Монако подало проект закону, який має замінити діючі з 2022 року правила щодо криптовалют, привівши своє регуляторне середовище у відповідність до рамок MiCA та стандартів Групи з фінансових заходів проти відмивання грошей.
Монако подало проект закону щодо приведення криптовалютного законодавства у відповідність до MiCA
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Основні висновки
- 6 серпня Монако подало законопроект № 1131, який замінить Закон № 1.528 та реформує правила щодо криптовалют.
- CCAF забезпечуватиме дотримання стандартів MiCA та FATF після включення Монако до «сірого списку» у 2024 році.
- Ухвалення законопроекту № 1131 Національною радою спричинить прийняття вторинних технічних правил для провайдерів.
Розвиток за межі рамок 2022 року
Уряд Монако подав до законодавчого органу законопроект, спрямований на реформу правової бази Князівства щодо постачальників послуг у сфері криптоактивів, посилаючись на стрімке зростання сектору цифрових фінансів та зміни в міжнародних стандартах. Законопроект № 1131 було офіційно подано до Національної ради 6 серпня. У разі схвалення він замінить режим, запроваджений у 2022 році, та забезпечить більш тісну узгодженість нормативних актів Монако з Регламентом Європейського Союзу про ринки криптоактивів (MiCA) та стандартами, встановленими Групою з фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF).
Згідно із Законом № 1.528, прийнятим у липні 2022 року, послуги у сфері криптоактивів та цифрових активів були розділені на дві регуляторні категорії залежно від виду діяльності. Випуск активів та операційні послуги вимагали схвалення державного міністра, тоді як інвестиційні послуги, пов’язані з криптоактивами, вимагали дозволу від Комісії з контролю за фінансовою діяльністю (CCAF).
Цей режим також вимагав від постачальників послуг, які прагнуть отримати ліцензії, зареєструвати компанію в Монако, а іноземним фірмам було прямо заборонено залучати резидентів Монако шляхом небажаного маркетингу.
Нове законодавство чіткіше визначає, які послуги у сфері криптоактивів можуть законно надаватися в Монако, та запроваджує суворіші операційні вимоги, що охоплюють корпоративне управління, пруденційні заходи безпеки та стандарти професійної поведінки. Згідно з пропонованими правилами, постачальники послуг повинні отримати попереднє дозвіл від CCAF.
Згідно з місцевим звітом, ліцензії видаватимуться лише після спільного розгляду справами Управлінням фінансової безпеки Монако та Агентством цифрової безпеки Монако. Цей захід також розширює повноваження CCAF у сфері нагляду та забезпечення дотримання законодавства. Урядові чиновники заявили, що посилений нагляд має на меті зміцнити дотримання нормативних вимог та запобігти відмиванню грошей й іншим незаконним фінансовим діям.
У разі схвалення Національною радою за законодавчою базою послідують вторинні імплементаційні нормативні акти, що детально визначатимуть практичні та технічні вимоги до підприємств.
Крок Монако щодо вдосконалення законодавства у сфері криптовалют зроблено більш ніж через рік після того, як країну було включено до списку країн з високим ризиком відмивання грошей, складеного Європейською комісією. Крім того, Князівство перебуває у «сірому списку» ФАТФ з літа 2024 року.
Включення до списку країн з високим ризиком Європейської комісії може призвести до затримок у здійсненні транзакцій та збільшення витрат. Згодом таке включення може спричинити зниження суверенних та корпоративних кредитних рейтингів, що підвищить вартість запозичень для місцевих установ на міжнародних ринках капіталу.
Цю статтю перекладено з англійської мови за допомогою штучного інтелекту. Оригінальна англомовна версія є авторитетним джерелом; автоматичні переклади можуть містити неточності, особливо в юридичній та нормативній термінології.
