Banca d'Italia a emis un comunicat adresat furnizorilor de servicii de plată și furnizorilor de servicii pentru active criptografice (CASPs), subliniind necesitatea verificării continue a tranzacțiilor financiare prin intermediul procedurilor legate de „travel rule” și precizând că nu există sume minime pentru aceste verificări.
Banca d'Italia înăsprește măsurile de verificare a criptomonedelor pentru a asigura aplicarea sancțiunilor UE
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Puncte cheie
- Banca d'Italia a ordonat firmelor din domeniul criptomonedelor să verifice fiecare tranzacție, cu scopul de a împiedica eludarea sancțiunilor UE.
- Banca a interzis stabilirea unor praguri minime de verificare pentru a împiedica infractorii să împartă fondurile în scopul evitării detectării.
- Regulile mai stricte acordă prioritate blocării actorilor ruși în detrimentul rapidității, acceptând posibile întârzieri în efectuarea transferurilor.
Italia subliniază excepția „fără prag minim” pentru verificarea conformității cu sancțiunile în cazul tranzacțiilor cu criptoactive
Uniunea Europeană (UE) este îngrijorată de utilizarea activelor digitale pentru a eluda cadrul său de sancțiuni stabilit, iar băncile centrale din regiune înăspresc măsurile de conformitate pentru a împiedica actorii iliciti să profite de lacunele de reglementare.
Miercuri, Banca d'Italia, instituția bancară centrală a Italiei, a emis un comunicat prin care a solicitat tuturor furnizorilor de servicii de plată (PSP) și furnizorilor de servicii de active criptografice (CASP) să își consolideze procedurile de verificare a tranzacțiilor financiare, având în vedere intensificarea recentă a tensiunilor geopolitice.
Banca a subliniat că aceste instituții trebuie să efectueze verificări de conformitate asupra propriilor clienți la inițierea relației și atunci când Consiliul UE dispune acest lucru, precum și de fiecare dată când are loc o tranzacție, verificând atât numele inițiatorului, cât și al beneficiarului acestor tranzacții (așa cum sunt definite de Travel Rule) în raport cu lista persoanelor și companiilor desemnate.
În ceea ce privește modul în care trebuie efectuate aceste verificări, banca a subliniat că calibrarea sistemelor automatizate care analizează efectiv tranzacțiile ar trebui stabilită „într-un mod care să echilibreze necesitatea de a limita generarea de rezultate fals pozitive cu necesitatea de a asigura identificarea persoanelor și entităților desemnate”.
Cu toate acestea, banca a subliniat că „nu este prevăzută aplicarea unor praguri minime de sumă pentru supunerea transferurilor la verificări” și a solicitat intermediarilor, inclusiv CASP-urilor, să „se asigure că sistemele utilizate – inclusiv soluțiile dezvoltate sau furnizate de terți – nu includ praguri minime de sumă care ar avea ca rezultat limitarea transferurilor supuse verificării”.
Împărțirea sumelor financiare pentru a evita detectarea sau raportarea de către sistemele automatizate se numește „structurare”, o practică folosită adesea de actorii criminali sau de grupurile care se confruntă cu sancțiuni.
Comunicatul Băncii Italiei solicită actorilor financiari să-și consolideze controalele și să evite eludarea sancțiunilor din cauza unor sisteme configurate incorect, chiar cu prețul unei vigilențe sporite și al întârzierii transferurilor, mai ales având în vedere că ultima rundă de sancțiuni ale UE vizează în mod explicit actorii ruși și rețeaua de reglementări digitale.
Acest articol a fost tradus din limba engleză cu ajutorul inteligenței artificiale. Versiunea originală în limba engleză este sursa autoritară; traducerile automate pot conține inexactități, în special în terminologia juridică și de reglementare.
