Уряд Канади планує заборонити 4 000 криптовалютних банкоматів

Основні висновки:

• У оновленні від 28 квітня Ліберальна партія планує заборонити криптовалютні банкомати, щоб зупинити шахраїв та незаконні грошові операції.
• Канада лідирує у світі за кількістю банкоматів на душу населення — 4 000, тоді як у світі загалом їх налічується понад 39 000.
• Уряд та FINTRAC ще не визначили терміни до 2026 року для впровадження цих нових правил ліцензування.

Зв'язок банкоматів із фінансовим шахрайством

Канадський уряд заявляє, що планує заборонити криптовалютні банкомати, називаючи їх ключовим інструментом для шахраїв та злочинців для переміщення незаконних грошових коштів. У своєму весняному економічному оновленні, оприлюдненому 28 квітня, правляча Ліберальна партія описала ці машини як «основний метод, за допомогою якого шахраї обманюють жертв, а злочинці розміщують свої грошові доходи від злочинної діяльності».

Ця пропозиція стане першим прямим регулюванням галузі в Канаді, яка наразі діє за загальними правилами для підприємств, що надають фінансові послуги. Згідно з доповіддю, у Канаді налічується майже 4 000 крипто-банкоматів — це найвищий показник на душу населення у світі — порівняно з понад 39 000 у всьому світі.

Розслідування CBC News 2023 року виявило, що ці машини стали провідним засобом для шахрайства. Канадське агентство фінансової розвідки, Центр аналізу фінансових операцій та звітів Канади (FINTRAC), дійшло того самого висновку в лютневому аналізі звітів про підозрілі операції. Агентство зазначило, що для операцій на суму до 1 000 доларів часто потрібно лише номер телефону, і немає людського нагляду для виявлення шахрайства.

Міністр фінансів Франсуа-Філіп Шампань раніше заявляв, що уряд «розглядає всі варіанти запобігання фінансовим злочинам», хоча він не згадував безпосередньо висновки FINTRAC. Хоча в повідомленні містилося мало деталей щодо заборони, в ньому зазначалося, що канадці все ще зможуть купувати криптовалюту через ліцензовані підприємства, що надають грошові послуги, такі як дилери іноземної валюти та служби грошових переказів.

Вживши заходів проти крипто-банкоматів, Канада приєдналася до зростаючої кількості країн, які зайняли жорстку позицію, але не пішли на повну заборону. Австралійські органи влади, які вважають крипто-банкомати одним із найризикованіших каналів відмивання грошей, вжили жорстких заходів проти операторів, які не дотримуються правил. Велика Британія фактично заборонила крипто-банкомати після створення інфраструктури ліцензування у 2021 році, яка, як повідомляється, не видала жодної ліцензії операторам.

З іншого боку, Нова Зеландія заборонила крипто-банкомати в липні 2025 року. За словами влади, цей крок мав на меті ускладнити злочинцям конвертацію незаконних грошових коштів у активи з високим ризиком та переведення коштів за кордон. Тим часом уряд Канади ще не оприлюднив деталей щодо того, як і коли заборона набуде чинності.