Установа наклала на Banco Topazio заборону на здійснення операцій з купівлі та продажу криптовалютних активів за кордоном строком на два роки після виявлення порушень у процедурах комплексної перевірки цих операцій. Крім того, на установу було накладено штраф у розмірі 3,2 млн доларів.
Бразилія наклала на Banco Topazio штраф у розмірі 3,2 млн доларів та заборонила йому торгувати криптовалютою на 2 роки
АВТОР
ПОДІЛИТИСЯ
Основні висновки
- Центральний банк Бразилії заборонив Banco Topazio на 2 роки та оштрафував його на 3,2 млн доларів за неперевірені операції з криптовалютою.
- Обсяг неперевірених криптовалютних операцій склав 1,7 млрд доларів, що становить 63% від обсягу валютних операцій Banco Topazio.
- Айлтон Айкіно попередив, що подібні порушення можуть спричинити заборони для інших бразильських банків.
Центральний банк Бразилії заборонив Banco Topazio здійснювати операції з криптовалютою
У міру того, як банки входять у криптовалютний бізнес, регулятори стають більш пильними щодо процесів дотримання вимог, яких вони повинні дотримуватися для безпечного проведення цих операцій.
Комітет з прийняття рішень щодо адміністративних санкцій (Copas) Центрального банку Бразилії наклав дворічну заборону на операції Banco Topazio з торгівлі іноземною криптовалютою через порушення в транзакціях на суму в мільярди доларів.
Комітет встановив, що Banco Topazio не дотримувався заходів щодо дотримання вимог у період з жовтня 2020 року по вересень 2021 року, коли він здійснював купівлю криптовалюти без виконання процедур для визначення кваліфікації третіх осіб, які отримували вигоду від цих операцій.
Обсяг торгів Banco Topazio за цей період сягнув 1,7 млрд доларів за участю 15 юридичних осіб без повідомлення про нетипові операції. Topazio було оштрафовано на 3,2 млн доларів за порушення у визначенні фінансових можливостей клієнтів, недоліки в процедурах реєстрації та невизначення ризиків AML/CFT (боротьба з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму).
Ці транзакції становили 63% обсягів валютних операцій Topazio за цей період та 46% ринкових операцій установи. Це змусило комісію з перевірки визнати, що порушення мали «серйозний характер», що, згідно із законом, могло «серйозно вплинути на мету та безперервність діяльності або операцій у Національній фінансовій системі, Системі консорціумів або Бразильській платіжній системі».
Айлтон Айкіно, голова наглядового органу центрального банку, натякнув, що ці самі заборони можуть бути застосовані до інших установ як запобіжний захід, якщо банк вважатиме, що вони порушують регулювання.
Він зробив висновок, що, з огляду на зростаючу популярність криптоактивів у бразильській економіці, важливо «попередити та чітко дати зрозуміти всім учасникам, що працюють на цьому ринку, що банківський наглядовий орган уважно стежить та пильно стежить за відхиленнями у поведінці, які можуть призвести до створення бізнес-моделей, здатних сприяти операціям з відмивання грошей».
Оголошення про введення цієї міри з'явилося після того, як центральний банк заборонив використання криптовалюти в регульованих платіжних системах та ввів загальнонаціональну заборону на нефінансові ринки подій.
