Maltański organ regulacyjny zwraca uwagę na nielicencjonowaną firmę zajmującą się marketingiem kryptowalut

Brak zezwolenia regulacyjnego lub rejestracji

Maltański Urząd Nadzoru Usług Finansowych (MFSA) wydał ostrzeżenie dotyczące firmy Distributex, nieuprawnionego podmiotu zajmującego się marketingiem kryptowalut, oskarżonego o prowadzenie kampanii rekrutacyjnych i utrzymywanie fizycznych biur na terenie całej Malty bez prawnego zezwolenia ani rejestracji jako spółka.

Podmiot ten — działający pod różnymi nazwami, w tym Distributex Limited i DX — utrzymuje swoją obecność w sieci poprzez swoją stronę internetową oraz aplikację mobilną dostępną w Apple App Store. Oprócz obecności w Internecie grupa ta ma również fizyczne oddziały na Malcie, prowadząc działalność z biur w Birkirkara, Hamrun, Mosta i Hal Tarxien, jednocześnie zapraszając społeczeństwo na lokalne spotkania organizowane pod hasłem „oficjalnych spotkań pracowników”.

Pomimo fizycznej obecności i organizowanych wydarzeń organ nadzoru finansowego zauważył, że żaden z podmiotów powiązanych z Distributex nie jest zarejestrowany na Malcie. Zgodnie z maltańskimi ramami prawnymi dotyczącymi wirtualnych aktywów finansowych każdy podmiot oferujący usługi związane z kryptowalutami lub produkty finansowe na terenie Malty lub z Malty musi przejść rygorystyczną kontrolę i uzyskać zezwolenie. MFSA podkreśla, że firma Distributex nigdy nie uzyskała zezwolenia na prowadzenie działalności podlegającej regulacjom zgodnie z prawem maltańskim.

W oświadczeniu MFSA stwierdziła, że przeprowadzona przez nią analiza ujawniła kilka cech operacyjnych firmy Distributex, które są ściśle związane z wysokiego ryzyka strukturami marketingu wielopoziomowego i piramidami finansowymi. Sygnały ostrzegawcze obejmują wymaganie obowiązkowych wkładów finansowych od uczestników w celu dołączenia do platformy oraz motywowanie członków poprzez prowizje za polecenie, bezpośrednio powiązane z pozyskiwaniem nowych uczestników.

W analizie zwrócono również uwagę na promowanie przez Distributex zwrotów finansowych opartych na poziomach członkostwa, a nie na rzeczywistej działalności gospodarczej.

Chociaż organ regulacyjny zauważył, że cechy te nie dowodzą automatycznie istnienia nielegalnego schematu piramidowego, ostrzegł, że takie modele niosą ze sobą poważne ryzyko finansowe dla inwestorów. Ostrzeżenie nawiązuje do szerszych wytycznych MFSA dotyczących schematów piramidowych podszywających się pod przedsiębiorstwa marketingu wielopoziomowego.

Pozycja Malty jako jurysdykcji podlegającej regulacjom w zakresie aktywów cyfrowych sprawia, że staje się ona celem dla nielicencjonowanych podmiotów pragnących wykorzystać reputację wyspy. Podmioty nieposiadające licencji często korzystają z fizycznych biur, zorganizowanych wydarzeń rekrutacyjnych oraz aplikacji mobilnych dostępnych w sklepach z aplikacjami, aby stworzyć iluzję legalności, unikając jednocześnie nadzoru regulacyjnego.

MFSA stanowczo wzywa społeczeństwo do zachowania szczególnej ostrożności i powstrzymania się od angażowania środków finansowych w nielicencjonowane przedsięwzięcia. Transakcje finansowe przeprowadzane za pośrednictwem nieuregulowanych platform pozbawiają konsumentów ochrony prawnej i możliwości dochodzenia roszczeń w przypadku oszustwa lub strat finansowych.