Міністерство фінансів США виявило майже 13 мільярдів доларів, пов’язаних із закордонними криптовалютними шахрайствами

Аналіз FinCEN виявив підозрілу діяльність на суму 12,7 млрд доларів

Згідно з повідомленням від 3 вересня, Мережа з боротьби з фінансовими злочинами (FinCEN) Міністерства фінансів США виявила фінансову діяльність на суму приблизно 12,7 млрд доларів, пов’язану з підозрілими шахрайськими схемами з інвестиціями в цифрові активи. FinCEN проаналізувала 33 904 звіти, подані відповідно до Закону про банківську таємницю в період з 8 вересня 2023 року по 31 грудня 2025 року, що стосувалися осіб у всіх 50 штатах та на кількох територіях США.

«Злочинці використовують фальшиві особи та тактики соціальної інженерії, щоб маніпулювати жертвами, якими часто є американці, з метою переказу коштів на шахрайські інвестиції у цифрові активи», — заявила FinCEN, додавши:

«Ці шахрайські схеми здебільшого здійснюються транснаціональними злочинними організаціями, що базуються в Південно-Східній Азії, які керують шахрайськими комплексами промислового масштабу та використовують розгалужені мережі злочинців для сприяння шахрайству та отримання від нього прибутку».

Цифра в 12,7 млрд доларів відображає підозрілу фінансову діяльність, про яку повідомили фінансові установи, а не підтверджені збитки, яких зазнали жертви. Звіти можуть включати спроби транзакцій або транзакції, що не були здійснені, виправлені декларації, перекази між рахунками, а також як законну, так і незаконну діяльність, пов’язану з об’єктом, щодо якого надійшло повідомлення. Окремо ФБР зафіксувало 11,37 млрд доларів збитків у криптовалюті, про які повідомили жертви, протягом 2025 року, включаючи приблизно 7,2 млрд доларів, пов’язаних із шахрайством у сфері інвестицій у криптовалюту.

Зарубіжні шахрайські центри будують мережі навколо коштів жертв

Транснаціональні злочинні угруповання, що переважно базуються в Південно-Східній Азії, керують центрами промислового масштабу, які використовують фальшиві особисті дані та соціальну інженерію для налагодження особистих або ділових стосунків із потенційними жертвами. У звіті, опублікованому разом із попередженням FinCEN про шахрайські центри, зазначено, що шахрайські веб-сайти та додатки імітують легальні інвестиційні послуги, демонструють фіктивні прибутки та тиснуть на жертв, щоб ті переказали більше грошей.

Оператори також отримують послуги з фішингу, створення рахунків та відмивання коштів через онлайн-ринки, відомі як «ринки гарантій». Професійні відмивачі грошей створюють фіктивні компанії та фінансові рахунки, переміщують кошти через мережі «грошових мулів» та надсилають доходи на біржі цифрових активів за межами Сполучених Штатів. Як з’ясувало FinCEN за допомогою інструментів аналізу блокчейну, майже всі доходи від шахрайства в кінцевому підсумку перетворювалися на стейблкоіни, майже виключно на USDT.

Федеральні органи влади боролися з інфраструктурою, що підтримує ці операції, за допомогою конфіскацій, санкцій, кримінальних справ та міжнародного співробітництва. Згідно з попередніми повідомленнями про кампанію з боротьби зі злочинністю, до березня федеральний оперативний загін заморозив або конфіскував понад 580 мільйонів доларів у криптовалюті, пов’язаній із шахрайськими центрами Південно-Східної Азії.

У квітні органи влади оголосили про ще одну міжнародну операцію, в результаті якої було заарештовано щонайменше 276 осіб та ліквідовано дев’ять шахрайських центрів. Прокурори заявили, що підозрювані мережі використовували фальшиві інвестиційні платформи, тактику налагодження стосунків та швидкі перекази криптовалюти, щоб вивести активи жертв з-під їхнього контролю.

Міністерство фінансів закликає банки звертати увагу на тривожні ознаки діяльності шахрайських центрів

FinCEN звернулося до фінансових установ із проханням відстежувати транзакції, до яких причетні підозрювані оператори шахрайських мереж, «грошові мули», фіктивні компанії, гарантійні майданчики та професійні мережі відмивання коштів. У попередженні також заохочується добровільний обмін інформацією відповідно до розділу 314(b) Закону США «Про патріотизм» (USA Patriot Act) та міститься прохання до установ вказувати ключовий термін «FIN-2026-SCAMCENTERS» під час подання відповідних звітів про підозрілу діяльність.

Це попередження сприяє досягненню цілей указу Білого дому від 6 березня, яким було проголошено політику захисту американців від кіберзлочинності, шахрайства та хижацьких схем. FinCEN зазначив, що подання звітності відповідно до Закону про банківську таємницю є надзвичайно важливим для розслідувань правоохоронних органів та зусиль з повернення коштів потерпілим.

До типових ознак, що повинні насторожувати, належать небажані повідомлення, обіцянки надзвичайно високих доходів, пропозиції скористатися незнайомими інвестиційними платформами та вимоги сплатити додаткові комісії перед зняттям коштів. Криптовалютне шахрайство часто пов’язане з підробленими біржами, інвестиційними пропозиціями на тлі романтичних стосунків, спробами фішингу та небажаними повідомленнями, спрямованими на завоювання довіри жертви. FinCEN закликав жертв негайно звертатися до своїх фінансових установ та повідомляти про інциденти до Центру скарг на інтернет-злочини ФБР або до найближчого регіонального відділення Секретної служби США.