Lummis går till motattack mot Warren och hävdar att CLARITY Act innehåller över 16 skyddsåtgärder mot olaglig finansiering

Lummis säger att CLARITY-lagen innehåller mer än 16 skyddsåtgärder mot penningtvätt

Den amerikanska senatorn Cynthia Lummis (R-WY) bemötte kritiken mot Digital Asset Market Clarity (CLARITY) Act och sa att lagstiftningen innehåller mer än 16 bestämmelser som syftar till att bekämpa penningtvätt, kringgående av sanktioner, finansiering av terrorism och annan olaglig finansiell verksamhet. Hennes kommentarer kom efter att den amerikanska senatorn Elizabeth Warren (D-MA) hävdat att lagförslaget skulle förvärra dessa risker.

Diskussionen mellan de två lagstiftarna följde på Warrens reaktion på en rapport som hävdade att en kryptovalutabörs hade blivit en viktig kanal för olagliga iranska medel. Warren sa att rapporten visade att fiender fortsätter att använda kryptovalutor för att flytta miljarder dollar och hävdade att CLARITY-lagen skulle försvaga insatserna för att stoppa dessa aktiviteter.

Enligt senatorn från Wyoming ingår mer än 16 skyddsåtgärder mot olaglig finansiering i lagstiftningen. Lummis bemötte påståendena om luckor i regelverket och hänvisade till avsnitten 201, 303 och 305 som konkreta mekanismer som specifikt utformats för att bekämpa penningtvätt, sätta stopp för kringgående av utländska sanktioner och neutralisera olagliga finansiella nätverk.

Medan förespråkare som senator Lummis framhåller dessa åtgärder som robusta skyddsåtgärder, invänder kritiker i spetsen för senator Warren att regelverket inte går tillräckligt långt. Motståndarna hävdar att den nuvarande formuleringen skapar farliga blinda fläckar genom att den inte på ett adekvat sätt täcker protokoll för decentraliserad finans (DeFi) och mixers för digitala tillgångar.

CLARITY Act utvidgar reglerna för bekämpning av penningtvätt, sanktionsbefogenheter och verktyg för brottsbekämpning

Enligt CLARITY Act skulle avsnitt 201 tillämpa kraven i Bank Secrecy Act (BSA) och reglerna för bekämpning av penningtvätt (AML) på mäklare, handlare och börser för digitala tillgångar genom att behandla dem som finansiella institutioner. Företag som omfattas av lagen skulle behöva införa efterlevnadsprogram, riskbedömningar, efterlevnadsansvariga, utbildning av personal, oberoende revisioner och rapportering av misstänkta transaktioner.

Avsnitten 303 och 305 skulle stärka lagförslagets verktyg för brottsbekämpning. Avsnitt 303 skulle införa nya sanktionsbefogenheter riktade mot Iran och andra utländska aktörer med hög risk. Avsnitt 305 skulle göra det möjligt för kryptovalutabörser och utgivare av stablecoins att tillfälligt frysa misstänkta olagliga medel medan brottsbekämpande myndigheter ansöker om rättsliga beslut, och skulle skydda företag från civilrättsligt ansvar när de agerar i god tro.

Med hänvisning till rapporten som hävdar att en kryptovalutabörs har blivit en viktig knutpunkt för olagliga iranska medel, uttalade Warren på X:

”Ytterligare bevis på att våra motståndare utnyttjar kryptovalutor för att flytta miljarder. Clarity Act, i sin nuvarande utformning, skulle förvärra detta problem.”

Lagstiftarna fortsätter att debattera om lagförslaget uppnår rätt balans mellan att etablera ett regelverk för digitala tillgångar och att stärka skyddet mot finansiell brottslighet. Förespråkarna menar att åtgärden ger tillsynsmyndigheter och brottsbekämpande myndigheter ytterligare verktyg för att bekämpa olaglig finansiering, medan kritikerna hävdar att lagstiftningen bör innehålla starkare skyddsåtgärder.