6 континентів б'ють на сполох щодо шахрайських схем, спрямованих на підрив довіри інвесторів

Глобальна кампанія ставить під пильну увагу довіру інвесторів

Згідно зі спільним попередженням США, опублікованим 5 жовтня, особа, яка видає себе за друга, фінансового фахівця або представника регуляторного органу, може викрасти гроші у нічого не підозрюючих людей. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) та п’ять партнерських організацій звернули увагу на шахрайство, пов’язане з інвестиціями на основі особистих стосунків та видавання себе за іншу особу, пов’язавши інформування про шахрайство з підготовкою до волатильності ринку та змін економічних умов.

Це попередження є частиною кампанії «Всесвітнього тижня інвесторів», що проводиться на шести континентах під егідою Міжнародної організації комісій з цінних паперів — глобальної асоціації регуляторів ринку цінних паперів. Ця ініціатива, яка цього року відзначає своє 10-річчя, об’єднує органи влади та інших учасників для проведення освітніх заходів, комунікацій та семінарів.

Серед американських партнерів — Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами, Управління з регулювання фінансової галузі, Корпорація захисту інвесторів у цінні папери, Національна асоціація ф’ючерсів та Північноамериканська асоціація адміністраторів цінних паперів. Голова SEC Пол С. Аткінс зазначив:

«Цього тижня, як і завжди, я закликаю інвесторів скористатися ресурсами веб-сайту SEC Investor.gov та залишатися пильними щодо потенційних шахрайських схем».

Джон Мозес, директор Управління освіти та допомоги інвесторам агентства, пов’язав стійкість із захистом від шахрайства та здатністю протистояти волатильності ринку. Він також наголосив на безкоштовній інформації та інструментах фінансового планування, доступних на Investor.gov.

Дружнє повідомлення може призвести до фальшивих прибутків

Шахрайські схеми, засновані на особистих стосунках, часто починаються з несподіваного контакту, який протягом тижнів або місяців переростає у дружбу чи романтичні стосунки. Потім шахрай пропонує нібито вигідну можливість, використовуючи фальшивий веб-сайт або додаток для демонстрації вигаданих прибутків та заохочення до внесення більших депозитів. Спочатку можуть дозволятися невеликі зняття коштів, щоб завоювати довіру, перш ніж доступ до коштів буде заблоковано.

Ця схема була характерною для перших заходів регулятора щодо боротьби з інвестиційними шахрайствами на основі особистих стосунків у вересні 2024 року, пов’язаних із нібито криптоплатформами Nanobit та Coinw6. У цих справах йшлося про професійне видавання себе за іншу особу або використання романтичних стосунків для виманювання грошей. 16 червня суд виніс остаточне рішення заочно — після того, як відповідачі не надали відповіді — проти чотирьох юридичних осіб та двох фізичних осіб у справі Nanobit.

Нещодавно, 29 вересня, були висунуті звинувачення у шахрайстві на суму понад 15,3 млн доларів проти суб’єктів, що стоять за програмами Cryptoaiml та TSAI. За даними агентства, обидві операції використовували онлайн-стосунки та неправдиві заяви щодо регуляторного статусу для залучення вкладів. Cryptoaiml нібито демонструвала фіктивні прибутки та вимагала комісій за зняття коштів, тоді як TSAI нібито рекламувала торгові боти на основі штучного інтелекту, яких насправді не існувало.

Фальшиві чиновники вимагають грошей та доступу до рахунків

Шахрайство шляхом видавання себе за інших осіб використовує впізнавані особисті дані: злочинці представляються державними службовцями, інвестиційними радниками або представниками легальних компаній. У квітневому попередженні йшлося про шахраїв, які видавали себе за посадових осіб SEC у соціальних мережах та SMS-повідомленнях, використовуючи офіційну символіку. У новому бюлетені пояснюється, що штучний інтелект ускладнює відрізнення таких обманів від справжніх повідомлень, а також міститься попередження щодо підроблених документів.

Запити щодо паролів, реквізитів рахунків або даних доступу до гаманців перетинаються з тактиками фішингу, пов’язаними з біткойнами та криптовалютами, в яких зловмисники видають себе за надійних представників, щоб отримати конфіденційну інформацію. У бюлетені зазначено, що серед інформації, яку шукають злочинці, є приватні ключі, що авторизують перекази криптовалюти, та посівні фрази — слова для відновлення доступу до гаманця.

Діяльність США в цьому напрямку продовжується спільним вебінаром з освіти інвесторів, який відбудеться 6 жовтня. Під час сесії планується розглянути шахрайство, пов’язане з налагодженням стосунків, видавання себе за представників регуляторних органів, а також діяльність фінансових інфлюенсерів — осіб, які поширюють фінансовий контент в Інтернеті. Участь у вебінарі безкоштовна, але необхідна реєстрація.