ปิดช่องโหว่: FATF เตือนว่ากฎระเบียบคริปโตที่ไม่สมบูรณ์กำลังกระตุ้นการเงินที่ผิดกฎหมาย

คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินเรียกร้องให้เพิ่มการกำกับดูแลสินทรัพย์ดิจิทัล

คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF) ได้เผยแพร่ “การอัปเดตแบบเจาะจง” ครั้งที่ 7 ว่าด้วยการนำมาตรฐานของ FATF ไปใช้กับสินทรัพย์เสมือนและผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน รายงานฉบับนี้อธิบายสถานะของกฎระเบียบสินทรัพย์ดิจิทัล และจุดอ่อนที่ยังคงเหลืออยู่ในการกำกับดูแลกิจกรรมอาชญากรรม

แม้ว่า รายงาน จะยอมรับว่ากฎระเบียบคริปโตและการนำข้อเสนอแนะของ FATF ข้อ 15 ไปใช้ รวมถึงกฎการเดินทาง (Travel Rule) มีความคืบหน้าใน 83% ของเขตอำนาจศาลที่สำรวจ แต่ยังมี 11 เขตอำนาจศาลที่ยังคงดำเนินการอยู่ในส่วนนี้

ข้อเสนอแนะข้อ 15 เรียกร้องให้มีการกำกับดูแลผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs) และการติดตามความเสี่ยงด้านการต่อต้านการฟอกเงิน/การต่อต้านการจัดหาเงินทุนแก่การก่อการร้าย (AML/CFT) ที่มีอยู่

เมื่อวันพฤหัสบดี FATF เรียกร้องให้มีการดำเนินงานเพิ่มเติมด้านกฎระเบียบ การออกใบอนุญาต และการขึ้นทะเบียนของ VASP เพื่อแก้ไขช่องว่างที่ยังคงเหลืออยู่ซึ่งถูกผู้ก่อภัยคุกคามนำไปใช้เพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย

การรับมือกับ VASP นอกอาณาเขต ซึ่งเป็นสถาบันที่จดทะเบียนในเขตอำนาจศาลที่มีกฎระเบียบ อ่อนแอ หรือยังไม่พัฒนา และสามารถให้บริการของตนในตลาดอื่น ๆ ได้ ถูกระบุว่าเป็นความท้าทายต่อการบรรเทาความเสี่ยงในบางเขตอำนาจศาล

การนำสเตเบิลคอยน์ไปใช้ในทางที่ผิดก็เป็นปัจจัยที่เกี่ยวข้องสำหรับ FATF เช่นกัน โดยได้บันทึกกรณีการออกสเตเบิลคอยน์โดยเครือข่ายฟอกเงินที่ตั้งอยู่ในกัมพูชา ซึ่งทำการตลาดว่าไม่สามารถถูกอายัด/แช่แข็งสินทรัพย์ได้ ซึ่งเป็นคุณลักษณะที่พบได้ทั่วไปในสเตเบิลคอยน์แบบศูนย์กลางที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลทั้งหมด

ประธาน FATF ไจลส์ ทอมสัน เน้นย้ำว่าไม่อาจชะลอการบังคับใช้มาตรฐานของ FATF ได้อีกต่อไป เนื่องจาก “เครือข่ายอาชญากรรมยังคงใช้สินทรัพย์เสมือนในทางที่ผิดเพื่อวัตถุประสงค์ที่ผิดกฎหมาย และฉวยประโยชน์จากลักษณะที่ไร้พรมแดนของมันเพื่อก่อการฉ้อโกงและหลอกลวง หลบเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตร และฟอกผลประโยชน์ที่ได้จากอาชญากรรม”

“รัฐบาลและภาคเอกชนต้องทำงานร่วมกันเพื่อเสริมความแข็งแกร่งของมาตรการเชิงป้องกันและปิดช่องว่างด้านกำกับดูแล เพิ่มพูนความร่วมมือข้ามพรมแดน และปฏิเสธโอกาสไม่ให้อาชญากรฉวยประโยชน์จากจุดอ่อนในระบบโลก” เขา สรุป.