Министерство финансов связало примерно $12,7 млрд заявленной финансовой активности с предполагаемыми мошенническими схемами инвестиций в цифровые активы, сосредоточенными за рубежом. Новое предупреждение FinCEN описывает, как преступные сети привлекают жертв, перемещают доходы и злоупотребляют финансовыми учреждениями.
Казначейство выявило почти 13 миллиардов долларов, связанных с зарубежными криптомошенничествами
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Ключевые выводы
- FinCEN проанализировала 33 904 отчёта, связанные с $12,7 млрд предполагаемой активности.
- Предполагаемая мошенническая активность затронула людей во всех штатах США.
- Преступные сети использовали стейблкоины, подставные компании и «денежных мулов».
Анализ FinCEN отслеживает $12,7 млрд предполагаемой активности
Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN) выявила примерно $12,7 млрд финансовой активности, связанной с предполагаемыми мошенническими схемами инвестиций в цифровые активы, согласно заявлению от 3 сентября. FinCEN проанализировала 33 904 отчёта в рамках Закона о банковской тайне (Bank Secrecy Act), поданные с 8 сентября 2023 года по 31 декабря 2025 года, в которых фигурировали люди из всех 50 штатов и нескольких территорий США.
«Преступники используют поддельные личности и методы социальной инженерии, чтобы манипулировать жертвами, которые часто являются американцами, побуждая их переводить средства в мошеннические инвестиции в цифровые активы», — заявила FinCEN, добавив:
«Эти мошенничества в значительной степени осуществляются транснациональными преступными организациями, базирующимися в Юго‑Восточной Азии, которые управляют промышленными по масштабу “мошенническими комплексами” и используют обширные сети преступных участников для содействия мошенничествам и извлечения из них прибыли».
Показатель $12,7 млрд отражает предполагаемую финансовую активность, о которой сообщили учреждения, а не подтверждённые потери, понесённые жертвами. Отчёты могут включать попытки или неоплаченные транзакции, исправленные подачи, переводы между счетами, а также как законную, так и незаконную деятельность, связанную с указанным в отчёте субъектом. Отдельно ФБР зафиксировало $11,37 млрд потерь в криптовалюте, заявленных жертвами в течение 2025 года, включая примерно $7,2 млрд, отнесённые к инвестиционному мошенничеству с использованием криптовалют.
Зарубежные центры мошенничества выстраивают сети вокруг средств жертв
Транснациональные преступные организации, преимущественно базирующиеся в Юго‑Восточной Азии, управляют промышленными по масштабу центрами, которые используют ложные личности и социальную инженерию для установления личных или деловых отношений с потенциальными жертвами. В отчёте, опубликованном вместе с предупреждением FinCEN о центрах мошенничества, говорится, что мошеннические сайты и приложения имитируют легитимные инвестиционные сервисы, отображают вымышленные прибыли и оказывают давление на цели, чтобы те переводили больше денег.
Операторы также получают услуги фишинга, создания аккаунтов и отмывания средств через онлайн‑рынки, известные как «гарантийные маркетплейсы» (guarantee marketplaces). Профессиональные отмыватели денег создают подставные компании и финансовые счета, перемещают средства через сети «денежных мулов» и отправляют доходы на биржи цифровых активов за пределами США. Почти все доходы от мошенничества в итоге оказывались в стейблкоинах — практически исключительно в USDT, установила FinCEN с использованием инструментов блокчейн‑аналитики.
Федеральные власти преследовали инфраструктуру, поддерживающую эти операции, посредством изъятий, санкций, уголовных дел и международного сотрудничества. По данным более ранних сообщений о кампании правоприменения, к марту федеральная ударная группа заморозила или изъяла более $580 млн в криптовалюте, связанной с центрами мошенничества в Юго‑Восточной Азии.
В апреле власти объявили о другой международной операции, которая привела как минимум к 276 арестам и ликвидации девяти центров мошенничества. Прокуроры заявили, что предполагаемые сети использовали поддельные инвестиционные платформы, тактики выстраивания отношений и быстрые переводы в криптовалюте, чтобы вывести активы жертв из‑под их контроля.
Минфин призывает банки следить за «красными флагами» центров мошенничества
FinCEN попросила финансовые учреждения отслеживать транзакции, связанные с предполагаемыми операторами мошенничества, «денежными мулами», подставными компаниями, гарантийными маркетплейсами и профессиональными сетями отмывания. Предупреждение также поощряет добровольный обмен информацией в соответствии с разделом 314(b) Закона USA Patriot Act и просит учреждения указывать ключевой термин «FIN-2026-SCAMCENTERS» при подаче соответствующих отчётов о подозрительной активности.
Предупреждение продвигает цели исполнительного указа Белого дома от 6 марта, который провозгласил политику защиты американцев от киберпреступности, мошенничества и хищнических схем. FinCEN заявила, что отчётность по Закону о банковской тайне имеет ключевое значение для расследований правоохранительных органов и усилий по возврату средств жертв.
К распространённым тревожным признакам относятся неожиданные сообщения, обещания необычно высокой доходности, просьбы использовать незнакомые инвестиционные платформы и требования дополнительных комиссий перед выводом средств. Криптомошенничество часто включает поддельные биржи, инвестиционные предложения на основе романтических отношений, попытки фишинга и незапрошенные сообщения, рассчитанные на завоевание доверия жертвы. FinCEN призвала жертв немедленно связаться со своими финансовыми учреждениями и сообщать об инцидентах в Центр жалоб на интернет‑преступления ФБР (Internet Crime Complaint Center) или в ближайшее региональное отделение Секретной службы США.
Эта статья была переведена с английского языка с помощью искусственного интеллекта. Оригинальная версия на английском языке является авторитетным источником; автоматические переводы могут содержать неточности, особенно в юридической и нормативной терминологии.
