หน่วยงานของธนาคารกลางซิมบับเวเปิดเผยกรอบการกำกับดูแลสำหรับบริษัทคริปโต

คำจำกัดความทางกฎหมายใหม่

หน่วยข่าวกรองทางการเงินของธนาคารกลางซิมบับเวได้ออกคำสั่งสาธารณะกำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนทั้งหมดต้องจดทะเบียนอย่างเป็นทางการกับหน่วยงานกำกับดูแล คำสั่งลงวันที่ 16 มิถุนายนทำให้การเปลี่ยนผ่านของรัฐบาลไปสู่รูปแบบการกำกับดูแลที่บูรณาการและอยู่ภายใต้การกำกับดูแลสำหรับบริษัทคริปโตมีความชัดเจนยิ่งขึ้น

แรงผลักดันด้านกฎระเบียบนี้มีที่มาจากพระราชบัญญัติการเงิน (Finance Act) ฉบับที่ 7 ปี 2025 ซึ่งผ่านในเดือนธันวาคม 2025 โดยได้แก้ไขมาตรา 2 ของกฎหมายว่าด้วยการฟอกเงินและรายได้จากอาชญากรรมของซิมบับเว การแก้ไขดังกล่าวได้บรรจุผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน หรือ VASPs เข้าไปในคำจำกัดความตามกฎหมายของ “สถาบันการเงิน” อย่างเป็นทางการ

โดยอาศัยอำนาจที่ขยายเพิ่มขึ้นใหม่นี้ รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของซิมบับเวได้ประกาศในราชกิจจานุเบกษากฎระเบียบว่าด้วยการฟอกเงินและรายได้จากอาชญากรรม (การจดทะเบียนผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน) เมื่อวันที่ 10 มิถุนายน 2026 ภายใต้ตราสารตามกฎหมาย (Statutory Instrument) 99 ของปี 2026 ภายใต้กฎหมายที่ตราขึ้นใหม่ บุคคลธรรมดาหรือนิติบุคคลใดๆ ที่ให้บริการหรืออำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนคริปโตเคอร์เรนซีและสกุลเงินเฟียตต้องจดทะเบียนตามกฎหมาย ทั้งนี้ยังครอบคลุมถึงหน่วยงานที่ให้บริการรับฝากดูแลทรัพย์สิน (custody) และบริการทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับคริปโตเคอร์เรนซีด้วย

ตามแถลงการณ์ที่ FIU เผยแพร่ วัตถุประสงค์หลักของกรอบงานใหม่นี้คือการปฏิบัติตามข้อกำหนด โดยเฉพาะการทำให้ซิมบับเวสอดคล้องกับมาตรฐานสากลด้านการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย FIU ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นหน่วยงานกำกับดูแลหลักที่รับผิดชอบในการบังคับใช้มาตรการตามกฎหมายเหล่านี้

อย่างไรก็ตาม FIU ได้เตือนผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอย่างชัดเจนว่า การจดทะเบียนกับหน่วยงานของตนมีไว้เพื่อวัตถุประสงค์ด้านการติดตามกำกับเท่านั้น และไม่ได้มอบใบอนุญาตเชิงพาณิชย์แบบครอบคลุมให้กับบริษัท

“การจดทะเบียนกับ FIU เพื่อวัตถุประสงค์ด้าน AML/CFT ไม่ได้ถือเป็นการอนุญาตให้ดำเนินธุรกิจในซิมบับเวโดยตัวมันเอง” ข้อความในประกาศสาธารณะระบุ

VASPs ยังคงต้องไปขอการอนุมัติ ใบอนุญาต หรือการอนุญาตที่จำเป็นต่อการดำเนินงานจากหน่วยงานภายในประเทศอื่นที่เกี่ยวข้องเป็นการต่างหาก เช่น RBZ หรือคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์แห่งซิมบับเว ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับรูปแบบธุรกิจของแต่ละราย

นอกจากข้อกำหนดให้จดทะเบียนแล้ว FIU ยังได้ออกคำเตือนต่อสาธารณชนเกี่ยวกับลักษณะโดยธรรมชาติของตลาดคริปโตเคอร์เรนซีที่มีความเสี่ยงสูง หน่วยงานกำกับดูแลเน้นย้ำว่า การจดทะเบียนไม่ได้ทำให้ความเสี่ยงทางการเงินหมดไป หรือทำหน้าที่เป็นหลักประกันต่อการขาดทุน

FIU ได้ชี้ให้เห็นความเสี่ยงสำคัญหลายประการที่นักลงทุนต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ รวมถึงความผันผวนของคริปโตเคอร์เรนซี การโจมตีทางไซเบอร์ การหลอกลวงและการฉ้อโกง อีกทั้งยังเตือนด้วยว่า แตกต่างจากธนาคารแบบดั้งเดิม ผู้ใช้คริปโตมีช่องทางในการเรียกร้องหรือกลไกการชดเชยที่จำกัดหรืออาจไม่มีเลย