İtalya Merkez Bankası (Banca d'Italia), ödeme hizmeti sağlayıcılarına ve kripto varlık hizmeti sağlayıcılarına (CASPs) yönelik bir bildiri yayınlayarak, seyahat kuralıyla ilgili prosedürler kullanılarak finansal işlemlerin sürekli olarak taranması gerekliliğini vurguladı ve bu kontroller için herhangi bir asgari tutar bulunmadığını belirtti.
İtalya Merkez Bankası, AB Yaptırımlarını Uygulamak İçin Kripto Para Taramalarını Sıkılaştırdı
YAZAN
PAYLAŞ
Önemli Noktalar
- Banca d'Italia, AB yaptırımlarından kaçınılmasını engellemek amacıyla kripto şirketlerine her işlemi taramalarını emretti.
- Banka, suçluların tespit edilmekten kaçınmak için fonları bölmelerini engellemek amacıyla asgari tarama eşiklerini yasakladı.
- Daha sıkı kurallar, hızdan ziyade Rus aktörlerin engellenmesine öncelik vermekte ve transferlerde olası gecikmeleri kabul etmektedir.
İtalya, Kripto İşlemlerinde Yaptırım Taraması için 'Asgari Tutar Yok' İstisnasını Vurguladı
Avrupa Birliği (AB), dijital varlıkların mevcut yaptırım çerçevesini atlatmak için kullanılmasından endişe duyuyor ve bölgedeki merkez bankaları, yasadışı aktörlerin düzenleyici boşluklardan yararlanmasını önlemek için uyum tedbirlerini sıkılaştırıyor.
Çarşamba günü, İtalya'nın merkez bankası olan Banca d'Italia, son dönemde jeopolitik gerginliklerin tırmanması nedeniyle tüm ödeme hizmeti sağlayıcılarını (PSP'ler) ve kripto varlık hizmeti sağlayıcılarını (CASP'ler) finansal işlemler için tarama prosedürlerini güçlendirmeye çağıran bir bildiri yayınladı.
Banka, bu kurumların müşteri ilişkisini başlatırken ve AB Konseyi'nin belirlediği durumlarda, ayrıca her işlem gerçekleştiğinde kendi müşterileri üzerinde uyum kontrolleri yapmaları gerektiğini vurguladı; bu kontroller kapsamında, (Travel Rule'da tanımlandığı üzere) işlemlerin hem gönderen hem de alıcısının isimlerinin, belirlenmiş kişi ve şirketler listesiyle karşılaştırılarak doğrulanması gerekiyor.
Bu kontrollerin nasıl gerçekleştirilmesi gerektiği konusunda banka, işlemleri fiilen inceleyen otomatik sistemlerin ayarlarının, "yanlış pozitif sonuçların oluşumunu sınırlama ihtiyacı ile belirlenen kişilerin kimliklerinin tespit edilmesini sağlama ihtiyacı arasında denge kuracak şekilde" yapılmasının gerektiğini vurguladı.
Bununla birlikte, banka “transferlerin kontrole tabi tutulması için asgari tutar eşiklerinin uygulanmasının öngörülmediğini” vurguladı ve CASP’ler de dahil olmak üzere aracı kurumlara, “kullanımdaki sistemlerin – üçüncü taraflarca geliştirilen veya sağlanan çözümler dahil – kontrole tabi tutulacak transferlerin sınırlandırılmasına yol açacak asgari tutar eşikleri içermemesini sağlamaları” çağrısında bulundu.
Otomatik sistemler tarafından tespit edilmeyi veya raporlanmayı önlemek amacıyla finansal tutarların bölünmesine “yapılandırma” denir; bu, yaptırımlarla karşı karşıya kalan suçlular veya suç örgütleri tarafından sıklıkla başvurulan bir uygulamadır.
Banca d’Italia’nın bildirisi, finansal aktörleri kontrollerini güçlendirmeye ve yanlış yapılandırılmış sistemler nedeniyle yaptırımların atlatılmasına izin vermemeye çağırıyor; bu, daha fazla dikkat gerektirmesi ve transferlerin gecikmesine yol açsa bile, özellikle de AB’nin son yaptırım turu Rus aktörleri ve dijital kural ağını açıkça hedef aldığı için.
Bu makale yapay zeka kullanılarak İngilizceden çevrilmiştir. Orijinal İngilizce sürüm yetkili kaynaktır; otomatik çeviriler, özellikle hukuki ve düzenleyici terminolojide hatalar içerebilir.
