Огайо повернув $15 300, втрачені в криптобанкоматі через шахраїв Microsoft

Фальшива гаряча лінія Microsoft призвела до переказу 15 300 доларів у криптовалюті

63-річна мешканка округу Аллен 8 жовтня отримала назад 15 300 доларів після того, як слідчі повернули гроші, викрадені в результаті шахрайства з криптовалютним банкоматом. Бюро кримінальних розслідувань штату Огайо (BCI), кримінально-розшукове відомство штату, детально описало повне повернення викрадених коштів, а посадовці закликали вжити заходів для захисту споживачів.

Шахрайство розпочалося у 2024 році, коли на екрані комп’ютера з’явилося спливаюче вікно з повідомленням про те, що її пристрій було зламано, і її перенаправили на фальшиву гарячу лінію Microsoft. Особа, яка відповіла на дзвінок, наказала їй зняти гроші, конвертувати їх у криптовалюту та надіслати через криптовалютний банкомат.

У повідомленні містилося попередження від генерального прокурора штату Огайо Енді Вілсона, чиє відомство здійснює нагляд за діяльністю BCI. Він зазначив:

«Крипто-банкомати — улюблений інструмент шахраїв, які прагнуть вкрасти у жертв їхні важко зароблені гроші».

Жінка звернулася до Федерального бюро розслідувань (ФБР) після того, як розпізнала обман, і федеральне агентство передало її справу до BCI. Підрозділ електронних фінансових розслідувань BCI відстежив і заморозив вкрадені кошти. Потім агенти скоординували свої дії з прокуратурою округу Аллен і отримали ордер на обшук.

Слідчі штату Огайо борються зі збитками на мільйони від криптовалютних банкоматів

З моменту свого створення у 2024 році спеціалізований підрозділ BCI надав допомогу правоохоронним органам у 309 справах про шахрайство, пов’язаних із втратами через криптовалютні банкомати на суму 5,6 млн доларів. Генеральна прокуратура повідомила, що середній розмір збитків для жертв становив 18 767 доларів. Ці автомати, які також називають кіосками цифрової валюти, зазвичай встановлені в міні-маркетах та на заправних станціях.

Попереднє розслідування в Огайо також розпочалося з шахрайського комп’ютерного повідомлення та інструкцій щодо внесення готівки в криптовалютний банкомат. У цій справі 75-річний мешканець Вортінгтона втратив 280 000 доларів, перш ніж слідчі повернули 130 000 доларів, вилучених у результаті криптовалютної афери, що стало першим випадком повернення коштів, про який підрозділ повідомив у жовтні 2024 року.

На національному рівні ФБР зареєструвало понад 13 400 скарг, пов’язаних із кіосками криптовалюти, у 2025 році, а заявлений збиток перевищив 388 мільйонів доларів. У даних щодо скарг на кіоски криптовалюти, оприлюднених 15 травня, зазначається, що в деяких випадках використовувалися й інші способи здійснення транзакцій, тому загальну суму збитків не можна повністю пов’язувати виключно з цими автоматами.

Окрім шахрайства з використанням комп’ютерної підтримки, нібито надзвичайні юридичні ситуації можуть змусити людей скористатися тим самим каналом оплати. Жінка з Джорджії втратила 4 900 доларів після фальшивої погрози про призов до складу присяжних, коли їй сказали, що вона має заплатити, щоб уникнути арешту. У повідомленні штату Огайо також зазначено, що вигадані вимоги щодо застави та ордери на арешт використовуються як привід для вимагання грошових внесків.

Огайо прагне вжити заходів, тоді як Алабама вимагає відшкодування коштів, отриманих шахрайським шляхом

Вілсон закликав штат Огайо розглянути можливість вжиття заходів на рівні штату для захисту споживачів від злочинців, які використовують кіоски з криптовалютою для отримання шахрайських платежів. Такі автомати конвертують внесені готівкові кошти у криптовалюту, яку надсилають на вказаний гаманець. Коли цей гаманець належить шахраєві, здійснений переказ жертви неможливо просто скасувати.

У попередженні штату Огайо зазначено, що найчастіше жертвами стають люди похилого віку, а суми, які вимагають, зазвичай коливаються від 500 до 20 000 доларів. Ці шахрайські схеми з використанням біткойнів та криптовалют, пов’язані з видаванням себе за іншу особу, можуть включати шантаж або прохання допомогти онлайн-партнеру, з яким жертва ніколи не зустрічалася. Управління закликало негайно повідомляти про підозри у шахрайстві до місцевих правоохоронних органів.

Інші штати запровадили вимоги щодо відшкодування коштів, зокрема в Алабамі 1 жовтня набули чинності заходи захисту від шахрайства з криптовалютними банкоматами. Нові клієнти, які відповідають вимогам, можуть отримати повну суму транзакції разом із комісіями, тоді як існуючі клієнти отримують половину суми, включаючи всі комісії, за умови дотримання вимог щодо повідомлення.

Прокурор округу Аллен Дестіні Колдуелл описала результати скоординованого розслідування: «У співпраці з BCI нам вдалося повернути викрадені кошти та відшкодувати жертві кожен долар».