Lummis phản pháo lại Warren, khẳng định Đạo luật CLARITY có hơn 16 biện pháp phòng ngừa tài chính bất hợp pháp

Lummis cho biết Đạo luật CLARITY bao gồm hơn 16 biện pháp bảo vệ chống rửa tiền

Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Cynthia Lummis (R-WY) đã phản bác những lời chỉ trích đối với Đạo luật Minh bạch Thị trường Tài sản Kỹ thuật số (CLARITY), cho rằng đạo luật này bao gồm hơn 16 điều khoản nhằm chống rửa tiền, trốn tránh các biện pháp trừng phạt, tài trợ khủng bố và các hoạt động tài chính bất hợp pháp khác. Bình luận của bà được đưa ra sau khi Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren (D-MA) lập luận rằng dự luật này sẽ làm trầm trọng thêm những rủi ro đó.

Cuộc trao đổi giữa hai nhà lập pháp diễn ra sau phản ứng của bà Warren đối với một báo cáo cáo buộc rằng một sàn giao dịch tiền điện tử đã trở thành kênh chính để chuyển tiền bất hợp pháp từ Iran. Bà Warren cho rằng báo cáo này cho thấy các đối thủ tiếp tục sử dụng tiền điện tử để chuyển hàng tỷ đô la và lập luận rằng Đạo luật CLARITY sẽ làm suy yếu các nỗ lực ngăn chặn những hoạt động đó.

Theo nữ thượng nghị sĩ đến từ Wyoming, hơn 16 biện pháp bảo vệ chống tài chính bất hợp pháp đã được lồng ghép vào dự luật. Phản bác lại các cáo buộc về lỗ hổng quy định, bà Lummis đã trích dẫn các Điều 201, 303 và 305 như những cơ chế cụ thể được thiết kế riêng để chống rửa tiền, ngăn chặn việc lách các lệnh trừng phạt nước ngoài và vô hiệu hóa các mạng lưới tài chính bất hợp pháp.

Trong khi những người ủng hộ như Thượng nghị sĩ Lummis ca ngợi các biện pháp này là những biện pháp bảo vệ mạnh mẽ, những người chỉ trích do Thượng nghị sĩ Warren dẫn đầu lại phản bác rằng khung pháp lý này vẫn chưa đủ mạnh. Những người phản đối lập luận rằng ngôn ngữ hiện tại tạo ra những điểm mù nguy hiểm do không bao quát đầy đủ các giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) và các công cụ trộn tài sản kỹ thuật số.

Đạo luật CLARITY mở rộng các quy tắc AML, quyền hạn trừng phạt và các công cụ thực thi pháp luật

Theo Đạo luật CLARITY, Điều 201 sẽ áp dụng các yêu cầu của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và Chống Rửa tiền (AML) đối với các nhà môi giới, đại lý và sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số bằng cách coi họ là các tổ chức tài chính. Các doanh nghiệp thuộc diện điều chỉnh sẽ phải có chương trình tuân thủ, đánh giá rủi ro, cán bộ tuân thủ, đào tạo nhân viên, kiểm toán độc lập và Báo cáo Hoạt động Nghi ngờ.

Điều 303 và 305 sẽ tăng cường các công cụ thực thi của dự luật. Điều 303 sẽ thiết lập các quyền hạn trừng phạt mới nhằm vào Iran và các thực thể nước ngoài có rủi ro cao khác. Điều 305 sẽ cho phép các sàn giao dịch tiền điện tử và các nhà phát hành stablecoin tạm thời đóng băng các khoản tiền nghi ngờ có nguồn gốc bất hợp pháp trong khi cơ quan thực thi pháp luật xin lệnh pháp lý, đồng thời bảo vệ các doanh nghiệp khỏi trách nhiệm dân sự khi họ hành động với thiện chí.

Trích dẫn báo cáo cáo buộc rằng một sàn giao dịch tiền điện tử đã trở thành trung tâm chính cho các khoản tiền bất hợp pháp của Iran, bà Warren đã phát biểu trên X:

"Thêm bằng chứng cho thấy các đối thủ của chúng ta đang lợi dụng tiền điện tử để chuyển hàng tỷ. Đạo luật Clarity, với nội dung hiện tại, sẽ khiến vấn đề này trở nên tồi tệ hơn."

Các nhà lập pháp tiếp tục tranh luận về việc liệu dự luật này có đạt được sự cân bằng phù hợp giữa việc thiết lập khung pháp lý cho tài sản kỹ thuật số và tăng cường các biện pháp bảo vệ chống lại tội phạm tài chính hay không. Những người ủng hộ cho rằng biện pháp này cung cấp cho các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật những công cụ bổ sung để chống lại tài chính bất hợp pháp, trong khi những người chỉ trích lập luận rằng dự luật nên bao gồm các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ hơn.