Operasyon ng US: Itinatarget ang mga Itinuring na Ekonomikong Itinatakwil at ang mga Pandaigdigang Daluyan ng Pananalapi

Paano Ginagamit ng Treasury ang Access sa Dolyar bilang Pang-udyok

Naghahanda ang Operation Economic Outcast na palawakin ang presyur nito sa mga dayuhang institusyong pampinansyal. Sinabi ni Bessent sa Associated Press sa isang panayam na inilathala noong Ago. 30 na planong magsanction ang U.S. ng isa pang bangko ngayong linggo bilang bahagi ng kampanya laban sa mga transaksiyong may kaugnayan sa Iran. Hindi tinukoy ang institusyon.

Palalawakin ng nakaplanong hakbang ang estratehiya ng Treasury na tumutok sa pandaigdigang imprastraktura na nagpapahintulot sa mga institusyon ng Iran na makatanggap ng kita, maglipat ng pondo, at magsagawa ng transaksiyon sa U.S. dollars. Sinasaklaw ng kampanya ng Treasury ang mga pinansyal na daluyang inuugnay sa pagbebenta ng langis ng Iran, pag-iwas sa sanctions, pagkuha ng armas, cyber operations, at suporta para sa mga panrehiyong proxy group.

Bahagi ng estratehiya ang pag-asa sa sentral na papel ng U.S. correspondent banking sa mga internasyonal na pagbabayad. Karaniwang umaasa ang mga dayuhang bangko sa mga account na pinananatili sa mga institusyon sa U.S. upang ma-settle ang mga transaksiyong denominated sa dolyar, na nagbibigay sa mga awtoridad ng Amerika ng leverage sa pinansyal na aktibidad na isinasagawa sa labas ng bansa. Ang pagkawala ng access na iyon ay maaaring magpahigpit sa kakayahan ng isang bangko na magserbisyo sa mga customer na kasali sa pandaigdigang kalakalan.

Maaari ring humarap sa mga kahihinatnan ang mga dayuhang institusyon kahit wala silang direktang ugnayan sa mga sinanction na bangkong Iranian. Nagbabala ang Treasury sa mga pamahalaan at negosyo na putulin ang ugnayang pinansyal at sa digital asset ng Iran, na pinalalawak ang saklaw ng kampanya sa mga tagapamagitan, service provider, at mga kumpanyang nagpapadali ng mga transaksiyon sa iba’t ibang hurisdiksiyon.

Ipinapakita ng Banque Misr UAE Kung Paano Gumagana ang Estratehiya

Ipinapakita ng panukala ng Treasury noong Ago. 28 laban sa Banque Misr UAE kung paano kayang targetin ng FinCEN ang isang tagapamagitan na inaakusahan na pinananatili ang di-tuwirang access ng Iran sa dollar clearing. Ayon sa pagtatasa ng Treasury sa mga sangay sa UAE, nagproseso sila ng humigit-kumulang $1.8 bilyon mula Enero 2024 hanggang Hunyo 2026 para sa 103 kumpanya na posibleng konektado sa mga shadow banking network ng Iran.

Sinasabing umaasa ang mga network na iyon sa mga front company na nakarehistro sa mga ikatlong bansa gaya ng UAE at Hong Kong upang itago ang beneficial ownership at ikubli ang pinagmulan ng pondo. Sinabi ng Treasury na kabilang sa mga customer ng Banque Misr UAE ang mga tila front company na ginagamit ng Ministry of Defense ng Iran at ng Islamic Revolutionary Guard Corps upang iwasan ang mga sanctions ng U.S. at upang mag-launder ng pera para sa Iranian Supreme Leader na si Mojtaba Khamenei.

Sinabi ni Treasury Secretary Scott Bessent:

“Nangako ang Treasury na putulin ang bawat ekonomikong lifeline na natitira sa Tehran at tuluyang wakasan ang banta ng rehimeng Iranian. Nagbabala rin kami na ang mga tumutulong sa Iran ay hindi maaaring magpatuloy na magtamasa ng access sa U.S. dollar at sa pandaigdigang sistemang pampinansyal.”

Ang abiso ng FinCEN para sa iminungkahing paggawa ng patakaran ay magbabawal sa mga institusyong pampinansyal sa U.S. na magbukas o magpanatili ng correspondent accounts para sa Banque Misr UAE. Aatasan din sila nitong pigilan ang mga foreign correspondent account na magproseso ng mga transaksiyong kinasasangkutan ng mga tinarget na sangay. Sinasaklaw ng panukala ang limang sangay ng bangko sa UAE, hindi ang mga operasyon nito sa Egypt o sa iba pang mga bansa.

Bakit Umaabot ang Kampanya Lampas sa Tradisyunal na mga Bangko

Pinagsasama ng Operation Economic Outcast ang mga restriksiyon sa pagbabangko at mga sanctions na tumutok sa mga oil broker, mga kumpanya sa shipping, mga tagapagtustos ng teknolohiya, mga cyber actor, at mga digital asset network. Isang kaugnay na crypto at oil-payment network ang diumano’y nagproseso ng mahigit $100 milyon sa cryptocurrency para sa mga benta ng langis na sumusuporta sa militar ng Iran at sa mga kaalyadong grupo, na nagpapakita kung paano maaaring lumipat ang pinansyal na aktibidad sa pagitan ng banking at blockchain systems.

Nauna nang tinarget ng mga enforcement effort ang mga digital wallet, exchange, at mga tagapamagitan na inaakusahan na tumutulong sa Iran na lampasan ang karaniwang mga restriksiyong pinansyal. Sinabi ni Bessent noong Mayo na ang Treasury ay nakasamsam ng humigit-kumulang $1 bilyon sa cryptocurrency na may kaugnayan sa Iran, na nagpapakitang saklaw ng estratehiya ng pamahalaan sa pinansyal na presyur ang parehong tradisyunal na asset at mga blockchain-based transfer.

Nagbibigay ang pampublikong blockchain data sa mga imbestigador ng ibang uri ng visibility kumpara sa karaniwang bank records. Ang blockchain explorer ay nagpapakita ng mga kasaysayan ng transaksiyon, mga address, mga balanse, at mga detalye ng transfer, na nagpapahintulot sa mga awtoridad at compliance team na suriin ang mga transfer pagkatapos maiugnay ang partikular na mga wallet sa mga sinanction na partido, mga entity na konektado sa estado, o mga pinaghihinalaang tagapagpadali ng pananalapi.

Nanatiling bukas sa pampublikong komento ang panukala ng FinCEN bago magpasya ang ahensya kung pinal na ipatutupad ang mga restriksiyon. Lumabas ang abiso sa Federal Register noong Set. 1, at ang mga nakasulat na komento ay dapat isumite bago ang Okt. 1.