Каліфорнія зобов’язала виплатити $4,8 млн жертвам афер з біткойн-банкоматами

Coinflip отримав наказ про виплату компенсації через недоліки в системах захисту від шахрайства

Департамент фінансового захисту та інновацій Каліфорнії (DFPI), фінансовий регулятор штату, 4 листопада оголосив, що зобов’язав Coinflip виплатити понад 4,8 млн доларів жертвам шахрайства в Каліфорнії. Агентство охарактеризувало ці виплати як повну компенсацію. Наказ щодо Coinflip також зобов’язує компанію виплатити DFPI понад 350 000 доларів у вигляді незаконно стягнених надмірних комісій.

Слідчі встановили, що з 2021 року оператор не забезпечував належну ідентифікацію користувачів, а також не виявляв, не запобігав, не повідомляв і не мінімізував підозрілу діяльність. Ці недоліки дозволили шахраям зловживати довірою клієнтів та розтрачувати їхні кошти, зазначило відомство. Комісар DFPI К.С. Мохсені заявив:

«Надійні заходи щодо боротьби з шахрайством та захисту споживачів є обов’язковою вимогою для ведення бізнесу в Каліфорнії, а не просто рекомендацією».

Серед виявлених порушень — транзакції, що перевищували щоденний ліміт для клієнтів у розмірі 1 000 доларів, відсутність письмових роз’яснень перед здійсненням покупок та неповні квитанції. DFPI посилалося на Закон про цифрові фінансові активи, який регулює діяльність криптобізнесу та встановлює заходи безпеки для кіосків, а також на федеральні вимоги щодо протидії відмиванню грошей. Агентство також посилалося на Каліфорнійський закон про захист прав споживачів у фінансовій сфері, який забороняє незаконні, несправедливі, оманливі або зловмисні фінансові практики.

Шахрайські схеми з кіосками використовують неправдиві твердження про те, що гроші потребують захисту

За даними DFPI, каліфорнійські автомати Coinflip зазвичай працюють у продуктових магазинах, на заправках та в міні-маркетах. Регулюючий орган охарактеризував транзакції через кіоски як миттєві, незворотні та такі, що споживачам важко відстежити. Він визначив людей похилого віку як особливо вразливих до шахрайства, пов’язаного з цими автоматами.

Шахраї використовують фальшиві повідомлення служби підтримки та тактику видавання себе за інших, щоб видавати себе за надійні організації та вигадувати проблеми з рахунками. Федеральна торгова комісія описала схеми, що починаються з повідомлень про підозрілу активність або попереджень щодо комп’ютерної безпеки. Потім на жертв чинять тиск, щоб вони зняли готівку та переказали її через найближчий кіоск.

У цих шахрайських схемах із підробкою біткойн-банкоматів наданий QR-код перенаправляє придбану криптовалюту на гаманець шахрая. У першому півріччі 2024 року на підробку урядових, бізнес- та технічних служб підтримки припадало близько 86 % повідомлень про збитки від шахрайства через кіоски. На людей віком 60 років і старше припадало близько 71 % заявлених збитків, пов’язаних із цими машинами, за цей період.

Окрім компенсації, штат Каліфорнія зобов’язав компанію Coinflip припинити незаконні, несправедливі, оманливі або зловмисні практики, продовжуючи заходи щодо притягнення до відповідальності численних операторів кіосків. Раніше було закрито компанію Hermes Bitcoin та накладено фінансові санкції на RockItCoin, Coinme та Coinhub. Департамент фінансового захисту споживачів (DFPI) веде реєстр криптовалютних шахрайств (Crypto Scam Tracker) та приймає скарги споживачів щодо шахрайства.

Штати домагаються відшкодування коштів від операторів та повернення коштів за результатами розслідувань

12 серпня було оголошено, що штат Арізона забезпечив повне відшкодування 35 жертвам крипто-банкоматів на загальну суму 171 332 доларів. Положення про обов’язкове відшкодування поширюються на клієнтів, які відповідають критеріям та користувалися послугами оператора менше 10 днів. Для отримання відшкодування також необхідно подати скаргу протягом 30 днів та надати документи, що підтверджують шахрайське спонукання.

Окремо, 1 жовтня набули чинності вимоги штату Алабама щодо відшкодування коштів у разі шахрайства з криптовалютними банкоматами. Нові клієнти, які відповідають критеріям, можуть отримати повну суму транзакції плюс комісії, тоді як існуючі клієнти мають право на половину суми плюс усі комісії. Для обох груп встановлено 60-денний термін для подання заяви.

Слідчі штату Огайо забезпечили повернення 15 300 доларів, викрадених через крипто-банкомат у рамках шахрайської схеми під виглядом служби підтримки Microsoft. 63-річна жінка отримала свої гроші назад 8 жовтня після того, як слідчі відстежили та заблокували кошти. Агенти координували свої дії з прокуратурою округу Аллен та отримали ордер на обшук.