Люксембург розширює дію попереджень ПФР на криптовалютні біржі

Боротьба з лазівками у сфері криптовалют

Люксембург включає криптовалютні біржі до своєї системи екстрених фінансових попереджень відповідно до нового законодавства щодо боротьби з шахрайством, яке набирає чинності 8 серпня, розширюючи дію повідомлень про заморожування активів за межі традиційних банків у рамках боротьби з гучними корпоративними шахрайствами.

Згідно з повідомленням, закон № 8722 надає Національному підрозділу фінансової розвідки (FIU) безпрецедентні повноваження для поширення повідомлень про необхідність оперативного реагування по всьому фінансовому сектору країни у разі виявлення шахрайських рахунків. Важливо, що цей захід зобов’язує криптовалютні біржі, які працюють у Люксембурзі, отримувати такі попередження нарівні з традиційними банками та платіжними установами — тим самим усуваючи критичну лазівку, яка дозволяла шахраям швидко переводити вкрадені кошти у цифрові активи.

Люксембург став одним із головних європейських центрів для криптовалютних платформ після нещодавніх змін у законодавстві Європейського Союзу, що зробило постачальників цифрових гаманців головною мішенню для злочинців, які прагнуть конвертувати незаконні кошти у криптовалюту. Ця законодавча ініціатива стала наслідком руйнівної афери 2024 року під назвою «шахрайство під виглядом генерального директора», в результаті якої з гуманітарної благодійної організації «Карітас» було викрадено трохи більше 70 мільйонів доларів.

За попередніми правилами банки могли блокувати транзакції на рахунки, що потрапили під підозру, лише в межах своїх внутрішніх систем. Як тільки кошти переходили до іншого фінансового провайдера або криптовалютної біржі, у органів влади не було передбаченого законом механізму для повідомлення установи-одержувача про необхідність зупинити вхідні або вихідні перекази.

Макс Браун, директор ПФР, заявив, що включення криптовалютних бірж до міжсекторальної системи попередження «ускладнить зняття коштів з рахунків» для міжнародних шахрайських угруповань.

«Це відкриває для ПФР нові можливості щодо запобігання шахрайству під виглядом керівника компанії», — сказав Браун журналістам, зазначивши, що цей захід забезпечує життєво важливий захист від відповідальності для операторів криптогаманців, клієнтська база яких переважно розташована за межами Великого Герцогства.

Законопроект, представлений у березні міністром юстиції Елізабет Марг, був одноголосно ухвалений парламентом у липні та опублікований 4 серпня в офіційному віснику Великого Герцогства — «Journal officiel».

Браун зазначив, що попередження будуть надсилатися через безпечну ІТ-систему, що відповідає вимогам щодо захисту даних, безпосередньо до уповноважених фінансових та криптовалютних провайдерів у Люксембурзі. 6 серпня агентство провело інформаційну сесію для фахівців з питань дотримання нормативних вимог, щоб забезпечити негайне впровадження закону після його набрання чинності через два дні.

Хоча Браун назвав розширення системи попереджень, що охоплюють криптовалютну сферу, значним кроком вперед, він застеріг, що цей захід «не вирішить усієї проблеми» витончених корпоративних шахрайств.

Згідно зі статистикою Міністерства юстиції, у 2024 році поліція Люксембургу зареєструвала 6 382 випадки шахрайства, що на майже 4% більше, ніж у попередньому році. Кількість повідомлень про шахрайство та афери, поданих фахівцями у фінансовій сфері, за той самий період зросла на 32 % — до понад 18 000 випадків. Підпорядкована прокуратурі Люксембургу, ПФР, що налічує 75 співробітників, є центральним органом, на який покладено завдання боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансовими злочинами.