Isinara ang Crypto Firm Matapos Mawalan ng Mahigit £300,000 ang Siyam na Mamumuhunan

Ipinatigil ng UK Court ang Key Coin Assets

Inanunsyo ng gobyerno ng U.K. noong Ago. 18 na ipinatigil ng isang korte sa London ang Key Coin Assets Ltd. isang linggo bago iyon. Isang imbestigasyon ng Insolvency Service, ang ahensya ng gobyerno ng U.K. na nagsisiyasat ng maling asal ng korporasyon at insolvency, ang walang nakitang ebidensya na isinagawa ng kumpanya ang alinman sa crypto trading na inia-advertise nito.

Siyam na tao na dinala ang kanilang mga reklamo sa Action Fraud, ang pambansang sentro ng U.K. para sa pag-uulat ng pandaraya at cybercrime, ay nagbayad sa kumpanya ng mahigit £300,000 sa kabuuan.

Nanatiling aktibong panganib para sa mga nag-iimpok sa U.K. ang mga hindi awtorisadong investment scheme, habang mahigit isang taon pa bago ang ganap na crypto authorization regime ng Britain. Sinabi ng kumpanya sa mga mamumuhunan na kaya nitong garantiyahan ang mga kita mula 40% hanggang 100%, habang isang online na promo ang nagsabing “0 Fees, 0 Risks.”

Sinabi ni Insolvency Service Chief Investigator Mark George:

“Nangako ang Key Coin Assets Ltd ng garantisadong kita ngunit wala itong naibigay. Ang kanilang pag-uugali ay nagpakita ng lahat ng palatandaan ng isang Ponzi-style na iskema.”

Ayon sa Insolvency Service, lumitaw na ang pera mula sa mas bagong mga mamumuhunan ay napunta sa pagbabayad sa mga naunang mamumuhunan sa halip na mailagay sa anumang pamumuhunan.

Inilipat ang mga Pondo sa Personal na Account ng Direktor

Ipinakita ng mga bank record na sinuri ng mga imbestigador na ang mga pondo ng customer ay madalas ilipat sa personal na account ng direktor ng kumpanya sa loob ng ilang oras o sa parehong araw na dumating ang mga ito. Pagkatapos nito, naging mahirap nang subaybayan ang pera, habang ang mga accounting record na hiniling ng Insolvency Service ay hindi ibinigay sa panahon ng imbestigasyon.

Paulit-ulit na binago ng kumpanya ang opisyal nitong address, at minsan ay naglista pa ng isang flat na ang mga nakatira ay hindi pa nakarinig tungkol sa kompanya. Ang mga filing sa Companies House ay nag-claim ng mga asset na umaabot sa £42 milyon, isang bilang na natuklasan ng mga imbestigador na mas mataas nang malayo kaysa sa antas na ipinahihiwatig ng aktuwal na aktibidad sa pagbabangko ng kumpanya.

May mga pekeng customer testimonial na inilagay online nang walang pahintulot ng mga taong pinangalanan dito. Bukod dito, inutusan ang mga mamumuhunan na iwasan ang mga terminong gaya ng “crypto” at “investment” sa mga bank payment reference.

Ang pandaraya laban sa mga indibidwal at negosyo ay nagkakahalaga sa ekonomiya ng U.K. ng £14.4 bilyon noong 2023-24 at itinuturing na pinakamalaking uri ng krimen sa bansa, ayon sa 2026-2029 Fraud Strategy ng gobyerno. Nangangako ang estratehiya ng mahigit £250 milyon sa pagitan ng 2026 at 2029 upang labanan ito.

Dati Nang Na-flag ng FCA ang Kumpanya

Idinagdag ng Financial Conduct Authority (FCA) ang Key Coin Assets sa listahan nito ng mga hindi awtorisadong kumpanya noong Set. 12, 2024, halos dalawang taon bago ang utos ng korte. Nakasaad sa babala ng FCA tungkol sa Key Coin Assets na ang kumpanya ay hindi awtorisado at maaaring tinatarget ang mga consumer sa U.K.

Ang sinumang nakikipagtransaksyon sa isang hindi awtorisadong kumpanya ay hindi protektado ng Financial Ombudsman Service, na humahawak ng mga reklamo laban sa mga financial firm, o ng Financial Services Compensation Scheme, na maaaring magbayad ng kompensasyon sa mga customer kung bumagsak ang isang awtorisadong kumpanya.

Pinatindi rin ng regulator ang pagpapatupad sa iba pang bahagi ng sektor, kabilang ang mga raid sa walong lugar na may kaugnayan sa pinaghihinalaang ilegal na peer-to-peer crypto trading. Ang operasyong iyon noong Abril ang naging unang koordinadong enforcement action ng ganitong uri at nagresulta sa mga cease-and-desist letter habang sinisiyasat ng mga awtoridad ang posibleng labag sa batas na aktibidad.

Ano ang Dapat Suriin ng mga Mamumuhunan Bago Magbayad

Hinihikayat ng Insolvency Service at ng FCA ang sinumang nagbabalak ng crypto investment na hanapin ang kumpanya sa FCA’s Firm Checker at sa listahan nito ng mga hindi awtorisadong kumpanya. Ang garantisadong mataas na kita, ang hiling na huwag isama ang karaniwang payment reference sa isang transfer, at ang panggigipit na mag-recruit ng iba pang mamumuhunan ay mga babalang palatandaan na binabanggit ng parehong ahensya.

Isang karaniwang babalang senyales ng crypto scam ay ang hindi pangkaraniwang mataas na kita na ina-advertise kasabay ng kaunti o halos walang nakikitang panganib. Natuklasan ng mga imbestigador ang eksaktong kombinasyong iyon sa mga materyales na ipinakita ng Key Coin Assets sa mga customer nito.

Mas Malawak na UK Crypto Rules, Magkakabisa sa 2027

Ang mga crypto firm na nagsasagawa ng regulated crypto asset activities sa U.K. ay sasailalim sa FCA tulad ng mga bangko at broker, sa ilalim ng Financial Services and Markets Act 2000 (Cryptoassets) Regulations 2026. Ayon sa isang policy note ng HM Treasury tungkol sa mga cryptoasset regulation, pininal na ang mga regulasyon noong Pebrero 2026.

Sinasaklaw ng pinal na framework ang mga negosyo kabilang ang mga exchange, custodian, staking provider, at lender, na may epektibong petsang Okt. 25, 2027 na nakasaad sa pinal na crypto rulebook ng U.K.. Maaaring magsimulang mag-apply ang mga kumpanya para sa awtorisasyon mula Set. 30, 2026, na lumilikha ng transition period bago magkabisa ang mas malawak na mga patakaran.

Hiwalay dito, nagbukas ang mga mambabatas sa U.K. ng isang imbestigasyon noong Hulyo tungkol sa crypto banking access, na nagtatanong kung pinuputol ba ng mga bangko ang serbisyo sa mga lehitimong crypto company. Ang Crypto and Digital Assets All-Party Parliamentary Group ay sumulat sa mga ehekutibo ng malalaking bangko noong Ago. 11 at nangangalap ng ebidensya hanggang Ago. 31.

Ang Official Receiver, isang opisyal ng gobyerno na humahawak sa mga gawain ng mga kumpanyang ipinatigil ng korte, ay itinalagang liquidator ng Key Coin Assets kasunod ng utos ng High Court.