Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) висунула звинувачення щодо шахрайських схем з використанням криптовалюти та штучного інтелекту у WhatsApp, які, як стверджується, завдали збитків на суму понад 15,3 млн доларів

SEC стверджує, що з інвесторів було викрадено понад 15,3 млн доларів

Інвестори, які переказали кошти на рахунки цих двох онлайн-програм, нібито зіткнулися з фальшивими доходами та неправдивими запевненнями щодо нагляду з боку SEC. У звинуваченнях у шахрайстві, поданих 29 вересня, Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) назвала компанії Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. та TSAI Capital Foundation. Агентство стверджує, що в рамках цих двох схем було незаконно привласнено понад 12,5 млн доларів та 2,8 млн доларів відповідно. Зазначається, що ці організації, ймовірно, керувалися особами, які перебували за кордоном.

У двох позовах описано різні тактики, але в кожному з них стверджується, що ці організації посилалися на повноваження SEC, аби завоювати довіру. «Хоча методи, які використовувалися для обману невинних інвесторів у цих шахрайських інвестиційних схемах, були різними, мета була одна й та сама — обіцяти потенційним інвесторам надзвичайно високі доходи, стверджувати, що вони є законними організаціями, діяльність яких регулюється SEC, а потім викрадати їхні гроші», — заявив Девід Вудкок, директор Відділу з питань правозастосування агентства.

Cryptoaiml, як стверджується, завойовувала довіру в групах WhatsApp, видаючи себе за інвестиційних фахівців та поширюючи нібито згенеровані штучним інтелектом торгові сигнали принаймні з серпня 2024 року по березень 2025 року. Цей підхід нагадує тактику криптовалютних групових чатів, на яку звертала увагу SEC, зокрема заяви про експертні рекомендації, що приводять інвесторів на нібито існуючі торгові платформи.

Фіктивні прибутки, комісії за виведення коштів та боти, яких не існувало

За даними SEC, інвестори, які дотримувалися вказівок Cryptoaiml, нібито переказували криптоактиви на платформу, яка відображала прибутки, але не здійснювала жодних торгових операцій. Дехто також підписував угоди про управління інвестиціями, які подавалися як законні. Коли інвестори намагалися зняти свої гроші, ці організації нібито стверджували, що їхні рахунки заблоковано, і вимагали сплати авансових комісій. Фейкові платформи для торгівлі криптовалютою та несподівані вимоги щодо оплати є типовими ознаками інвестиційного шахрайства.

Компанії TSAI Pro та TSAI Capital Foundation нібито використовували WhatsApp, Facebook та свій веб-сайт у період з вересня 2024 року по березень 2025 року для просування іншої програми. Інвесторам стверджували, що вони можуть орендувати торговельних ботів на базі штучного інтелекту для отримання гарантованого прибутку та заробляти гроші, залучаючи інших. SEC стверджує, що таких ботів не існувало, а вкладені кошти ніколи не використовувалися для отримання прибутку. Агентство також висунуло звинувачення щодо окремого ймовірного інвестиційного шахрайства з використанням ботів на базі штучного інтелекту на суму 12,3 млн доларів.

Cryptoaiml розмістила на своєму веб-сайті скріншот сфальсифікованої форми D, тоді як TSAI опублікувала підроблений сертифікат SEC із посиланням на іншу сфальсифіковану заяву. Форма D — це повідомлення, яке використовується для певних пропозицій цінних паперів; її подання не означає, що SEC схвалила інвестицію. Заяви про наявність регуляторного статусу були частиною ймовірних спроб переконати людей у легітимності цих програм.

Регулюючі органи попереджають про інвестиційні шахрайства в групових чатах

SEC закликає людей перевіряти анкетні дані будь-кого, хто пропонує або продає їм інвестиції. У своєму попередженні щодо інвестиційних групових чатів описано кроки для перевірки справжності нібито професійних інвесторів та компаній. Ці перевірки застосовуються, коли хтось у групі обміну повідомленнями заявляє, що представляє регульований бізнес.

Державні органи регулювання ринку цінних паперів також описали інвестиційні пропозиції у сфері криптовалют, побудовані навколо освітніх фондів та ботів на базі штучного інтелекту. Північноамериканська асоціація адміністраторів цінних паперів попередила у березні 2025 року, що такі операції можуть використовувати групи у WhatsApp, заяви про наявність запатентованих технологій та обіцянки прибутковості для залучення інвесторів.

Чиновники Нью-Йорка також попередили, що фальшиві криптовалютні проєкти та інвестиційні пропозиції, пов’язані зі штучним інтелектом, можуть поширюватися через онлайн-розмови та соціальні платформи. У справах, порушених 29 вересня, Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) видалила зі свого веб-сайту форми D, подані компаніями Cryptoaiml Ltd. та TSAI Pro Ltd.