Brazilia aplică Banco Topazio o amendă de 3,2 milioane de dolari și o interdicție de tranzacționare a criptomonedelor pe o perioadă de doi ani

Banca Centrală a Braziliei interzice Banco Topazio să desfășoare operațiuni de tranzacționare cu criptomonede

Pe măsură ce băncile intră în sectorul criptomonedelor, autoritățile de reglementare devin din ce în ce mai vigilente cu privire la procesele de conformitate pe care acestea trebuie să le respecte pentru a desfășura aceste operațiuni în condiții de siguranță.

Comitetul de decizie privind procesul de sancționare administrativă (Copas) al Băncii Centrale a Braziliei a impus o interdicție de doi ani asupra operațiunilor de tranzacționare cu criptomonede străine ale Banco Topazio, din cauza neregulilor în tranzacții care se ridică la miliarde de dolari.

Comitetul a stabilit că Banco Topazio a ignorat măsurile de conformitate între octombrie 2020 și septembrie 2021, când a efectuat achiziții de criptomonede fără a executa proceduri pentru a determina calificarea terților care beneficiază de aceste operațiuni.

Volumul tranzacțiilor Banco Topazio în acea perioadă a atins 1,7 miliarde de dolari, implicând 15 persoane juridice, fără a notifica operațiunile atipice. Topazio a fost amendat cu 3,2 milioane de dolari pentru nereguli în determinarea capacităților financiare ale clienților, deficiențe în procedurile sale de înregistrare și eșecul în determinarea riscurilor AML/CFT (Combaterea Spălării Banilor și a Finanțării Terorismului).

Aceste tranzacții au reprezentat 63% din volumul de schimb valutar al Topazio în perioada respectivă și 46% din operațiunile de piață ale instituției. Acest lucru a determinat comisia de revizuire să stabilească că neregulile erau de „natură gravă”, ceea ce, conform legii, ar putea „afecta grav scopul și continuitatea activităților sau operațiunilor din cadrul Sistemului Financiar Național, Sistemului de Consorții sau Sistemului de Plăți din Brazilia”.

Ailton Aiquino, șeful departamentului de supraveghere al băncii centrale, a sugerat că aceleași interdicții ar putea fi aplicate și altor instituții ca măsură de precauție, în cazul în care banca consideră că acestea încalcă reglementările.

El a concluzionat că, având în vedere popularitatea crescândă a activelor criptografice în economia braziliană, era important să „avertizeze și să clarifice tuturor agenților care operează pe această piață că autoritatea de supraveghere bancară este atentă și vigilentă în ceea ce privește comportamentele deviante care pot duce la modele de afaceri capabile să faciliteze operațiuni de spălare de bani”.

Anunțul privind această măsură vine după ce banca centrală a interzis utilizarea criptomonedelor în sistemele de plăți reglementate și a impus o interdicție la nivel național asupra piețelor de evenimente nefinanciare.