ASIC triệt phá 3.106 vụ lừa đảo tiền điện tử khi các mạng lưới trí tuệ nhân tạo nhắm vào tiền tiết kiệm của người dân Úc

Cách các băng nhóm tội phạm sử dụng deepfake và cơ sở hạ tầng AI

Cơ quan quản lý doanh nghiệp của Úc đã đưa ra cảnh báo nghiêm khắc đối với các nhà đầu tư khi các mạng lưới lừa đảo tinh vi, được tạo ra bằng trí tuệ nhân tạo — thường được xây dựng xung quanh các nền tảng tiền điện tử giả mạo và các lời chứng thực deepfake — tiếp tục nhắm vào tiền tiết kiệm của người dân Úc.

Trong một thông cáo báo chí phát hành ngày 17 tháng 8 năm 2026, Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) tiết lộ đã triệt phá 3.106 vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử trong năm tài chính vừa qua, tăng gần 30% so với kỳ trước. Tổng cộng, ASIC đã triệt phá hơn 19.400 vụ lừa đảo trực tuyến trong năm tài chính 2026 — tăng 182% — bao gồm hàng nghìn nền tảng đầu tư giả mạo và các chiêu trò lừa đảo qua email.

Các chiêu trò liên quan đến tiền điện tử vẫn là một trong những mục tiêu chính của tội phạm mạng khi lợi dụng sự tò mò của công chúng về các nền tảng đầu tư mới lạ. Theo các cơ quan quản lý, những kẻ lừa đảo ngày càng kết hợp các công cụ trí tuệ nhân tạo (AI) tạo nội dung với việc mạo danh các nhân vật nổi tiếng để quảng bá các công cụ đầu tư tiền điện tử. Thay vì chỉ dựa vào các trang web lừa đảo đơn lẻ, các băng nhóm hiện đang xây dựng các mạng lưới lừa đảo liên kết với nhau, được thiết kế để đánh lừa các công cụ tìm kiếm đơn giản.

Các nhà đầu tư tiềm năng bị nhắm mục tiêu bởi quảng cáo trên mạng xã hội về các nền tảng đầu tư sinh lời cao sẽ bị dẫn dắt qua các hệ sinh thái trực tuyến được dàn dựng kỹ lưỡng, bao gồm các video deepfake có sự xuất hiện của các nhân vật chính trị quảng bá các bot giao dịch tiền điện tử tự động.

Các đối tượng lừa đảo đã bịa đặt các bài báo và giả mạo các trang web truyền thông để ca ngợi các nền tảng tài sản kỹ thuật số giả mạo. Trong một số trường hợp, các đánh giá và bình luận trên mạng xã hội do AI tạo ra cung cấp “bằng chứng xã hội” giả mạo. Nạn nhân đôi khi được hiển thị những khoản lợi nhuận ban đầu nhỏ trên bảng điều khiển người dùng giả mạo để tạo lòng tin trước khi bị ép buộc phải nạp số tiền lớn hơn.

Khi nạn nhân giao tiền hoặc chuyển tài sản tiền điện tử cho các nền tảng này, số tiền đó sẽ được chuyển thẳng đến các băng nhóm tội phạm ở nước ngoài và biến mất.

Các nhân vật nổi tiếng bị lợi dụng để thực hiện lừa đảo tài chính

Theo dữ liệu từ Trung tâm Chống Lừa đảo Quốc gia, những nhân vật thường xuyên bị mạo danh nhất trong các âm mưu này trong năm tài chính 26 bao gồm Thủ tướng Úc Anthony Albanese, các nhà bình luận tài chính Tom Piotrowski và Alan Kohler, cùng các nhân vật công chúng nổi tiếng khác, gây ra thiệt hại được báo cáo lên tới hơn 7,4 triệu đô la.

Chủ tịch ASIC Sarah Court cảnh báo rằng sự phát triển nhanh chóng của trí tuệ nhân tạo tạo sinh (generative AI) đã khiến các vụ lừa đảo đầu tư trực tuyến trở nên khó phát hiện hơn đáng kể đối với người tiêu dùng bình thường.

"Trí tuệ nhân tạo đang khiến các vụ lừa đảo đầu tư trở nên thuyết phục hơn và khó phát hiện hơn. Một cuộc tìm kiếm đơn giản trên mạng là không đủ để xác minh liệu một cơ hội đầu tư có hợp pháp hay không," bà Court cho biết. "Sự hiện diện của nội dung được trau chuốt, thương hiệu quen thuộc hoặc những lời chứng thực thuyết phục không có nghĩa là khoản đầu tư đó là hợp pháp."

ASIC lưu ý rằng các đối tượng lừa đảo thường chiếm đoạt hoặc làm giả thông tin Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFSL) để tạo vỏ bọc hợp pháp cho các nền tảng tiền điện tử giả mạo của chúng.

Trước tình trạng gia tăng các vụ lừa đảo tiền điện tử và tài chính được hỗ trợ bởi AI, ASIC và Scamwatch khuyến cáo người tiêu dùng thực hiện các bước xác minh nghiêm ngặt trước khi chuyển tiền hoặc tài sản kỹ thuật số. Các bước này bao gồm việc tạm giữ tiền hoặc dữ liệu, tra cứu các Sổ đăng ký Chuyên gia công khai, miễn phí và chính thức của ASIC để xác nhận rằng thực thể đứng sau nền tảng đó có giấy phép cung cấp dịch vụ tài chính tại Úc, đồng thời đảm bảo thông tin liên hệ khớp nhau.

Các nhà đầu tư tiềm năng cũng phải kiểm tra các nguồn thông tin chính thức như Danh sách Cảnh báo Nhà đầu tư của Moneysmart để xác định xem một thực thể hoặc tên miền nào đó đã bị đánh dấu là nghi ngờ lừa đảo hay chưa.

Mặc dù ASIC đã gỡ bỏ hơn 33.400 liên kết độc hại, nền tảng giả mạo và quảng cáo trên mạng xã hội trong ba năm qua, các quan chức nhấn mạnh rằng phòng ngừa vẫn là biện pháp phòng thủ hàng đầu chống lại các vụ lừa đảo đầu tư hoạt động từ các khu vực pháp lý ở nước ngoài.