Brazília zaviedla 24-hodinové zadržanie prevodov kryptomien v hodnote 10 000 USD

Brazílska centrálna banka zavádza 24-hodinové zadržanie transakcií nad 10 000 USD

Brazílska centrálna banka zverejnila nové uznesenie s cieľom obmedziť využívanie digitálnych aktív na nezákonné účely, vzhľadom na ich rastúce využitie pri rýchlych prevodoch finančných prostriedkov spojených s finančnými podvodmi.

V piatok vydala Brazílska centrálna banka uznesenie č. 584 z roku 2026, ktorým sa mení a dopĺňa uznesenie č. 142 z roku 2021 s cieľom zahrnúť postupy na prevenciu podvodov uplatniteľné na inštitúcie, ktoré sú súčasťou brazílskeho platobného systému a pracujú s digitálnymi aktívami.

Článok 2-B výslovne stanovuje, že tieto inštitúcie „môžu vykonávať príkazy na prevod digitálnych aktív až 24 hodín po prijatí finančných prostriedkov“, ak sú tieto prevody smerované k zahraničným poskytovateľom služieb v oblasti digitálnych aktív (VASP) alebo do peňaženiek v vlastnej správe.

Okrem toho uznesenie špecifikuje, že tieto zadržania sa musia uplatňovať v prípade, ak príslušné finančné prostriedky „prekročia hodnotu 10 000,00 USD alebo jej ekvivalent v iných menách na jednu transakciu alebo celkovú hodnotu transakcií vykonaných v ten istý deň v mene zákazníka“.

V tlačovej správe brazílska centrálna banka zdôraznila, že tieto zadržania majú preventívny charakter a umožňujú poskytovateľom služieb vyhodnotiť tieto transakcie a uplatniť svoje politiky riadenia rizík. Tieto finančné prostriedky môžu byť uvoľnené skôr ako uplynie 24-hodinová lehota, ak poskytovatelia služieb zistia, že nepredstavujú žiadne riziko, a fyzické osoby musia byť o stave svojich finančných prostriedkov neustále informované.

Uznesenie napokon stanovuje aj to, že poskytovatelia služieb v oblasti virtuálnych aktív (VASP) „musia viesť denné záznamy, v ktorých podrobne zaznamenávajú prípady podvodov alebo pokusov o podvod pri poskytovaní platobných služieb a služieb v oblasti virtuálnych aktív, vrátane podrobností o prijatých nápravných opatreniach.“

Tieto opatrenia „posilňujú ochranu používateľov finančných služieb a prispievajú k bezpečnému rozvoju trhu s virtuálnymi aktívami v Brazílii,“ uzavrela banka.

Uznesenie, ktoré nadobúda účinnosť 1. januára 2027, nadväzuje na verejnú konzultáciu k tejto otázke, ktorá sa skončila 2. júla a vyvolala ostrú kritiku zo strany národných kryptoorganizácií.

Abcrypto, jedno z najväčších kryptozdružení v krajine, ktoré združuje spoločnosti ako Binance, Coinbase, Crypto.com a Tether, argumentovalo, že táto povinnosť nebude mať vplyv na nelegálne vzorce používania, ale naopak poškodí legitímne inštitúcie, ktoré využívajú kryptomeny ako rýchlu alternatívu k tradičnému finančnému systému.