Зміни в законодавстві ЄС щодо MiCA дають можливість криптовалютним шахраям націлюватися на користувачів

Сотні компаній змушені закритися

Європейські регулятори заявляють, що злочинці користуються хаосом, спричиненим новими правилами ЄС щодо криптовалют, видаючи себе за біржі та наглядові органи, щоб викрасти кошти клієнтів. Чиновники з кількох країн-членів повідомляють про зростання кількості спроб шахрайства з 1 липня — кінцевого терміну, до якого криптокомпанії мали отримати ліцензії відповідно до Регламенту ЄС про ринки криптоактивів (MiCA).

За даними Financial Times, компанії, які не змогли отримати дозвіл, тепер мусять припинити діяльність і проінструктувати клієнтів перевести свої активи, що створює можливості для шахраїв, які видають себе за законні органи влади.

«Цей момент є для шахраїв ще більшою нагодою, ніж зазвичай», — зазначив Стефан Понтуазо (Stéphane Pontoizeau), виконавчий директор французького органу Autorité des Marchés Financiers (AMF). Він повідомив, що регулятор уже фіксував випадки, коли злочинці видавали себе за співробітників AMF або ліцензовані біржі та скеровували клієнтів на переказ активів на шахрайські веб-сайти.

Сотні компаній, які раніше діяли за національними правилами, були змушені скоротити діяльність або покинути ЄС. Європейське управління з цінних паперів та ринків (ESMA) налічує 323 компанії, які отримали ліцензії MiCA, тоді як, за оцінками постачальника даних VASPnet, понад 1 700 неліцензованих компаній мусять припинити діяльність.

Великі біржі, зокрема Coinbase, Kraken та OKX, отримали схвалення, тоді як Binance, найбільша у світі платформа для торгівлі криптовалютами, — ні.

ESMA заявила, що їй відомо про спроби зловживання її логотипом та ідентифікаційними даними, зокрема через підроблені документи, з метою просування шахрайських схем.

Нідерландський орган Autoriteit Financiële Markten зазначив, що шахраї можуть націлюватися на клієнтів, які шукають нових ліцензованих постачальників послуг. Регулятор закликав трейдерів перевіряти інформацію через офіційні канали та уникати переказу коштів у разі звернення невідомих третіх осіб.

Том Кітінг (Tom Keatinge), директор-засновник Центру фінансів та безпеки при Королівському інституті об’єднаних служб (Royal United Services Institute), зазначив, що невизначеність у регуляторній сфері часто створює «чудову нагоду для шахраїв», особливо в умовах, коли клієнти стикаються з перебоями у роботі через закриття провайдерів гаманців.

Як повідомляється, деякі країни ЄС отримали хвилю заявок на ліцензії, поданих в останній момент, що викликає питання щодо того, наскільки рішуче національні регулятори можуть боротися з шахрайством та неліцензованими операторами.

Щоб зменшити паніку, AMF утрималася від встановлення жорсткого кінцевого терміну припинення діяльності для неліцензованих компаній. Понтуазо зазначив, що регулятор хоче, щоб клієнти не поспішали з вибором нового провайдера, а ретельно його обміркували, замість того, щоб приймати поспішні рішення, які можуть наражати їх на ризик шахрайства.

AMF заявила, що повідомлятиме правоохоронні органи, коли виявлятиме злочинців, які видають себе за регуляторні органи або ліцензовані компанії. Нідерландські органи влади також попередили трейдерів про необхідність бути обережними та покладатися на загальнодоступну інформацію у разі сумнівів.