Как сделка между Ripple и Settlemint может изменить рынок криптовалют для институциональных инвесторов

Ripple и Settlemint объединяют хранение с токенизацией

Ripple и Settlemint, компания, специализирующаяся на технологиях блокчейна и управлении жизненным циклом цифровых активов, заключили стратегическое партнерство с целью предоставления регулируемым финансовым учреждениям интегрированной системы для выпуска, хранения и управления токенизированными активами. Объявленное 1 сентября партнерство объединяет Ripple Custody с платформой Settlemint для управления жизненным циклом цифровых активов (Digital Asset Lifecycle Platform, DALP), которая позволяет учреждениям управлять выпуском, соблюдением нормативных требований, хранением, расчетами и обслуживанием через единую регулируемую систему.

«Финансовые учреждения по всему Азиатско-Тихоокеанскому региону активно внедряют цифровые активы. Они задаются вопросом, как добиться большего, не прибегая к объединению отдельных решений для хранения, выпуска и управления», — сказала Фиона Мюррей, управляющий директор Ripple по Азиатско-Тихоокеанскому региону, добавив:

«Это партнерство дает им основу для внедрения цифровых активов и обеспечения их готовности к будущим вызовам: Ripple Custody будет хранить и управлять активами, а Settlemint — управлять их полным жизненным циклом».

Объединенное решение устраняет операционный разрыв между обеспечением безопасности цифровых активов и управлением ими после выпуска. DALP обеспечивает контроль над выпуском, соблюдением нормативных требований, расчетами и обслуживанием, в то время как Ripple Custody регулирует, как учреждения хранят и контролируют активы. В заявлении отмечается, что выполнение этих функций на единой платформе устраняет проблемы, связанные с использованием оборудования разных поставщиков и несоответствиями при сверке данных, которые возникают, когда учреждения работают с разными поставщиками.

Что меняется для финансовых учреждений в результате интеграции

Ripple Custody обеспечивает инфраструктуру безопасности, управления и соблюдения нормативных требований, необходимую для хранения цифровых активов в институциональной среде. Расширение услуг хранения Ripple за счет Securosys, Figment, Chainalysis и Palisade добавило функции управления ключами, проверки транзакций, кошельков и стейкинга, предназначенные для банков и регулируемых предприятий.

Институциональные системы хранения всё чаще функционируют как уровни контроля, а не как автономные продукты для хранения. Ripple позиционирует инфраструктуру хранения как основу для платежей, токенизации, стейкинга и управления казначейством, поскольку банки переносят проекты по цифровым активам из стадии ограниченных испытаний в производственные среды, требующие аудиторских следов и механизмов контроля утверждений.

Settlemint расширяет эту структуру за пределы защиты активов, управляя процессами, связанными с токеном на протяжении всего его существования. Токенизация реальных активов включает в себя правовое структурирование, хранение, обеспечение соответствия нормативным требованиям, распределение, обслуживание и выкуп, что делает создание токена лишь одним из компонентов регулируемого финансового продукта.

Выход на азиатский рынок может способствовать более широкой экспансии в институциональном секторе

Партнерство начало предлагать интегрированную систему в Азии и планирует расширить предложение на другие рынки по мере роста институционального спроса. Ripple уже участвует в действующих проектах по токенизации, включая токенизированный класс паев фонда ликвидности Aviva Investors на XRP Ledger, который сочетает записи о праве собственности на основе блокчейна с устоявшимися структурами регулирования, хранения и защиты инвесторов.

Предыдущее приобретение компанией Ripple провайдера услуг по хранению цифровых активов и кошельков Palisade расширило её возможности по поддержке масштабируемого развертывания кошельков и быстрых транзакций. Адам Попат, генеральный директор Settlemint, заявил:

«Глобальные рынки капитала полностью переходят в блокчейн, и этот переход возможен только в том случае, если хранение цифровых активов и управление их жизненным циклом функционируют как единая система, а не как две отдельные».

Коммерческие возможности выходят за рамки торговли криптовалютами и охватывают инфраструктуру, используемую для выпуска и обслуживания традиционных финансовых активов. По оценкам Boston Consulting Group, к 2035 году стоимость токенизированных реальных активов может достичь 88 триллионов долларов, что по «прогрессивному» сценарию компании составит примерно 16% от глобальных инвестиционных активов. Согласно «сценарию быстрого роста», прибыль банков может снизиться примерно на 30% по сравнению с рынком, на котором не используются цифровые активы.