Naglabas ang Attorney General ng Connecticut ng babala tungkol sa crypto matapos mawalan ang isang mamumuhunan ng $200K

Iniuugnay ng Connecticut ang $200,000 na Pagkalugi sa Hindi Reguladong DeFi Exchange

Hindi na mabawi ng isang residente ng Connecticut ang $200,000 na idineposito sa isang hindi reguladong decentralized finance (DeFi) cryptocurrency exchange matapos malinlang ng isang taong nagsabing kilala niya ang residente, ayon sa mga opisyal ng estado noong Setyembre 3. Hindi tinukoy ng abiso para sa mamimili ng Connecticut kung aling partikular na exchange ang sangkot o kung sino ang nanghingi ng paglipat.

Naglabas si Connecticut Attorney General William Tong ng abiso kasabay ng pahayag mula sa state Banking Commissioner na si Jorge Perez, na tumutukoy sa pagkalugi sa pananalapi, high-risk na leverage, mga banta sa seguridad, at limitadong paraan para mabawi ang mga pondo. Sinabi ni Tong na ang mga platform na nangangakong mas madaling access at mas mataas na kita ay maaaring mag-iwan sa mga mamumuhunan ng kaunti o halos walang remedyo kapag may nangyaring mali. Aniya:

“Hindi ito inobasyon, ito ay pagsasamantala. Mag-research bago magbigay ng kahit anong pera at alamin kung anong mga proteksyon ang nasa lugar kung sakaling may magkamali.”

Pinangalanan sa abiso ang GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol, at Hyperliquid bilang mga offshore na DeFi platform na ayon sa mga opisyal ay nagpapatakbo lampas sa mga proteksyong pang-regulasyon ng U.S. Hindi nito sinabi na gumamit ang residente ng Connecticut ng alinman sa pitong serbisyong iyon, kaya hindi maaaring iugnay ang pagkalugi sa isang pinangalanang platform.

Tinutukan ng mga Opisyal ang Leverage, Mga Synthetic Asset, at Pangangasiwa

Maraming perpetual decentralized exchange ang nagpapahintulot sa mga trader na makakuha ng leveraged exposure nang direkta mula sa isang digital wallet nang hindi binibili ang tinutukoy na asset. Ang mga perpetual DEX contract na ito ay walang petsa ng pag-expire at nagdadala ng mga panganib sa liquidation, funding-rate, smart-contract, at oracle.

Sinabi ng mga opisyal ng Connecticut na ang ilang offshore platform ay nagbibigay ng leverage na 50x, 100x, o hanggang 250x, na nagpapahintulot sa maliliit na galaw ng merkado na mabura ang idinepositong collateral. Ayon sa briefing ng Commodity Futures Trading Commission (CFTC) tungkol sa crypto perpetual contract, karaniwan ang mataas na leverage sa mga offshore venue ngunit hindi ito likas na katangian ng mga perpetual contract, habang ang leverage sa mga reguladong platform ay pinamamahalaan ng mga risk-management framework.

Ipinakita ng aktibidad sa pangangalakal sa Hyperliquid kung gaano kabilis mapapalapit sa sapilitang pagsasara ang mga leveraged position sa panahon ng karaniwang pag-uga ng presyo. Noong Mayo, ang $20.32 milyong bitcoin short ng isang trader gamit ang 40x leverage ay nasa humigit-kumulang 1.5% na lang ang layo mula sa liquidation price nito matapos magdeposito ang trader ng 499,900 USDC bilang collateral.

Nagtaas din ng hiwalay na mga alalahanin sa consumer protection ang mga regulator sa Britanya tungkol sa Hyperliquid, na inililista nila bilang isang hindi awtorisadong kumpanya na maaaring nagta-target ng mga tao sa United Kingdom. Ayon sa babala ng Financial Conduct Authority, hindi awtorisado ang platform at hindi makakatanggap ang mga gumagamit ng proteksyon mula sa Financial Ombudsman Service o Financial Services Compensation Scheme kung sakaling magkaroon ng mga problema.

Sinasaklaw din ng abiso ng Connecticut ang mga perpetual contract na nakatali sa mga kumpanya kabilang ang Apple, Tesla, Nvidia, at SpaceX, at nagbabala na ang mga bumibili ay humahawak ng leveraged na taya sa mga synthetic na presyo sa halip na aktuwal na mga share. Maaaring baguhin ng mga sentralisadong may-ari ng mga platform na iyon ang mga presyo, alisin ang mga asset mula sa trading, at ihinto ang parehong pangangalakal at pag-withdraw ng mga customer.

Itinatampok ng Abiso ng Estado ang mga Panganib sa Panloloko at Pagbawi

Dumarating ang babala ng estado matapos mag-ulat ang isa pang residente ng Connecticut na nawalan ng $228,000 sa pamamagitan ng isang hiwalay na mapanlinlang na oportunidad sa cryptocurrency noong 2025. Kinasangkutan sa kasong iyon ang isang retiradong physical therapist na ang mga investment at retirement account ay naubos matapos mangako ang isang online na operasyon ng malalaking kita at mahikayat siyang magpadala ng paulit-ulit na mga bayad.

Nagbabala rin ang mga opisyal na ang diumano’y mga recovery specialist o mga taong nagpapakilalang mga abogado ay maaaring humingi ng paunang bayad matapos ang unang pagkalugi. Isang babala ng FBI noong Hulyo tungkol sa mga pekeng ahente ang naglarawan sa mga kriminal na gumagamit ng mga video na nilikha gamit ang artificial intelligence, mga ginayang website ng pamahalaan, at mga maling pangako ng nabawing pondo upang targetin ang mga naunang biktima ng panloloko.

Hinihiling ng abiso para sa mamimili na tiyakin ng mga residente ng Connecticut kung rehistrado ang mga crypto service, panatilihin ang mga rekord ng transaksyon at komunikasyon, at iulat agad ang mga pinaghihinalaang scam. Nagpatupad din ang Connecticut ng mga bagong pananggalang na namamahala sa mga cryptocurrency ATM, ngunit sinabi ng mga opisyal ng estado na ang mga decentralized na transaksyon sa pangkalahatan ay nananatiling hindi na mababawi kahit na may iba pang mga pananggalang para sa mamimili na umiiral.