Golpe no Instagram custa US$ 211 mil; perdas vão além da prisão

Uma retirada em um supermercado se transformou em uma operação policial

A sentença e a ordem de restituição de Kuan Tsou foram anunciadas em 7 de outubro pela diretora da Comissão de Valores Mobiliários do Alabama (ASC), Amanda Senn, e por Azzie Oliver, promotor público do 15º Circuito Judicial do Alabama. O juiz de circuito J. R. Gaines condenou Tsou, de 28 anos, a cinco anos de prisão, com pena reduzida a um ano, por conspiração envolvendo furto agravado por fraude e exploração financeira de um idoso. Ele deve reembolsar US$ 211.000 e está permanentemente impedido de atuar no setor de valores mobiliários do Alabama.

A sentença foi proferida após uma operação secreta na qual uma caixa que supostamente continha US$ 300.000, na verdade, continha pedaços de papel quando Tsou a retirou do lado de fora de um supermercado em Montgomery. A vítima chegou acompanhada de um policial à paisana em 22 de agosto de 2025, depois que Tsou voou da Califórnia naquela manhã. Agentes da SWAT do Departamento de Polícia de Montgomery, membros de uma equipe de armas e táticas especiais, o interceptaram e prenderam quando ele saía do estacionamento.

Antes da operação secreta, agentes da ASC, órgão regulador do mercado de valores mobiliários do Alabama, confirmaram a fraude durante uma visita domiciliar e ajudaram a negociar o suposto pagamento. Senn declarou:

“Não é sempre que conseguimos interceptar operações criminosas internacionais em casos envolvendo criptomoedas.”

Os investigadores determinaram que Tsou pertencia a uma organização maior e havia passado meses coletando dinheiro e metais preciosos em todo o país, ficando com ou recebendo uma porcentagem. O alerta do FBI sobre transportadores de dinheiro envolvidos em golpes com criptomoedas descreve como plataformas fraudulentas organizam coletas públicas. Tsou está detido pelo Gabinete do Xerife de Montgomery desde 25 de agosto de 2025.

Um relacionamento no Instagram levou a uma plataforma falsa da Bybit

O esquema começou na primavera de 2025, quando o morador de Montgomery conheceu alguém no Instagram que alegava ser uma mulher morando em Nova York. As conversas passaram para o WhatsApp, onde um relacionamento se desenvolveu antes que o investimento em criptomoedas entrasse na discussão. Posteriormente, os investigadores rastrearam a correspondente até o Sudeste Asiático; as fotografias mostravam uma nova-iorquina real, sem qualquer envolvimento comprovado no crime.

O suposto investimento usava o nome da Bybit, mas o morador enviou dinheiro para uma corretora de criptomoedas falsa, em vez da empresa legítima. Um pagamento inicial de US$ 45.000 parecia lucrativo, seguido por um suposto empréstimo de US$ 160.000 que o cliente pagou juntamente com US$ 6.000 em taxas.

Depois de arrecadar US$ 211.000, a operação fraudulenta exigiu aproximadamente mais US$ 385.000, o que levou à tentativa de saque para a aposentadoria que alertou o consultor de investimentos. A progressão de um relacionamento online para ganhos falsos e exigências crescentes de pagamento seguiu o padrão que a comissão descreveu como “pig butchering”: os criminosos cultivam a confiança antes de atrair as pessoas para investimentos fraudulentos. Separadamente, a Força-Tarefa do Centro de Combate a Golpes do Departamento de Justiça havia apreendido cerca de US$ 938 milhões em criptomoedas, conforme anúncio de 9 de setembro.

A Prisão Não Acabou com as Perdas da Vítima

O titular da conta de Montgomery continuou se comunicando com outras pessoas desconhecidas online e enviando dinheiro após a prisão de Tsou, informou a ASC. Os investigadores estimaram as perdas totais em esquemas de “pig butchering” em aproximadamente US$ 270.000 e calcularam que a intervenção de instituições financeiras e órgãos públicos impediu que esse valor chegasse a cerca de US$ 600.000.

Os pagamentos contínuos levaram a família a solicitar a nomeação de um curador, uma pessoa indicada pelo tribunal para administrar as finanças do indivíduo. Funcionários da agência testemunharam em apoio ao pedido, mas o tribunal recusou-se a aprovar o arranjo após ouvir as provas. Senn descreveu a dificuldade de proteger adultos vulneráveis, preservando ao mesmo tempo sua dignidade e liberdade para tomar decisões cotidianas.

Esforços federais para limitar perdas semelhantes incluem a ação do FBI junto a pessoas alvo de fraudes com criptomoedas por meio da Operação Level Up, que teve início em janeiro de 2024. O órgão identifica aqueles que se envolveram em investimentos fraudulentos e os alerta antes que enviem mais fundos.

Proteções específicas de reembolso para vítimas qualificadas de golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas entraram em vigor em 1º de outubro no Alabama, abrangendo transações em quiosques, em vez desse tipo de cobrança presencial.

Os familiares continuam preocupados com a possibilidade de que novas transferências possam esgotar os bens da pessoa e criar dependência financeira.