O TD Bank, uma das maiores instituições financeiras dos EUA, concordou em pagar uma multa recorde de US$ 3 bilhões, a maior já aplicada sob a Lei de Sigilo Bancário, após se declarar culpado de acusações criminais. O banco é o maior na história dos EUA a se declarar culpado por falhas no programa da Lei de Sigilo Bancário e o primeiro a admitir conspiração para cometer lavagem de dinheiro. O Departamento de Justiça enfatizou as falhas de conformidade do banco, que criaram um ambiente onde o crime financeiro prosperou.
TD Bank faz história ao se tornar o primeiro banco dos EUA a se declarar culpado de conspiração para lavagem de dinheiro
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TD Bank se Declara Culpado de Lavagem de Dinheiro e Violações da Lei de Sigilo Bancário
O Procurador-Geral dos EUA, Merrick B. Garland, anunciou em Washington D.C. na quinta-feira que o TD Bank havia se declarado culpado de múltiplas acusações criminais, incluindo conspiração para violar a Lei de Sigilo Bancário e cometer lavagem de dinheiro.
Em sua declaração, Garland confirmou que o TD Bank concordou com uma penalidade criminal de US$ 1,8 bilhão, e combinada com ações de execução civil, a penalidade total imposta ao banco seria de aproximadamente US$ 3 bilhões. Ele destacou que a resolução incluiu “a maior penalidade já aplicada sob a Lei de Sigilo Bancário e a primeira vez que o Departamento de Justiça avaliou uma multa diária contra um banco.” Garland enfatizou:
O TD Bank criou um ambiente que permitiu que o crime financeiro florescesse. Ao tornar seus serviços convenientes para criminosos, tornou-se um.
Garland explicou que o TD Bank admitiu falhar em manter um programa adequado de combate à lavagem de dinheiro de janeiro de 2014 a outubro de 2023. Durante esse período, não monitorou US$ 18,3 trilhões em atividades dos clientes, permitindo que três redes de lavagem de dinheiro transferissem mais de US$ 670 milhões por meio de suas contas. Um esquema envolveu cinco funcionários do banco. O sistema automatizado de monitoramento de transações do banco, projetado para sinalizar atividades suspeitas, era deliberadamente ineficaz. Executivos seniores, incluindo o futuro chefe de combate à lavagem de dinheiro, estavam cientes das deficiências do sistema, mas não as abordaram.
Como parte do acordo, o TD Bank passará por reformas significativas, incluindo a reestruturação de seu programa de conformidade. Observando que o TD Bank é o 10º maior banco dos EUA, Garland enfatizou ainda mais:
Hoje, o TD Bank se tornou o maior banco na história dos EUA a se declarar culpado por falhas no programa da Lei de Sigilo Bancário e o primeiro banco dos EUA na história a se declarar culpado de conspiração para cometer lavagem de dinheiro.
O que você acha sobre a declaração de culpado histórica do TD Bank e as multas recordes impostas a ele? Deixe-nos saber na seção de comentários abaixo.
