ซิมบับเวผลักดันให้บริษัทคริปโตลงทะเบียน หลังจากกฎหมายใหม่เข้มงวดมาตรการควบคุมการปฏิบัติตาม AML มากขึ้น

แรงกดดันด้านการปฏิบัติตามมาตรฐานระดับโลก

รัฐบาลซิมบับเวได้ทำให้ภาคคริปโทเคอร์เรนซีของประเทศเป็นทางการภายใต้กรอบกำกับดูแลใหม่ที่มุ่งยับยั้งการฟอกเงินและนำธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลออกจากเศรษฐกิจเงา กฎหมายฉบับใหม่ที่ประกาศในราชกิจจานุเบกษา เผยแพร่ในชื่อ Statutory Instrument 99 ปี 2026 นำหน่วยงานคริปโททั้งหมดมาอยู่ภายใต้ การกำกับดูแลโดยตรงของธนาคารกลางซิมบับเว (RBZ) ผ่านหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงิน

ภายใต้ระบอบนี้ องค์กรเชิงพาณิชย์ที่ช่วยให้ผู้ใช้ซื้อ ขาย โอนย้าย หรือเก็บรักษาสินทรัพย์ดิจิทัล ต้องลงทะเบียนอย่างเป็นทางการในฐานะผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASPs) ข้อกำหนดดังกล่าวยุติความคลุมเครือที่เริ่มต้นในปี 2018 หลังจากธนาคารกลางสั่งให้สถาบันการเงินหยุดดำเนินการธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโท

ตามรายงานหนึ่ง ระบุว่ากฎหมายนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามเพื่อหลีกเลี่ยงไม่ให้ประเทศถูกจัดอยู่ในบัญชีเฝ้าระวัง (grey list) ของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน (FATF)

“ส่วนสำคัญของ S.I.99 คือซิมบับเวกำลังแสดงการบ้านให้โลกเห็น” สื่อเทคโนโลยีท้องถิ่น Techzim รายงาน หลังมีการประกาศในราชกิจจานุเบกษา โดยชี้ว่ากฎระเบียบดังกล่าวออกแบบมาเพื่อกำกับดูแลอาชญากรรมทางการเงิน มากกว่าจะเป็น การรับรองโดยรัฐให้คริปโทเคอร์เรนซีเป็นเงินที่ชำระหนี้ได้ตามกฎหมาย

กฎระเบียบนี้กำหนดข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ในการดำเนินงานอย่างเข้มงวด โดยจำลองตามระบบธนาคารพาณิชย์แบบดั้งเดิม เพื่อดำเนินงานได้อย่างถูกกฎหมาย บริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดเชิงโครงสร้างหลายประการ รวมถึงการจัดตั้งบริษัทย่อยในประเทศที่จดทะเบียนอย่างถูกต้องตามกฎหมาย และชำระค่าธรรมเนียมการลงทะเบียนรายปี 500 ดอลลาร์ นอกจากนี้ บริษัทยังต้องนำกฎการเดินทาง (travel rule) ไปใช้ ขณะที่กรรมการบริษัทจะต้องผ่านการตรวจสอบประวัติ

ตราสารตามกฎหมายฉบับนี้ยังยึดจุดยืนที่อธิบายว่าเป็นแบบเป็นกลางทางเทคโนโลยีต่อการเงินรูปแบบใหม่ โดยชี้แจงว่าความเป็นกระจายศูนย์ (decentralization) ไม่ได้ทำให้ธุรกิจพ้นจากความรับผิดชอบ นั่นหมายความว่า บริษัทหรือองค์กรที่มีความสามารถในการเปลี่ยนแปลงสมาร์ทคอนแทรกต์ กำหนดเส้นทางเงิน หรือกำหนดค่าธรรมเนียมธุรกรรม ถือว่าเข้าข่ายมีการใช้อำนาจควบคุม และจึงมีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามกฎหมาย

แม้กฎหมายดังกล่าวจะถูกมองว่าจะสร้างต้นทุนการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์สูงสำหรับสตาร์ทอัพฟินเทคในประเทศ แต่ผู้สนับสนุนโต้แย้งว่า แนวทางที่ชัดเจนช่วยสร้างสภาพแวดล้อมทางกฎหมายที่คาดการณ์ได้ ซึ่งอาจปกป้องระบบนิเวศฟินเทคภายในประเทศจากการถูกสั่งปิดโดยหน่วยงานกำกับดูแลอย่างไม่คาดคิด