Криптокомпанія припинила діяльність після того, як дев’ять інвесторів втратили понад 300 000 фунтів стерлінгів

Британський суд ліквідував компанію Key Coin Assets

18 серпня уряд Великої Британії оголосив, що тижнем раніше лондонський суд ліквідував компанію Key Coin Assets Ltd. Розслідування, проведене Службою з питань неплатоспроможності — урядовою установою Великої Британії, що займається розслідуванням корпоративних зловживань та випадків неплатоспроможності, — не виявило жодних доказів того, що компанія здійснювала будь-яку криптовалютну торгівлю, яку рекламувала.

Дев’ять осіб, які подали скарги до Action Fraud — національного центру Великобританії з повідомлення про шахрайство та кіберзлочини, — разом сплатили компанії понад 300 000 фунтів стерлінгів.

Незаконні інвестиційні схеми залишаються реальним ризиком для британських вкладників, оскільки до запровадження у Великобританії повноцінної системи регулювання криптовалют залишається ще більше року. Компанія запевняла інвесторів, що може гарантувати прибутковість від 40% до 100%, а в одній з онлайн-реклам заявлялося: «0 комісій, 0 ризиків».

Головний слідчий Служби з питань неплатоспроможності Марк Джордж заявив:

«Компанія Key Coin Assets Ltd обіцяла гарантовану прибутковість, але нічого не надала. Їхня діяльність мала всі ознаки схеми типу Понці».

Служба з питань неплатоспроможності зазначила, що кошти від нових інвесторів, судячи з усього, йшли на виплати попереднім інвесторам, а не на будь-які інвестиції.

Кошти перераховувалися на особистий рахунок директора

Банківські виписки, перевірені слідчими, показали, що кошти клієнтів часто перераховувалися на особистий рахунок директора компанії протягом кількох годин або того ж дня, коли вони надходили. Після цього гроші ставали важкими для відстеження, а бухгалтерські документи, які вимагала Служба з питань неплатоспроможності, не були надані під час розслідування.

Компанія неодноразово змінювала свою офіційну адресу, в один із випадків вказавши квартиру, мешканці якої ніколи не чули про цю фірму. У документах, поданих до Реєстру компаній, зазначалися активи на суму до 42 мільйонів фунтів стерлінгів — цифра, яка, на думку слідчих, значно перевищувала рівень, що випливав із фактичної банківської діяльності компанії.

У мережі з’являлися фальшиві відгуки клієнтів без дозволу осіб, чиї імена в них згадувалися. Крім того, інвесторам наказували уникати таких термінів, як «криптовалюта» та «інвестиції», у позначеннях банківських платежів.

Згідно з урядовою «Стратегією боротьби з шахрайством на 2026–2029 роки», шахрайство щодо фізичних осіб та підприємств обійшлося економіці Великої Британії у 14,4 млрд фунтів стерлінгів у 2023–2024 роках і є найпоширенішим видом злочинів у країні. У рамках цієї стратегії на боротьбу з шахрайством у період з 2026 по 2029 рік виділено понад 250 млн фунтів стерлінгів.

FCA раніше вже звертала увагу на цю компанію

12 вересня 2024 року, майже за два роки до винесення судового рішення, Управління з фінансового регулювання та нагляду (FCA) додало компанію Key Coin Assets до свого списку неліцензованих компаній. У попередженні FCA щодо Key Coin Assets зазначається, що компанія не мала ліцензії та могла орієнтуватися на британських споживачів.

Особи, які мають справу з неліцензованою компанією, не захищені Службою фінансового омбудсмена, яка розглядає скарги на фінансові компанії, а також Схемою компенсації фінансових послуг, яка може виплатити компенсацію клієнтам у разі банкрутства ліцензованої компанії.

Регулятор також посилив заходи з дотримання законодавства в інших сферах сектору, зокрема провів обшуки у восьми приміщеннях, пов’язаних із підозрою на незаконну торгівлю криптовалютами за принципом «рівний-рівному». Ця квітнева операція стала першою скоординованою акцією такого типу і завершилася надсиланням листів із вимогою припинити діяльність, оскільки органи влади перевіряли потенційну незаконну діяльність.

Що інвестори повинні перевірити перед здійсненням платежу

Служба з питань неплатоспроможності та FCA закликають усіх, хто розглядає можливість інвестування в криптовалюту, перевірити компанію за допомогою інструменту «Firm Checker» на сайті FCA та у списку неліцензованих компаній. Гарантована висока прибутковість, прохання не вказувати звичайні реквізити платіжу під час переказу та тиск з метою залучення інших інвесторів — це тривожні ознаки, на які вказують обидві організації.

Типовою ознакою криптовалютного шахрайства є реклама надзвичайно високої прибутковості при мінімальному або взагалі відсутньому ризику. Слідчі виявили саме таку комбінацію в матеріалах, які компанія Key Coin Assets надавала своїм клієнтам.

Більш широкі правила щодо криптовалют у Великобританії набудуть чинності у 2027 році

Криптокомпанії, що здійснюють регульовану діяльність з криптоактивами у Великій Британії, будуть підзвітні FCA так само, як це вже роблять банки та брокери, відповідно до Положень 2026 року до Закону про фінансові послуги та ринки 2000 року (криптоактиви). Згідно з програмною запискою Міністерства фінансів Великої Британії щодо регулювання криптоактивів, ці правила були остаточно затверджені в лютому 2026 року.

Остаточна нормативна база охоплює такі підприємства, як біржі, депозитарії, провайдери стейкінгу та кредитори, а дата набрання чинності, визначена в остаточному зведенні правил щодо криптоактивів у Великій Британії, — 25 жовтня 2027 року. Компанії зможуть подавати заявки на отримання дозволу з 30 вересня 2026 року, що створить перехідний період до набрання чинності більш широкими правилами.

Окремо від цього британські законодавці в липні розпочали розслідування щодо доступу криптокомпаній до банківських послуг, намагаючись з’ясувати, чи не відмовляють банки у співпраці законним криптокомпаніям. Міжпартійна парламентська група з питань криптовалют та цифрових активів 11 серпня надіслала листи керівникам провідних банків і збирає докази до 31 серпня.

Офіційний ліквідатор — державний чиновник, який займається справами компаній, ліквідованих за рішенням суду, — був призначений ліквідатором Key Coin Assets відповідно до постанови Вищого суду.