Нові заходи контролю передбачають попереднє 24-годинне утримання коштів, що перевищують 10 000 доларів США на одну особу або сукупну суму транзакцій за день, щоб надати VASP можливість провести аналіз ризиків, пов’язаних із цими рухами коштів. Банк наголосив, що ці заходи мають превентивний характер.
Бразилія ввела 24-годинну затримку на криптовалютні перекази на суму 10 тис. доларів
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Основні висновки
- Бразилія вимагає 24-годинного утримання криптовалютних переказів на суму понад 10 000 доларів, що надсилаються іноземним VASP або на власне зберігання.
- Ця затримка має на меті запобігти фінансовим шахрайствам, надаючи платформам час для оцінки ризиків та застосування правил безпеки.
- Криптоасоціації розкритикували це правило, попередивши, що воно шкодить законним користувачам, які розраховують на швидкі перекази.
Центральний банк Бразилії запровадив 24-годинний період утримання для транзакцій на суму 10 000 доларів
Центральний банк Бразилії опублікував нову постанову, спрямовану на обмеження використання цифрових активів у незаконних цілях, з огляду на їхнє дедалі ширше застосування для швидкого переказу коштів, пов’язаних із фінансовими шахрайствами.
У п’ятницю Центральний банк Бразилії видав Постанову № 584 від 2026 року, яка вносить зміни до Постанови № 142 від 2021 року, додаючи процедури запобігання шахрайству, що застосовуються до установ, які входять до Бразильської платіжної системи та працюють з цифровими активами.
У статті 2-B прямо зазначено, що ці установи «можуть виконувати платіжні доручення щодо цифрових активів лише через 24 години після отримання коштів», якщо ці перекази спрямовані до іноземних постачальників послуг у сфері цифрових активів (VASP) або гаманців із самостійним зберіганням.
Крім того, у Постанові зазначено, що такі утримання повинні застосовуватися, коли сума коштів «перевищує 10 000,00 доларів США або їх еквівалент в інших валютах за одну транзакцію або загальну суму транзакцій, здійснених того ж дня від імені клієнта».
У прес-релізі Центральний банк Бразилії наголосив, що ці утримання мають запобіжний характер, що дозволяє постачальникам послуг оцінювати такі транзакції та застосовувати свої політики управління ризиками. Ці кошти можуть бути розблоковані до закінчення 24-годинного терміну, якщо постачальники послуг визначать, що вони не становлять ризику, а фізичні особи повинні бути постійно поінформовані про стан своїх коштів.
Нарешті, постанова також встановлює, що постачальники послуг у сфері віртуальних активів (VASP) «повинні вести щоденні записи з детальним описом випадків шахрайства або спроб шахрайства під час надання платіжних послуг та послуг у сфері віртуальних активів, включаючи детальний опис вжитих коригувальних заходів».
Ці заходи «посилюють захист користувачів фінансових послуг та сприяють безпечному розвитку ринку віртуальних активів у Бразилії», — підсумував банк.
Ця постанова, яка набирає чинності 1 січня 2027 року, була прийнята за підсумками публічних консультацій з цього питання, які завершилися 2 липня та викликали різку критику з боку національних криптоорганізацій.
Abcrypto, одна з найбільших криптоасоціацій країни, до якої входять такі компанії, як Binance, Coinbase, Crypto.com та Tether, стверджувала, що вимога щодо ведення записів не вплине на схеми незаконного використання, натомість завдавши шкоди легітимним установам, які використовують криптовалюту як швидку альтернативу традиційній фінансовій системі.
Цю статтю перекладено з англійської мови за допомогою штучного інтелекту. Оригінальна англомовна версія є авторитетним джерелом; автоматичні переклади можуть містити неточності, особливо в юридичній та нормативній термінології.
