Humihingi ang Estado ng Washington ng $1.03M na multa at pagbabawal para sa kompanyang nagpapatakbo ng crypto kiosk

Regulator ng Washington Naghahangad ng Pagbawi ng Lisensya

Inanunsyo ng Washington State Department of Financial Institutions (DFI) noong Setyembre 3 na nagsampa ito ng mga sakdal laban sa GPD Holdings LLC, na nagnenegosyo bilang Coinflip, at CEO na si Benjamin Weiss. Ang aksyong pang-enforcement ay naghahangad ng mga parusa, refund, at mga restriksyon kasunod ng umano’y mga paglabag sa Uniform Money Services Act ng Washington.

Pahayag ng ahensya:

“Hinahangad ng DFI na bawiin ang lisensya ng Coinflip, ipagbawal ang kumpanya at ang responsable nitong indibidwal sa industriya, at iutos na magbayad ang kumpanya at ang responsable nitong indibidwal ng multang $1,029,600.”

Sumunod ang mga sakdal sa isang pagsusuri noong 2025 na umano’y nakatukoy ng mga kakulangan sa pagsunod at mga gawain sa pamamahala ng panganib. Sinabi ng DFI na ang negosyo ng Coinflip sa crypto kiosk ay nagpakita ng mas mataas na panganib ng scam para sa mga senior, na bumuo ng mahigit 50% ng negosyo ng kumpanya sa Washington. Ang mga scam sa Crypto ATM na tumatarget sa mga bulnerableng consumer ay nakakuha ng lumalaking atensyon mula sa mga awtoridad. Sinabi ni DFI Director Charlie Clark: “Mahalaga ang gawain ng pagsusuri ng mga regulator ng estado, at kikilos ang DFI upang tugunan ang mga problema kapag nabibigo ang mga kumpanya na maabot ang inaasahan sa pagsunod.”

Inilalahad ng DFI ang Umano’y mga Kabiguang sa Pagsunod

Ang 13-pahinang pahayag ng mga sakdal, na inilabas noong Agosto 26, ay nagsasabing kulang ang Coinflip sa sapat na mga kontrol laban sa money laundering at pinayagan ang ilang customer na magsagawa ng transaksyon nang walang kinakailangang impormasyon sa pagkakakilanlan. Binabanggit din nito ang hindi sapat na pagmamanman sa transaksyon, mga limitasyong hindi ipinatupad, hindi tumpak na mga ulat sa regulator, mga huling currency transaction report, hindi malinaw na pagsisiwalat ng bayarin, at isang backlog ng mga alerto sa transaksyon na buwan na ang tagal na lampas sa takdang panahon.

Dagdag pa ng DFI, nabigo umano ang Coinflip na mapanatili ang sapat na surety bond coverage sa bahagi ng panahong sinuri at hindi agad na nag-ulat ng ilang ugnayang pang-banking, mga legal na aksyon, at isang data breach na nakaapekto sa mga customer sa Washington. Dumarating ang mga alegasyon sa gitna ng mas malawak na masusing pagtingin sa pagsunod ng crypto kiosk at mga panganib ng money laundering. Wala rin umano ang kumpanya ng patakarang refund na sumusunod sa mga tuntunin at nabigong mag-refund sa hindi bababa sa 15 customer sa loob ng kinakailangang panahon.

Ang pandaraya sa crypto kiosk ay nakakuha ng masusing pagtingin lampas sa Washington. Ang mga mambabatas pederal ay nagpakilala ng batas para sa pag-iwas sa pandaraya sa crypto ATM matapos mag-ulat ang mga Amerikano ng humigit-kumulang $389 milyon sa mga pagkalugi mula sa crypto ATM at kiosk noong 2025. Ang mga nasa edad 60 pataas ay nag-ulat ng humigit-kumulang $257.5 milyon sa mga pagkaluging iyon, ayon sa datos ng FBI.

Karaniwang kasangkot sa mga scheme ang mga tumatawag na nagpapanggap bilang mga ahensya ng gobyerno, mga bangko, mga opisyal ng law enforcement, o mga propesyonal sa pamumuhunan bago idirekta ang mga biktima na magdeposito ng cash sa mga crypto kiosk. Kabilang sa mga kinikilalang mga gawi sa pag-iwas sa crypto fraud ang independiyenteng pag-verify sa mga hindi inaasahang kahilingan at pagtanggi sa mga demand na magpadala ng cryptocurrency sa ilalim ng pamimilit.

Hinihiling ng mga Sakdal ang mga Refund at mga Pagbabawal sa Industriya

Ang iminungkahing utos ay mangangailangan ng mga refund na sasaklaw sa iba’t ibang pangkat ng mga customer sa Washington na kumumpleto ng mga transaksyon simula Setyembre 1, 2023. Ang mga customer na edad 60 pataas ay makakatanggap ng mga bayarin sa transaksyon at markup, habang ang ilang customer na tinukoy sa isang kumpidensyal na kalakip ay makakatanggap ng kabuuan ng kanilang mga halaga ng transaksyon, mga bayarin, at markup.

Sumusunod ang mga sakdal ng Washington sa mga target na aksyon laban sa Coinflip sa marami pang ibang estado. Halimbawa, naglabas ang Texas ng mga consent order noong Hulyo 2023 at Pebrero 2026 tungkol sa walang lisensyang stablecoin money transmission, na nagpatupad ng mga parusang $31,600 at $40,839.75, ayon sa pagkakabanggit. Tinutukoy rin ng paghahain sa Washington ang isang consent order ng Minnesota Department of Commerce na inihain noong Disyembre 2024. Kinasuhan ni Iowa Attorney General Brenna Bird ang Coinflip noong Pebrero 2025 dahil sa umano’y labis at kadalasang nakatagong mga bayarin, habang ang attorney general ng Missouri ay kinasuhan ang Coinflip noong Mayo, na naghahangad ng restitution, isang injunction sa pagpapatakbo, at hanggang $1.826 milyon sa mga parusa. Pumasok ang Coinflip sa mga utos ng Texas nang hindi inaamin ang mga paglabag at tinawag na walang saysay ang kaso sa Missouri.

Ang paghahain sa Washington ay nananatiling pahayag ng mga alegasyon sa halip na isang pinal na utos ng enforcement. Maaaring humiling ang Coinflip at Weiss ng isang administratibong pagdinig upang tutulan ang mga sakdal, mga iminungkahing refund, pagbawi ng lisensya, multa, at mga pagbabawal sa industriya. Hinahangad din ng DFI ang $3,837 na bayarin sa imbestigasyon, mga gastos sa pag-uusig, at patuloy na akses sa mga kaugnay na rekord ng kumpanya.