ปฏิบัติการของสหรัฐฯ มุ่งเป้า “ผู้ถูกขับออกทางเศรษฐกิจ” ต่อเส้นเลือดหล่อเลี้ยงทางการเงินทั่วโลก

กระทรวงการคลังใช้การเข้าถึงเงินดอลลาร์เป็นเครื่องมือกดดันอย่างไร

ปฏิบัติการ Economic Outcast กำลังเตรียมขยายแรงกดดันต่อสถาบันการเงินต่างประเทศ Bessent บอกกับ Associated Press ในบทสัมภาษณ์ที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 30 ส.ค. ว่าสหรัฐฯ มีแผนคว่ำบาตรธนาคารอีกแห่งในสัปดาห์นี้ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแคมเปญต่อต้านธุรกรรมที่เชื่อมโยงกับอิหร่าน โดยไม่ได้ระบุชื่อสถาบันดังกล่าว

การดำเนินการที่วางแผนไว้จะขยายยุทธศาสตร์ของกระทรวงการคลังที่มุ่งเป้าไปยังโครงสร้างพื้นฐานระหว่างประเทศที่เอื้อให้สถาบันของอิหร่านสามารถรับรายได้ โอนเงิน และทำธุรกรรมเป็นดอลลาร์สหรัฐได้ แคมเปญของกระทรวงการคลังครอบคลุมช่องทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับการขายน้ำมันของอิหร่าน การหลบเลี่ยงการคว่ำบาตร การจัดหายุทโธปกรณ์ ปฏิบัติการไซเบอร์ และการสนับสนุนกลุ่มตัวแทนในภูมิภาค

ยุทธศาสตร์นี้อาศัยบางส่วนจากบทบาทศูนย์กลางของระบบธนาคารตัวแทน (correspondent banking) ของสหรัฐฯ ในการชำระเงินระหว่างประเทศ ธนาคารต่างประเทศมักพึ่งพาบัญชีที่เปิดไว้กับสถาบันในสหรัฐฯ เพื่อชำระธุรกรรมที่กำหนดราคาเป็นดอลลาร์ ซึ่งทำให้ทางการอเมริกันมีอำนาจต่อรองเหนือกิจกรรมทางการเงินที่เกิดขึ้นนอกประเทศ การสูญเสียการเข้าถึงดังกล่าวอาจจำกัดความสามารถของธนาคารในการให้บริการลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับการค้าระหว่างประเทศ

สถาบันต่างประเทศยังอาจเผชิญผลกระทบได้โดยไม่จำเป็นต้องมีความสัมพันธ์โดยตรงกับธนาคารอิหร่านที่ถูกคว่ำบาตร กระทรวงการคลังได้เตือนรัฐบาลและภาคธุรกิจให้ตัดความเชื่อมโยงทางการเงินและสินทรัพย์ดิจิทัลกับอิหร่าน ซึ่งขยายขอบเขตของแคมเปญไปยังตัวกลาง ผู้ให้บริการ และบริษัทที่อำนวยความสะดวกให้เกิดธุรกรรมข้ามหลายเขตอำนาจศาล

Banque Misr UAE แสดงให้เห็นว่ายุทธศาสตร์ทำงานอย่างไร

ข้อเสนอของกระทรวงการคลังเมื่อวันที่ 28 ส.ค. ที่มุ่งเป้าไปที่ Banque Misr UAE แสดงให้เห็นว่า FinCEN สามารถมุ่งเป้าไปยังตัวกลางที่ถูกกล่าวหาว่าช่วยคงไว้ซึ่งการเข้าถึงทางอ้อมของอิหร่านต่อระบบชำระบัญชีเงินดอลลาร์ได้อย่างไร ตามการประเมินของกระทรวงการคลังเกี่ยวกับสาขาในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ระบุว่าสาขาเหล่านั้นได้ประมวลผลธุรกรรมราว 1.8 พันล้านดอลลาร์ระหว่างเดือนมกราคม 2024 ถึงเดือนมิถุนายน 2026 ให้กับ 103 บริษัทที่อาจเชื่อมโยงกับเครือข่ายธนาคารเงาของอิหร่าน

เครือข่ายดังกล่าวถูกกล่าวหาว่าอาศัยบริษัทบังหน้า (front companies) ที่จดทะเบียนในประเทศที่สาม เช่น สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์และฮ่องกง เพื่อปกปิดผู้รับประโยชน์ที่แท้จริงและอำพรางแหล่งที่มาของเงิน กระทรวงการคลังระบุว่าลูกค้าของ Banque Misr UAE มีบริษัทที่ดูเหมือนเป็นบริษัทบังหน้าซึ่งถูกใช้โดยกระทรวงกลาโหมอิหร่านและกองกำลังพิทักษ์การปฏิวัติอิสลาม (IRGC) เพื่อหลบเลี่ยงการคว่ำบาตรของสหรัฐฯ และเพื่อฟอกเงินให้กับผู้นำสูงสุดของอิหร่าน Mojtaba Khamenei

รัฐมนตรีคลัง Scott Bessent ระบุว่า:

“กระทรวงการคลังให้คำมั่นว่าจะตัดทุกเส้นเลือดเศรษฐกิจที่เตหะรานยังเหลืออยู่ และยุติภัยคุกคามจากระบอบอิหร่านให้สิ้นสุดในที่สุด เราได้เตือนด้วยว่าผู้ที่เอื้อให้อิหร่านไม่อาจยังคงเพลิดเพลินกับการเข้าถึงเงินดอลลาร์สหรัฐและระบบการเงินโลกได้ต่อไป”

ประกาศเสนอการออกกฎของ FinCEN จะห้ามสถาบันการเงินของสหรัฐฯ เปิดหรือคงไว้ซึ่งบัญชีตัวแทนให้แก่ Banque Misr UAE และยังจะกำหนดให้พวกเขาป้องกันไม่ให้บัญชีตัวแทนต่างประเทศประมวลผลธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสาขาที่ถูกมุ่งเป้า ข้อเสนอนี้ครอบคลุมสาขา 5 แห่งของธนาคารในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ไม่รวมการดำเนินงานในอียิปต์หรือประเทศอื่นๆ

เหตุใดแคมเปญจึงขยายไปไกลกว่าธนาคารแบบดั้งเดิม

ปฏิบัติการ Economic Outcast ผสานข้อจำกัดด้านธนาคารเข้ากับการคว่ำบาตรที่มุ่งเป้าไปยังนายหน้าซื้อน้ำมัน บริษัทขนส่ง ซัพพลายเออร์เทคโนโลยี ผู้ปฏิบัติการไซเบอร์ และเครือข่ายสินทรัพย์ดิจิทัล เครือข่ายคริปโตและเครือข่ายชำระเงินค่าน้ำมันที่เกี่ยวข้องรายหนึ่งถูกกล่าวหาว่าประมวลผลสกุลเงินดิจิทัลมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์สำหรับการขายน้ำมันที่สนับสนุนกองทัพอิหร่านและกลุ่มที่เกี่ยวข้อง ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่ากิจกรรมทางการเงินสามารถเคลื่อนย้ายไปมาระหว่างระบบธนาคารและบล็อกเชนได้

ความพยายามบังคับใช้ก่อนหน้านี้ได้มุ่งเป้าไปยังวอลเล็ตดิจิทัล ตลาดซื้อขาย และตัวกลางที่ถูกกล่าวหาว่าช่วยให้อิหร่านเลี่ยงข้อจำกัดทางการเงินแบบเดิม Bessent ระบุในเดือนพฤษภาคมว่ากระทรวงการคลังได้ยึดสกุลเงินดิจิทัลที่เชื่อมโยงกับอิหร่านราว 1 พันล้านดอลลาร์ แสดงให้เห็นว่ายุทธศาสตร์การกดดันทางการเงินของรัฐบาลครอบคลุมทั้งสินทรัพย์แบบดั้งเดิมและการโอนบนบล็อกเชน

ข้อมูลบล็อกเชนสาธารณะให้มุมมองแก่ผู้สืบสวนที่แตกต่างจากบันทึกธนาคารแบบเดิม ตัวสำรวจบล็อกเชนจะแสดงประวัติธุรกรรม ที่อยู่ ยอดคงเหลือ และรายละเอียดการโอน ทำให้หน่วยงานและทีมกำกับดูแลการปฏิบัติตามข้อกำหนดสามารถตรวจสอบการโอนภายหลังจากที่วอลเล็ตบางรายการถูกเชื่อมโยงกับฝ่ายที่ถูกคว่ำบาตร หน่วยงานที่เกี่ยวข้องกับรัฐ หรือผู้เอื้ออำนวยทางการเงินที่ต้องสงสัย

ข้อเสนอของ FinCEN ยังคงอยู่ภายใต้การเปิดรับความเห็นสาธารณะก่อนที่หน่วยงานจะตัดสินใจว่าจะทำให้ข้อจำกัดมีผลบังคับใช้หรือไม่ ประกาศดังกล่าวปรากฏใน Federal Register เมื่อวันที่ 1 ก.ย. และต้องส่งความเห็นเป็นลายลักษณ์อักษรภายในวันที่ 1 ต.ค.