FinCEN нацеливается на криптокассы, так как убытки от мошенничества взрываются на рынках США.

FinCEN бьет тревогу: криптокиоски теперь высокорисковые векторы для отмывания денег

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) 4 августа выпустила уведомление, предупреждающее, что киоски с конвертируемой виртуальной валютой (CVC) все чаще используются для мошенничества, отмывания денег и схем, нацеленных на уязвимые группы населения. В уведомлении объясняется, что эти киоски, также известные как крипто-банкоматы, которые позволяют обменивать фиатную валюту на цифровую, используются транснациональными преступными организациями и мошенниками для быстрого и часто анонимного перемещения незаконных средств. FinCEN призывает финансовые учреждения усилить мониторинг подозрительной активности и акцентирует внимание на использовании отчетов о подозрительных действиях (SARs).

Директор FinCEN Андреа Гаки заявила:

Преступники неустанно стремятся украсть деньги у жертв и научились использовать инновационные технологии, такие как киоски CVC.

«Соединенные Штаты привержены защите экосистемы цифровых активов для законных предприятий и потребителей, и финансовые учреждения являются ключевым партнером в этих усилиях. Это уведомление поддерживает продолжающуюся миссию Министерства финансов по противодействию мошенничеству и другим незаконным действиям», — добавила директор FinCEN.

Согласно данным Интернет-центра жалоб на преступления ФБР, количество жалоб на мошенничество с участием киосков CVC почти удвоилось в 2024 году, достигнув 10,956 случаев и $246,7 миллионов в сообщенных убытках. Злоупотребление в отношении пожилых людей было ключевой проблемой, причем более двух третей всех потерь в схемах с киосками приходилось на людей в возрасте 60 лет и старше.

Широкое несоблюдение требований операторами киосков CVC усугубило эти проблемы. FinCEN выявило закономерности невыполнения требований по регистрации в качестве денежных услуг и внедрению контрольно-надзорных мероприятий против отмывания денег, позволяя совершать транзакции без надлежащей проверки клиентов. Наркотрафиковые сети, в частности, Картель Халиско Нового Поколения, использовали эти киоски для отмывания доходов от продажи наркотиков, особенно в регионах с высоким риском, таких как Иллинойс. Несмотря на эти вызовы, сторонники отрасли утверждают, что при наличии надежных систем соответствия нормам киоски могут поддерживать принятие криптовалют и финансовое включение, одновременно минимизируя злоупотребления.