Noile măsuri de control includ reținerea preventivă, pe o perioadă de 24 de ore, a fondurilor care depășesc 10.000 de dolari pentru o singură persoană sau pentru totalul tranzacțiilor efectuate într-o zi, pentru a permite furnizorilor de servicii de active virtuale (VASP) să efectueze o analiză de risc a acestor mișcări de fonduri. Banca a subliniat că aceste măsuri au caracter preventiv.
Brazilia impune o suspendare de 24 de ore a transferurilor de criptomonede în valoare de 10.000 de dolari
SCRIS DE
DISTRIBUIE
Concluzii cheie
- Brazilia impune o reținere de 24 de ore a transferurilor de criptomonede de peste 10.000 de dolari trimise către VASP-uri străine sau în custodie proprie.
- Această întârziere are scopul de a reduce frauda financiară, oferind platformelor timp să evalueze riscul și să aplice regulile de siguranță.
- Asociațiile din domeniul criptomonedelor au criticat această regulă, avertizând că aceasta afectează utilizatorii legitimi care se bazează pe transferuri rapide.
Banca Centrală a Braziliei impune o perioadă de reținere de 24 de ore pentru tranzacțiile de 10.000 de dolari
Banca Centrală a Braziliei a publicat o nouă rezoluție pentru a combate utilizarea activelor digitale în scopuri ilicite, având în vedere utilizarea lor tot mai frecventă pentru transferul rapid de fonduri implicate în fraude financiare.
Vineri, Banca Centrală a Braziliei a emis Rezoluția nr. 584 din 2026, care modifică Rezoluția nr. 142 din 2021 pentru a include proceduri de prevenire a fraudei aplicabile instituțiilor care fac parte din Sistemul de Plăți din Brazilia și care operează cu active digitale.
Articolul 2-B prevede în mod explicit că aceste instituții „pot executa ordine de transfer pentru active digitale numai la 24 de ore după primirea fondurilor” atunci când aceste transferuri sunt direcționate către furnizori de servicii de active virtuale (VASP) străini sau către portofele cu custodie proprie.
În plus, rezoluția precizează că aceste rețineri trebuie aplicate atunci când fondurile implicate „depășesc valoarea de 10.000,00 USD sau echivalentul acesteia în alte monede pe tranzacție sau valoarea totală a tranzacțiilor efectuate în aceeași zi în numele clientului”.
Într-un comunicat de presă, Banca Centrală a Braziliei a subliniat că aceste rețineri au caracter preventiv, permițând furnizorilor de servicii să evalueze aceste tranzacții și să-și aplice politicile de risc. Aceste fonduri pot fi eliberate înainte de expirarea termenului de 24 de ore dacă furnizorii de servicii stabilesc că nu prezintă riscuri, iar persoanele fizice trebuie să fie informate în permanență cu privire la starea fondurilor lor.
În cele din urmă, rezoluția stabilește, de asemenea, că furnizorii de servicii de active virtuale (VASP) „trebuie să țină evidențe zilnice care să detalieze cazurile de fraudă sau tentative de fraudă în prestarea serviciilor de plăți și a serviciilor de active virtuale, inclusiv detalierea măsurilor corective adoptate”.
Măsurile „consolidează protecția utilizatorilor de servicii financiare și contribuie la dezvoltarea în condiții de siguranță a pieței activelor virtuale din Brazilia”, a concluzionat banca.
Rezoluția, care intră în vigoare la 1 ianuarie 2027, vine în urma unei consultări publice pe această temă, care s-a încheiat la 2 iulie și a stârnit critici dure din partea organizațiilor naționale din domeniul criptomonedelor.
Abcrypto, una dintre cele mai mari asociații din domeniul criptomonedelor din țară, care reunește companii precum Binance, Coinbase, Crypto.com și Tether, a susținut că această obligație de păstrare a înregistrărilor nu va afecta modelele de utilizare ilicită, ci va afecta instituțiile legitime care utilizează criptomonedele ca alternativă rapidă la sistemul financiar tradițional.
Acest articol a fost tradus din limba engleză cu ajutorul inteligenței artificiale. Versiunea originală în limba engleză este sursa autoritară; traducerile automate pot conține inexactități, în special în terminologia juridică și de reglementare.
