Sinalakay ng FCA ang 8 Site sa Unang Crackdown sa UK Laban sa Ilegal na Peer-to-Peer na Crypto Trading

Mahahalagang Punto:

• Ni-raid ng FCA ang 8 lugar noong Abril 22, 2026, at naglabas ng mga cease and desist letter sa unang P2P crypto crackdown sa U.K.
• Binanggit ni DI Ross Flay ng SWROCU ang panganib ng money laundering, at ang ebidensiyang nakuha sa mga raid ay sumusuporta sa maraming kriminal na imbestigasyon.
• Nananatiling pangunahing sanggunian para sa mga consumer ang Firm Checker tool ng FCA habang tumitindi ang pagpapatupad ng crypto AML rules sa 2026.

Tinutukan ng FCA ang mga Hindi Rehistradong Peer-to-Peer Crypto Trader sa Magkakaugnay na UK Raids

Isinagawa ng FCA ang mga inspeksiyon kasama ang HM Revenue and Customs at ang South West Regional Organised Crime Unit. Sa bawat lokasyon, nag-isyu ang mga ahente ng mga cease and desist letter na nag-uutos sa mga trader na itigil agad ang operasyon.

Ang peer-to-peer crypto trading ay kinapapalooban ng mga indibidwal na bumibili at nagbebenta ng mga digital asset nang direkta sa isa’t isa, na nilalampasan ang isang sentralisadong exchange. Sa ilalim ng batas ng U.K., ang aktibidad na iyon ay nangangailangan ng pagpaparehistro sa FCA. Sa kasalukuyan, walang rehistradong peer-to-peer crypto trader o platform na legal na nagpapatakbo sa bansa.

Ang ebidensiyang nakalap sa panahon ng mga inspeksiyon ay ginagamit na ngayon sa maraming nagpapatuloy na kriminal na imbestigasyon.

Sinabi ni Steve Smart, executive director ng enforcement at market oversight sa FCA, na ang mga hindi rehistradong peer-to-peer trader ay ilegal na nagpapatakbo at lumilikha ng mga panganib ng financial crime. “Gagamitin namin ang aming mga kapangyarihan at makikipagtulungan sa mga partner para gambalain sila,” pahayag ni Smart.

Itinuro ni Detective Inspector Ross Flay ng SWROCU ang money laundering bilang pangunahing alalahanin. Sinabi ni Flay na ang layunin ay pigilan ang mga ilegal na trader na bigyan ang mga kriminal ng daan upang ilipat, itago, at gastusin ang mga iligal na pondo.

Isinagawa ang aksyon sa ilalim ng Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017, ang pangunahing legal na balangkas na namamahala sa pagsunod sa anti-money laundering para sa mga crypto firm sa United Kingdom.

Hindi ito ang unang hakbang ng FCA laban sa hindi rehistradong crypto activity. Noong Hunyo 2024, nakipagtulungan ang ahensya sa Metropolitan Police Service upang arestuhin ang dalawang indibidwal na pinaghihinalaang nagpapatakbo ng isang ilegal na crypto asset exchange. Nauna na ring nakapagsampa ng kaso ang FCA laban sa isang operator na nagpapatakbo ng isang ilegal na network ng mga crypto ATM.

Kinilala ng National Risk Assessment of Money Laundering and Terrorist Financing ng pamahalaan ng U.K. ang mga crypto asset bilang lalong karaniwang paraan para i-launder ang mga kita mula sa kriminal na aktibidad. Sinabi ng FCA na patuloy itong nakikipagtulungan sa mga domestic at international partner upang tugunan ang panganib na iyon.

Itinuro rin ni Smart sa mga consumer na gamitin ang Firm Checker tool ng FCA bago makipagtransaksiyon sa anumang crypto firm. Binanggit niya na nananatiling high-risk na investment ang crypto at sa malaking bahagi ay hindi regulado sa U.K. sa labas ng anti-money laundering at financial promotion rules.

Hindi pinangalanan ng FCA ang mga indibidwal o negosyong tinarget sa pagsalakay noong Martes. Hindi rin sinabi ng mga imbestigador kung kailan, kung mayroon man, magsasampa ng kaso. Para sa mga consumer at investor sa U.S. na nagmamasid sa mga cross-border na trend sa regulasyon, ipinapahiwatig ng hakbang ng FCA na ang peer-to-peer crypto trading sa labas ng mga lisensiyadong platform ay umaakit ng tuwirang atensiyon ng law enforcement sa malalaking merkado.

Sinabi ng ahensya na ipagpapatuloy nito ang paggamit ng mga kapangyarihan nito upang habulin ang mga hindi rehistradong operator.