Binabalaan ng Treasury ang Halos $13 Bilyon na Nakaugnay sa mga Scam sa Crypto sa Ibayong-dagat

Sinusubaybayan ng Pagsusuri ng FinCEN ang $12.7 Bilyon sa Pinaghihinalaang Aktibidad

Kinilala ng Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ng Kagawaran ng Tesoreriya ang humigit-kumulang $12.7 bilyon sa aktibidad pinansyal na may kaugnayan sa pinaghihinalaang mga scam sa pamumuhunan sa digital asset, ayon sa isang anunsyo noong Setyembre 3. Sinuri ng FinCEN ang 33,904 na ulat sa ilalim ng Bank Secrecy Act na inihain mula Setyembre 8, 2023, hanggang Disyembre 31, 2025, na kinasasangkutan ng mga tao sa lahat ng 50 estado at ilang teritoryo ng U.S.

“Gumagamit ang mga kriminal ng mga pekeng katauhan at mga taktika ng social engineering upang manipulahin ang mga biktima, na kadalasan ay mga Amerikano, para ilipat ang pondo sa mapanlinlang na mga pamumuhunan sa digital asset,” pahayag ng FinCEN, at idinagdag:

“Ang mga scam na ito ay kadalasang isinasagawa ng mga transnational na organisasyong kriminal na nakabase sa Timog-Silangang Asya, na nagpapatakbo ng mga scam compound na pang-industriyang antas at sinasamantala ang malalawak na network ng mga kriminal na aktor upang pasimulan at pagkakitaan ang mga scam.”

Ang halagang $12.7 bilyon ay kumakatawan sa pinaghihinalaang aktibidad pinansyal na iniulat ng mga institusyon, sa halip na mga napatunayang pagkalugi na dinanas ng mga biktima. Maaaring kabilang sa mga ulat ang mga tinangkang o hindi nabayarang transaksyon, mga binagong paghahain, mga paglilipat sa pagitan ng mga account, at parehong legal at ilegal na aktibidad na may kaugnayan sa isang iniulat na paksa. Hiwalay dito, naitala ng FBI ang $11.37 bilyon sa mga pagkalugi sa cryptocurrency na iniulat ng mga biktima noong 2025, kabilang ang humigit-kumulang $7.2 bilyon na iniuugnay sa panloloko sa pamumuhunang cryptocurrency.

Nagtatayo ang mga Scam Center sa Ibang Bansa ng mga Network sa Paligid ng Pondo ng mga Biktima

Ang mga transnational na organisasyong kriminal, na pangunahing nakabase sa Timog-Silangang Asya, ay nagpapatakbo ng mga sentrong pang-industriyang antas na gumagamit ng mga huwad na pagkakakilanlan at social engineering upang magtatag ng personal o pang-negosyong relasyon sa mga potensyal na biktima. Sinabi ng ulat na inilathala kasabay ng alerto ng FinCEN tungkol sa scam-center na ginagaya ng mga mapanlinlang na website at aplikasyon ang mga lehitimong serbisyong pamumuhunan, nagpapakita ng mga gawa-gawang kita, at pinipilit ang mga target na maglipat pa ng mas maraming pera.

Kumukuha rin ang mga operator ng mga serbisyo para sa phishing, paggawa ng account, at paglulunsad ng paglalaba ng pera sa pamamagitan ng mga online market na kilala bilang guarantee marketplaces. Nagse-set up ang mga propesyonal na money launderer ng mga shell company at mga account sa pananalapi, inililipat ang pondo sa pamamagitan ng mga network ng mga money mule, at ipinapadala ang mga nalikom sa mga palitan ng digital asset sa labas ng Estados Unidos. Natuklasan ng FinCEN gamit ang mga tool sa blockchain analytics na halos lahat ng nalikom mula sa scam ay napunta sa mga stablecoin, halos eksklusibo sa USDT.

Tinugis ng mga pederal na awtoridad ang imprastrakturang sumusuporta sa mga operasyong ito sa pamamagitan ng mga pagsamsam, parusa, mga kasong kriminal, at pandaigdigang kooperasyon. Isang pederal na strike force ang nag-freeze o nagsamsam ng mahigit $580 milyon sa cryptocurrency na may kaugnayan sa mga scam center sa Timog-Silangang Asya pagsapit ng Marso, ayon sa naunang pag-uulat tungkol sa kampanya ng pagpapatupad.

Nag-anunsyo ang mga awtoridad ng isa pang pandaigdigang operasyon noong Abril na nagresulta sa hindi bababa sa 276 na pag-aresto at siyam na nabuwag na scam center. Sinabi ng mga tagausig na gumamit ang mga pinaghihinalaang network ng mga pekeng platform ng pamumuhunan, mga taktikang pagbuo ng relasyon, at mabilisang paglilipat ng cryptocurrency upang alisin ang mga asset ng mga biktima mula sa kanilang kontrol.

Hinihikayat ng Tesoreriya ang mga Bangko na Bantayan ang mga Red Flag ng Scam Center

Hiniling ng FinCEN sa mga institusyong pinansyal na subaybayan ang mga transaksyong kinasasangkutan ng mga pinaghihinalaang operator ng scam, mga money mule, mga shell company, mga guarantee marketplace, at mga propesyonal na network ng money laundering. Hinihikayat din ng alerto ang boluntaryong pagbabahagi ng impormasyon sa ilalim ng Seksyon 314(b) ng USA Patriot Act at humihiling na isama ng mga institusyon ang pangunahing termino na “FIN-2026-SCAMCENTERS” kapag naghahain ng mga kaugnay na ulat ng kahina-hinalang aktibidad.

Isinusulong ng alerto ang mga layunin ng isang executive order ng White House noong Marso 6 na nagdeklara ng patakaran na protektahan ang mga Amerikano laban sa cybercrime, panloloko, at mapagsamantalang mga pamamaraan. Sinabi ng FinCEN na mahalaga ang pag-uulat sa ilalim ng Bank Secrecy Act sa mga imbestigasyon ng pagpapatupad ng batas at sa mga pagsisikap na mabawi ang pondo ng mga biktima.

Kabilang sa mga karaniwang palatandaan ng babala ang mga hindi hinihinging mensahe, mga pangako ng hindi pangkaraniwang mataas na balik, mga kahilingang gumamit ng hindi pamilyar na mga platform ng pamumuhunan, at mga paghingi ng dagdag na bayarin bago makapag-withdraw. Madalas na kinasasangkutan ng crypto fraud ang mga pekeng exchange, mga alok sa pamumuhunan na nakabatay sa romansa, mga pagtatangkang phishing, at mga hindi hinihinging mensahe na idinisenyo upang makuha ang tiwala ng biktima. Hinikayat ng FinCEN ang mga biktima na makipag-ugnayan kaagad sa kanilang mga institusyong pinansyal at iulat ang mga insidente sa Internet Crime Complaint Center ng FBI o sa pinakamalapit na field office ng U.S. Secret Service.