Inštitúcia uvalila na Banco Topazio dvojročný zákaz vykonávania zahraničných nákupov a predajov kryptomien po tom, čo zistila nezrovnalosti v procesoch náležitej starostlivosti pri týchto operáciách. Okrem toho bola inštitúcii uložená pokuta vo výške 3,2 milióna dolárov.
Brazília udelila banke Banco Topazio pokutu vo výške 3,2 milióna dolárov a dvojročný zákaz obchodovania s kryptomenami
NAPÍSAL
ZDIEĽAŤ
Kľúčové body
- Brazílska centrálna banka zakázala Banco Topazio na 2 roky a udelila mu pokutu 3,2 milióna dolárov za nekontrolované obchodovanie s kryptomenami.
- Nekontrolované obchody s kryptomenami dosiahli celkovú hodnotu 1,7 miliardy dolárov, čo predstavuje 63 % objemu devízových obchodov Banco Topazio.
- Ailton Aiquino varoval, že podobné porušenia by mohli viesť k zákazom pre ďalšie brazílske banky.
Brazílska centrálna banka zakázala banke Banco Topazio vykonávať operácie s kryptomenami
Vzhľadom na to, že banky vstupujú do odvetvia kryptomien, regulačné orgány venujú čoraz väčšiu pozornosť procesom dodržiavania predpisov, ktoré musia banky dodržiavať, aby mohli tieto operácie vykonávať bezpečne.
Výbor pre rozhodovanie o správnych sankciách (Copas) brazílskej centrálnej banky uvalil na Banco Topazio dvojročný zákaz vykonávania devízových operácií s kryptomenami z dôvodu nezrovnalostí v transakciách v hodnote miliárd dolárov.
Výbor zistil, že Banco Topazio porušilo opatrenia na zabezpečenie súladu v období od októbra 2020 do septembra 2021, keď realizovalo nákupy kryptomien bez vykonania postupov na posúdenie spôsobilosti tretích strán, ktoré z týchto operácií mali prospech.
Objem obchodov Banco Topazio počas tohto obdobia dosiahol 1,7 miliardy dolárov a zahŕňal 15 právnických osôb bez oznámenia o atypických operáciách. Banco Topazio bola uložená pokuta vo výške 3,2 milióna dolárov za nezrovnalosti pri určovaní finančných kapacít zákazníkov, nedostatky v registračných postupoch a zlyhanie pri určovaní rizík AML/CFT (boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu).
Tieto transakcie predstavovali 63 % objemu devízových obchodov Topazia počas daného obdobia a 46 % trhových operácií inštitúcie. To viedlo revíznu komisiu k záveru, že nezrovnalosti mali „závažný charakter“, čo by podľa zákona mohlo „vážne ovplyvniť účel a kontinuitu činností alebo operácií v rámci národného finančného systému, konzorciálneho systému alebo brazílskeho platobného systému“.
Ailton Aiquino, vedúci oddelenia dohľadu v centrálnej banke, naznačil, že tieto rovnaké zákazy by sa mohli uplatniť aj voči iným inštitúciám ako preventívne opatrenie, ak ich banka považuje za porušenie predpisov.
Dospel k záveru, že vzhľadom na rastúcu popularitu kryptoaktív v brazílskej ekonomike je dôležité „varovať a jasne dať najavo všetkým subjektom pôsobiacim na tomto trhu, že bankový dohľad je pozorný a ostražitý voči neštandardným správaniam, ktoré môžu viesť k obchodným modelom umožňujúcim operácie prania špinavých peňazí“.
Oznámenie o tomto opatrení prichádza po tom, čo centrálna banka zakázala používanie kryptomien v regulovaných platobných systémoch a zaviedla celoštátny zákaz na trhoch s nefinančnými udalosťami.
