Bank Policy Institute, ki zastopa mogočno ameriško bančno lobistično skupino, je vložil pisno pripombo, v kateri je FinCEN pozval, naj zahteve glede identifikacije strank uporabi tudi na sekundarnih stabilizacijskih trgih, s čimer bi se določba, ki velja za izdajatelje stabilnih kriptovalut, razširila tudi na borze, ki imajo neposredno razmerje z malimi strankami.
Velike banke zahtevajo preverjanje identitete na sekundarnih trgih stabilnih kriptovalut
NAPISAL
DELI
Ključne ugotovitve
- Velike banke so pozvale FinCEN, naj stroge zahteve glede identifikacije razširi na sekundarne trge stabilnih kriptovalut.
- To bi maloprodajne in decentralizirane borze prisililo, da zbirajo podatke o uporabnikih v skladu z Zakonom o bančni tajnosti.
- FinCEN opozarja, da je to v praksi zahtevno zaradi anonimnosti v verigi blokov in pomanjkanja centraliziranih podatkov.
Velike banke pozivajo k razširitvi zahtev glede identifikacije strank na sekundarne trge stabilnih kriptovalut
Bank Policy Institute (BPI), organizacija, ki združuje bančne gigante, kot so med drugim JPMorgan, Bank of America, Wells Fargo in Citi, je predlagala razširitev zahtev glede identifikacije na sekundarne trge stabilnih kriptovalut.
V pisnem komentarju k »Programu identifikacije strank za pooblaščene izdajatelje stabilnih kriptovalut«, ki ga je predlagala Mreža za preprečevanje finančnih kaznivih dejanj (FinCEN) ameriškega ministrstva za finance, je skupina pozvala k uporabi določb programa identifikacije strank (CIP) za borze in druge platforme, ki neposredno sodelujejo z malimi strankami in niso pod nadzorom predlaganega predpisa.
BPI je poudarila, da te organizacije »igrajo pomembno vlogo v ekosistemu plačilnih stabilnih kriptovalut, saj omogočajo znaten delež nakupa in prodaje plačilnih stabilnih kriptovalut«, kjer po njenem mnenju poteka večina nezakonitih dejavnosti, povezanih s stabilnimi sredstvi.
V pismu je bilo priporočeno, da bi morala predlagana uredba določiti, da so borze in druge platforme, ki vzpostavljajo računske odnose s strankami za omogočanje dejavnosti s stabilnimi kriptovalutami, »podvržene zahtevam CIP v skladu z Zakonom o bančni tajnosti (BSA)«.
Če bi bila nova določba vključena v pravilnik, bi to pomenilo dodatno breme za izdajatelje, saj sam predlagani pravilnik pojasnjuje, da bi bilo razširjanje zbiranja informacij na sekundarne trge »v praksi zahtevno«, čeprav bi prineslo znatne koristi.
Decentralizirane borze, ki so v priporočilih BPI označene kot »različne vrste decentraliziranih udeležencev na trgu«, bi bile prav tako vključene v okvir nadzora sekundarnega trga.
Kljub temu predlagani predpis priznava, da so identitete strank na sekundarnem trgu, ki trgujejo s stabilnimi kriptovalutami na samem blokovnem verigi, »pogosto anonimne ali psevdonimne«.
»Blockchaini so po naravi decentralizirani algoritmi, zato pogosto ni osrednje točke, kjer bi se zbirale identifikacijske informacije,« pojasnjuje predlog predpisa in dodaja, da »imajo izdajatelji omejeno zmožnost zbiranja podatkov o strankah na sekundarnem trgu«.
Maja je BPI skupaj z drugimi bančnimi organizacijami zavrnila trenutno različico Zakona o jasnosti trga digitalnih sredstev (Digital Asset Market Clarity Act), saj ta ni zaprla »vrzeli«, ki bi jih bilo mogoče izkoristiti za omogočanje razdeljevanja donosa na podlagi aktivnosti uporabnikom stabilnih kriptovalut.
Ta članek je bil iz angleščine preveden z umetno inteligenco. Izvirna angleška različica je verodostojni vir; samodejni prevodi lahko vsebujejo netočnosti, zlasti pri pravni in regulativni terminologiji.
