6 континентов бьют тревогу в связи с мошенничеством, направленным на подрыв доверия инвесторов

Глобальная кампания ставит доверие инвесторов под пристальное внимание

Согласно совместному предупреждению США, опубликованному 5 октября, человек, выдающий себя за друга, финансового специалиста или представителя регулирующего органа, может похитить деньги у ничего не подозревающих людей. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и пять партнерских организаций обратили особое внимание на мошенничество, связанное с инвестициями на основе личных отношений и подделкой личности, увязав информирование о мошенничестве с подготовкой к волатильности рынка и меняющимся экономическим условиям.

Это предупреждение является частью кампании «Всемирной недели инвесторов», проводимой на шести континентах под эгидой Международной организации комиссий по ценным бумагам — глобальной ассоциации регуляторов рынка ценных бумаг. Инициатива, которая проводится уже десятый год подряд, объединяет органы власти и других участников для проведения образовательных мероприятий, информационных кампаний и семинаров.

Среди американских партнеров — Комиссия по торговле товарными фьючерсами, Управление по регулированию финансовой индустрии, Корпорация по защите инвесторов в ценные бумаги, Национальная фьючерсная ассоциация и Североамериканская ассоциация администраторов ценных бумаг. Председатель SEC Пол С. Аткинс заявил:

«На этой неделе, как и всегда, я призываю инвесторов воспользоваться ресурсами на веб-сайте SEC Investor.gov и сохранять бдительность в отношении потенциальных мошеннических схем».

Джон Мозес, директор Управления по просвещению и помощи инвесторам агентства, связал устойчивость с защитой от мошенничества и способностью противостоять волатильности рынка. Он также обратил внимание на бесплатную информацию и инструменты финансового планирования, доступные на сайте Investor.gov.

Дружеское сообщение может привести к фиктивной прибыли

Мошеннические схемы, основанные на личных отношениях, часто начинаются с незапрошенного контакта, который в течение нескольких недель или месяцев перерастает в дружбу или романтические отношения. Затем мошенник предлагает якобы выгодную возможность, используя поддельный веб-сайт или приложение для демонстрации сфабрикованной доходности и побуждения к внесению более крупных вкладов. Вначале могут разрешаться небольшие снятия средств для укрепления доверия, прежде чем доступ к средствам будет заблокирован.

Эта схема прослеживалась в первых мерах по пресечению мошенничества в сфере инвестиций на основе личных отношений, предпринятых регулирующим органом в сентябре 2024 года в отношении якобы криптовалютных платформ Nanobit и Coinw6. В этих делах фигурировали случаи выдачи себя за профессионалов или использования романтических отношений с целью выманивания денег. 16 июня суд вынес окончательное заочное решение в отношении четырёх юридических лиц и двух физических лиц по делу Nanobit, вынесенное после того, как ответчики не представили своих возражений.

Совсем недавно, 29 сентября, были предъявлены обвинения в мошенничестве на сумму более 15,3 млн долларов в отношении организаций, стоящих за программами Cryptoaiml и TSAI. По данным ведомства, обе структуры использовали онлайн-отношения и ложные заявления о соответствии нормативным требованиям для привлечения вкладов. Cryptoaiml, как утверждается, демонстрировала фиктивную прибыль и взимала комиссию за вывод средств, в то время как TSAI, как утверждается, продвигала несуществующих торговых ботов на базе искусственного интеллекта.

Поддельные чиновники выманивают деньги и доступ к счетам

При подделке личности злоумышленники используют узнаваемые образы, представляясь государственными служащими, инвестиционными консультантами или представителями легальных компаний. В апрельском предупреждении описывались мошенники, выдающие себя за сотрудников SEC в социальных сетях и в текстовых сообщениях с использованием официальной символики. В новом бюллетене поясняется, что искусственный интеллект затрудняет отличие таких обманных сообщений от подлинных, и содержится предупреждение о поддельных документах.

Запросы паролей, реквизитов счетов или учетных данных кошельков пересекаются с тактиками фишинга, связанными с биткоином и криптовалютами, при которых злоумышленники выдают себя за доверенных представителей, чтобы получить конфиденциальную информацию. В бюллетене указано, что среди информации, которую ищут преступники, находятся частные ключи, которые авторизуют переводы криптовалюты, и семенные фразы — слова для восстановления доступа к кошельку.

Работа в США продолжается: 6 октября состоится совместный вебинар по просвещению инвесторов. В ходе сессии планируется рассмотреть мошенничество, связанное с установлением доверительных отношений, подделку личности представителей регулирующих органов, а также финансовых инфлюенсеров — людей, которые публикуют финансовый контент в Интернете. Участие бесплатное, требуется регистрация.