Pinigilan ng mga Imbestigador sa Kenya ang $751,853 sa USDT habang lalo pang lumalawak ang pagsisiyasat sa Binance Wallet

Mga Parallel na Channel na Ginamit upang Iwasan ang Pagkakadiskubre

Nasamsam at na-freeze ng mga imbestigador sa Kenya ang hindi bababa sa $888,030 (115 milyong Kenyan shillings) na inuugnay sa dalawang residente matapos matunton ang isang multi-layered na operasyon ng money laundering na umano’y naglipat ng mahigit $2.32 milyon sa pamamagitan ng mga shell firm, bank account, serbisyo ng remittance at mga cryptocurrency wallet.

Mga dokumento ng korte na inihain ng Assets Recovery Agency (ARA) ay nagsasabing ang na-freeze na pondo ay kinabibilangan ng USDT na nasa mga Binance account kasama ang cash na nakakalat sa maraming bangko. Kabilang sa mga na-freeze na digital asset ang $751,853 na inuugnay kay Glory Kithure at $896 na inuugnay kay Michael Machimbo. Nasamsam din ng mga imbestigador ang $135,000 na nakakalat sa siyam na account sa mahigit limang bangko.

Sinabi ng ahensya na umasa ang scheme sa dalawang parallel na channel na idinisenyo upang pagtakpan ang pinagmulan ng pera at maiwasan ang pagkakadiskubre. Sa unang channel, ang mga pondo ay ipinadala sa pamamagitan ng mga international remittance service papasok sa Kenya sa pamamagitan ng mga intermediary na indibidwal at kumpanya bago makarating sa mga bank account ng mga respondent.

Tinukoy sa mga paghahain sa korte ang ilang intermediary, kabilang sina Justice Gaturu at Richard Mwangi, gayundin ang dalawang firm na pinangalanang pinagmumulan ng pondo: DigitalMall Global Ltd. at Bitflux Fintech Ltd. Ang pera ay umano’y ipinasa pa sa dalawang karagdagang indibidwal bago ideposito sa mga account na pag-aari nina Machimbo at Kithure.

Sa pagitan ng Oktubre 2022 at Enero 2024, tumanggap si Machimbo ng humigit-kumulang $620,000 sa kanyang mga Equity Bank account mula kay Michael at sa isa pang intermediary na si Kevin Kipngeno, ayon sa mga imbestigador. Ipinapakita rin ng mga dokumento na humigit-kumulang $130,000 ang inilipat sa Stanbic Bank account ni Machimbo mula sa Bitflux Fintech Ltd. sa parehong panahon.

Para kay Kithure, naitala ng ARA ang 57 bank transfer na may kabuuang $412,000 sa pagitan ng Hulyo 2022 at Mayo 2025. Ang bawat transfer ay mula $77 hanggang humigit-kumulang $4,250 — mga halagang sinasabi ng mga imbestigador na sadyang pinanatiling mas mababa sa mga limitasyon sa pag-uulat para sa anti-money laundering. Sa ilalim ng batas sa Kenya, ang mga cash transaction na $15,000 o higit pa at mga cross-border transfer na $10,000 o higit pa ay dapat iulat sa Financial Reporting Centre.

“Ang paulit-ulit na paggamit ng mga halagang bahagyang mas mababa sa reporting threshold ay kaayon ng pagsi-structure ng mga transaksyon upang maiwasan ang mga kinakailangan sa regulatory reporting,” sinabi ng ARA sa mga paghahain sa korte, na binanggit na ang pattern ay sumasalamin sa yugtong “layering” ng money laundering.

Idinagdag pa ng ahensya na ang mga paunti-unting transfer ay ginamit upang maipasok (integrate) ang iligal na pondo sa banking system bago ito ginastos. Sa isang pagkakataon noong Nobyembre 2023, tumanggap si Gaturu ng dalawang bayad na may kabuuang $7,000 mula sa U.S. payment platform na Chime. Pagkatapos ay naglipat si Gaturu ng $8,400 sa Equity Bank account ni Mwendwa sa tatlong hulog. Pagkatapos ay ipinasa ni Mwendwa ang pondo kay Michael, na ipinamahagi ito papasok sa bank account ni Kithure.

Ang ikalawang channel ay kinasasangkutan ng tether stablecoins na idinaan sa maraming Binance exchange account upang putulin ang ugnayan nito sa mga pinagmulan.

Sinabi ng ARA na nagpapatuloy pa rin ang mga imbestigasyon, at ang mga awtoridad sa Kenya ay nagpadala ng kahilingan para sa mutual legal assistance sa gobyerno ng U.S. noong Mayo 2026 upang makuha ang mga international financial record.

Dumarating ang aksyong ito sa korte habang ang mga awtoridad sa Kenya ay pinaiigting ang pagpapatupad laban sa mga iligal na daloy ng pera na kinasasangkutan ng cryptocurrencies, sa gitna ng pangamba na ginagamit ang mga digital asset upang lampasan ang mga tradisyunal na sistema ng financial monitoring.