Fidelity, BNY, Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley và Citi dẫn đầu chiến lược áp dụng dịch vụ ngân hàng cho Bitcoin

Cách sáu tổ chức dẫn đầu tạo khoảng cách với các đối thủ

Chỉ số Áp dụng Bitcoin trong Ngân hàng mới của Strategy cho thấy mức độ áp dụng tổng thể là 32%, nhấn mạnh sự chênh lệch trong việc tích hợp các dịch vụ liên quan đến bitcoin của các tổ chức tài chính lớn. Fidelity dẫn đầu với 71%, tiếp theo là BNY với 46% và Goldman Sachs với 45%, trong khi JPMorgan, Morgan Stanley và Citigroup đều đạt 43%.

Vị trí dẫn đầu của Fidelity phản ánh một trong những danh mục dịch vụ liên quan đến Bitcoin đa dạng nhất trong số các tổ chức được đánh giá. Công ty cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử trực tiếp thông qua Fidelity Crypto, dịch vụ lưu ký và thực hiện giao dịch cho khách hàng tổ chức thông qua Fidelity Digital Assets, cùng Quỹ Bitcoin Fidelity Wise Origin (FBTC) – một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) Bitcoin giao ngay. Công ty cũng đóng vai trò là đơn vị lưu ký cho lượng bitcoin mà quỹ này nắm giữ. Các dịch vụ này phù hợp với điểm số dẫn đầu của công ty trong các lĩnh vực giao dịch, lưu ký, stablecoin, sản phẩm giao dịch trên sàn (ETP) và các hạng mục liên quan trong chỉ số của Strategy.

Vị trí thứ hai của BNY phản ánh sự tập trung của ngân hàng này vào cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số dành cho tổ chức. Ngân hàng này cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử thông qua nền tảng tài sản kỹ thuật số của mình, cho phép khách hàng tổ chức nắm giữ bitcoin và ether cùng với các tài sản truyền thống. Nền tảng này cũng tích hợp các chức năng thanh toán bù trừ, kế toán và dịch vụ quản lý tài sản. BNY đã mở rộng nền tảng này để hỗ trợ các tài sản được token hóa và dịch vụ dữ liệu trên chuỗi, đồng thời hợp tác với Goldman Sachs để token hóa hồ sơ quỹ thị trường tiền tệ. Những sáng kiến này phù hợp với điểm số cao của ngân hàng trong các lĩnh vực lưu ký, token và lãnh đạo cấp cao.

Vị trí thứ ba của Goldman Sachs phản ánh nỗ lực ngày càng tăng của ngân hàng trong việc phát triển các sản phẩm đầu tư bitcoin dành cho khách hàng tổ chức. Vào tháng 4, Goldman Sachs Asset Management đã nộp đơn lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) để ra mắt quỹ ETF Goldman Sachs Bitcoin Premium Income, quỹ ETF bitcoin đầu tiên của ngân hàng. Quỹ được đề xuất này sẽ tìm kiếm cơ hội đầu tư vào bitcoin đồng thời tạo ra thu nhập thông qua chiến lược dựa trên quyền chọn. Ngân hàng này cũng đã mở rộng nền tảng tài sản kỹ thuật số dành cho chứng khoán được token hóa và tiếp tục hoạt động tích cực trên thị trường tài sản kỹ thuật số dành cho tổ chức, góp phần vào thành tích ấn tượng của họ trong chỉ số của Strategy.

Ba điểm số bằng nhau che giấu các chiến lược ngân hàng khác nhau

JPMorgan, Morgan Stanley và Citigroup đều đạt 43%, dù họ đạt mức này thông qua các chiến lược tài sản kỹ thuật số khác nhau. JPMorgan tập trung vào thanh toán tổ chức và token hóa thông qua Kinexys, đơn vị cung cấp các dịch vụ thanh toán có thể lập trình, thanh toán gần thời gian thực và token hóa tài sản. JPM Coin cho phép khách hàng tổ chức chuyển khoản tiền gửi ngân hàng được token hóa 24/7, trong khi Kinexys Digital Assets hỗ trợ các quỹ thị trường tiền tệ được token hóa và các tài sản tài chính khác.

Morgan Stanley đã nhấn mạnh vào các sản phẩm đầu tư được quản lý, cung cấp Morgan Stanley Bitcoin Trust (MSBT), một quỹ ETF bitcoin giao ngay, và cung cấp quyền truy cập vào các ETP bitcoin thông qua E*TRADE. Công ty cũng đã nộp đơn lên Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) để ra mắt Quỹ Morgan Stanley Ethereum Trust (MSSE) và Quỹ Morgan Stanley Solana Trust, cả hai đều vẫn đang chờ phê duyệt từ cơ quan quản lý. Các sáng kiến này phù hợp với thế mạnh của công ty trong giao dịch bitcoin, các sản phẩm giao dịch trên sàn (ETP) và khả năng tiếp cận đầu tư tổ chức được xác định trong chỉ số của Strategy.

Citigroup đã tập trung chiến lược của mình vào thanh toán tổ chức và cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số thông qua Citi Token Services, sử dụng tiền gửi ngân hàng thương mại được token hóa và hợp đồng thông minh để thực hiện thanh toán xuyên biên giới, chuyển khoản thanh khoản và tài trợ thương mại 24/7. Ngân hàng này cũng đã phát triển các năng lực lưu ký tài sản kỹ thuật số và Nền tảng Tài sản Kỹ thuật số Tích hợp Citi. Nền tảng này kết nối các hoạt động của ngân hàng trong các lĩnh vực tiền kỹ thuật số, chứng khoán, lưu ký, dịch vụ tài sản và tính linh hoạt của tài sản thế chấp.

Xếp hạng của 19 tổ chức còn lại

Wells Fargo dẫn đầu nhóm còn lại với 38%, tiếp theo là Banco Santander và Société Générale với 35%. Charles Schwab và TD Bank đạt 32%, trong khi BNP Paribas, HSBC, Crédit Agricole và UBS mỗi ngân hàng đạt 30%. Hồ sơ của các tổ chức này chủ yếu tập trung vào các lĩnh vực được lựa chọn như giao dịch, blockchain, token, bảo lãnh phát hành hoặc vai trò lãnh đạo.

Bank of America, Barclays và Standard Chartered đều đạt 28%, trong khi State Street đạt 27%. Mizuho và Deutsche Bank đạt 22%, MUFG đạt 18% và Lloyd’s đạt 17%. SMBC và Royal Bank of Canada cùng chia sẻ mức điểm thấp nhất là 13%.

Những điều chỉ số này vẫn chưa thể phản ánh

Bảng xếp hạng cho thấy các năng lực có được công khai hay không, nhưng không đo lường số lượng khách hàng, khối lượng giao dịch, tài sản, doanh thu hay lợi nhuận. Một dịch vụ cũng có thể chỉ dành cho khách hàng tổ chức hoặc quản lý tài sản, hoặc bị giới hạn trong các thị trường địa lý cụ thể. Do đó, điểm số áp dụng cao không nhất thiết phản ánh mức độ phổ biến của từng sản phẩm hay mức độ sử dụng rộng rãi của khách hàng.

Các dịch vụ lưu ký sắp ra mắt, sản phẩm cho vay, thông tin công bố về quyền truy cập của khách hàng và phân bổ bitcoin của các doanh nghiệp có thể thay đổi thứ tự xếp hạng. Hiện tại, Fidelity đang dẫn đầu với khoảng cách đáng kể, trong khi BNY, Goldman Sachs, JPMorgan, Morgan Stanley và Citigroup chỉ cách nhau ba điểm phần trăm. Các thông tin công bố tiếp theo có thể làm rõ liệu các ngân hàng này đang hướng tới mô hình rộng hơn của Fidelity hay duy trì các chiến lược tài sản kỹ thuật số chuyên biệt hơn.