Naghain ng Kaso ang Missouri AG Laban sa Coinflip, Tinutukan ang Mahigit 140 Bitcoin ATM Kiosk sa Estado

Idinemanda ng Missouri ang Coinflip Dahil sa Pagtatago ng 21.9% na Mga Bayarin at sa Umano’y Pagpapahintulot sa Mga Crypto Scam sa Buong Estado

Ang kaso ay inihain sa Circuit Court of Jasper County, Missouri’s 29th Judicial Circuit. Pinangalanan nito ang Coinflip, na nagsasabing nagpapatakbo ng pinakamalaking network ng cryptocurrency ATM sa mundo batay sa dami ng transaksyon, na may higit sa 5,500 bitcoin automated teller machines (ATMs) sa buong Estados Unidos at sa ilang iba pang bansa.

Noong huling bahagi ng 2025, pinatakbo ng kumpanya ang mahigit 140 kiosk sa Missouri, na inilagay sa mga convenience store, liquor store, gasolinahan, at vape shop. Naglunsad ang opisina ni Hanaway ng isang statewide na imbestigasyon noong Disyembre 2025, na naglabas ng Civil Investigative Demands sa limang crypto ATM operator, kabilang ang Coinflip, upang suriin ang mga patakarang kontra-pandaraya at mga pagsisiwalat ng bayarin. Ang kasong ito ang direktang resulta ng imbestigasyong iyon.

“Naging getaway car ang Coinflip para sa mga financial predator na tumatarget sa mga residente ng Missouri,” pahayag ni Hanaway sa paghahain. “Habang kinukuha ng mga scammer ang malaking bahagi ng pera ng mga biktima, kumukuha ang Coinflip ng malaking bahagi sa bawat transaksyon at itinago kung gaano talaga kalaki ang bahaging iyon.”

Inilalahad ng reklamo ang tatlong kaso ng biktima. Isang 80-anyos na beterano ang nawalan ng pagitan sa $180,000 at $200,000 mula Setyembre 2025 hanggang Marso 2026 sa isang scammer na gumagamit ng pangalang “Selina Lee,” na nag-utos sa kanya na magdeposito ng cash sa mga Coinflip machine habang nagpapanggap bilang investment advisor.

Ibinenta niya ang kanyang sasakyan, inubos ang mga investment account, at muntik nang mawala ang kanyang apartment. Isang pangalawang biktima ang nagdeposito ng $1,000 sa isang kiosk sa vape shop matapos sabihing may arrest warrant siya dahil sa hindi pagdalo sa jury duty, mula sa tumawag na nagpapanggap na deputy ng sheriff ng Jefferson County. Nag-refund ang Coinflip ng $182.38 lamang sa mga bayarin. Isang pangatlong biktima ang nagdeposito ng $900 sa isang makina na may label na “FDIC Police Monitored” matapos ang kaparehong pekeng warrant scam. Wala raw siyang nabawi, ayon sa paghahain.

Ipinaparatang ng kaso na $2.99 na fixed na network fee lamang ang ipinapakita ng Coinflip sa mga makina nito habang itinatago ang hiwalay na transaction fee na umaabot hanggang 21.9% sa loob ng terms of service nito. Sa ilalim ng istrukturang iyon, ang isang residente ng Missouri na magdedeposito ng $100 na cash ay makatatanggap ng humigit-kumulang $75.76 na halaga ng bitcoin. Wala sa tatlong pinangalanang biktima ang nakaaalala ng anumang malinaw na pagsisiwalat ng kabuuang halaga ng bayarin.

Ipinapakita ng datos ng Federal Trade Commission na binanggit sa reklamo na halos naging sampung beses ang itinaas ng mga pagkalugi sa pandaraya sa bitcoin ATM mula 2020 hanggang 2023. Sa unang kalahati lamang ng 2024, lumampas sa $65 milyon ang naiulat na pagkalugi. Ang median na naiulat na pagkalugi kada transaksyon ay $10,000. Ang naiulat na pagkalugi ng mga adult na lampas 60 taong gulang ay tumaas nang higit sa dalawampung beses mula 2020.

Ipinapahayag ng reklamo na may mga kasangkapan ang Coinflip upang matukoy at mapahinto ang mga mapanlinlang na transaksyon ngunit pinili nitong huwag gamitin ang mga ito. May access ang kumpanya sa Elliptic na blockchain analytics software na kayang mag-flag ng kahina-hinalang aktibidad ng wallet, at ang bawat kiosk ay may video camera na naa-access nang remote.

Ipinaparatang ng kaso na ang internal data ng Coinflip mula 2021 ay nagpakitang 99.64% ng mga transaksyon ay kinasasangkutan ng mga pagbili sa halip na pagbebenta, isang pattern na tumutugma sa mga one-way na deposito na dulot ng scam sa halip na lehitimong pag-iinvest sa crypto.

“Alam ng Coinflip na ang mga makina nito ay regular na ginagamit upang isagawa ang mapaminsalang pandarayang pinansyal,” pahayag ni Hanaway.

Idinagdag ng Missouri AG:

“Kumikita ang kumpanya sa bawat isa sa mga transaksyong iyon. Hindi iyan isang business model na papayagan ng Missouri.”

Tinawag ng Coinflip ang kaso na “walang merito” at inilarawan ito bilang isang “maling-atakeng pag-atake” laban sa isang lisensyadong operator. Sinabi ng kumpanya na nagsulong ito ng mas mahihigpit na regulasyon para sa mga cryptocurrency kiosk sa Missouri at sa antas pederal, kabilang ang batas sa Missouri noong 2025 na sumasaklaw sa licensure at proteksiyon ng consumer, at sinabing plano nitong labanan ang kaso. Ang rehiyonal na publikasyong pangbalita na KMBC ay sumipi sa Coinflip na nagsasabing:

“Maling tinatarget ng Attorney General ang kumpanyang nagsulong ng batas na nagpoprotekta sa mga taga-Missouri laban sa mga kriminal na scammer. Sa halip na sayangin ang pera ng mga nagbabayad ng buwis sa paghabol sa isang lisensyado at reguladong kumpanya, dapat imbestigahan, hulihin, at pigilan ng opisina ng Attorney General ang mga kriminal na iyon na nananamantala sa mga taga-Missouri sa buong ecosystem ng serbisyong pinansyal. Lalabanan ng Coinflip ang kasong ito nang agresibo, at inaasahan naming maipapakita na walang batayan ang mga alegasyong ito.”

May mga katulad na aksyon na isinampa sa ibang mga estado. Nauna nang idinemanda ng Iowa ang Coinflip at iba pang bitcoin ATM operator sa kahalintulad na mga batayan. Umaangkop ang kaso sa Missouri sa isang pattern ng mga state attorney general na gumagamit ng mga batas sa proteksiyon ng consumer upang i-target ang mga kumpanyang cryptocurrency kiosk bilang mga daluyan ng pandaraya.

Humihingi ang estado ng mga civil penalty na umaabot hanggang $1,826,000, na kinuwenta sa $1,000 kada paglabag sa MMPA sa loob ng limang taon, kasama ang restitution para sa mga biktima sa buong estado at isang court order na magsususpinde sa operasyon ng Coinflip sa Missouri hanggang maipatupad nito ang epektibong mga hakbang sa pag-iwas sa pandaraya.