Komisja SEC oskarża twórców oszustw związanych z kryptowalutami i sztuczną inteligencją w serwisie WhatsApp, którzy rzekomo wyłudzili ponad 15,3 mln dolarów

SEC zarzuca wyłudzenie od inwestorów ponad 15,3 mln dolarów

Inwestorzy, którzy przekazali środki do tych dwóch programów internetowych, rzekomo mieli do czynienia z fałszywymi zwrotami z inwestycji i nieprawdziwymi zapewnieniami o nadzorze ze strony SEC. W zarzutach dotyczących oszustwa wniesionych 29 września Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wymieniła firmy Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. oraz TSAI Capital Foundation. Agencja twierdzi, że w ramach tych dwóch oszustw sprzeniewierzono odpowiednio ponad 12,5 mln dolarów i 2,8 mln dolarów. Stwierdza ona, że podmioty te były prawdopodobnie prowadzone przez osoby przebywające za granicą.

W obu skargach opisano różne taktyki, ale w każdej z nich zarzuca się, że podmioty te powoływały się na autorytet SEC, aby zdobyć zaufanie. „Chociaż metody stosowane w celu oszukania niczego niepodejrzewających inwestorów w tych oszukańczych przedsięwzięciach inwestycyjnych były zróżnicowane, cel był ten sam – obiecywanie potencjalnym inwestorom nadmiernych zysków, twierdzenie, że są to legalne podmioty regulowane przez SEC, a następnie kradzież ich pieniędzy” – powiedział David Woodcock, dyrektor Wydziału Egzekwowania Prawa agencji.

Cryptoaiml rzekomo budowało zaufanie w grupach na WhatsApp, podszywając się pod specjalistów ds. inwestycji i udostępniając rzekome sygnały handlowe generowane przez sztuczną inteligencję od co najmniej sierpnia 2024 r. do marca 2025 r. Podejście to przypomina taktyki stosowane w kryptowalutowych czatach grupowych, na które zwróciła uwagę SEC, w tym twierdzenia o fachowym doradztwie, które kierowały inwestorów na rzekome platformy transakcyjne.

Fałszywe zyski, opłaty za wypłatę i boty, które nie istniały

Według SEC inwestorzy, którzy postępowali zgodnie z wytycznymi Cryptoaiml, rzekomo przekazywali aktywa kryptowalutowe na platformę, która wyświetlała zyski, ale nie przeprowadzała żadnych transakcji. Niektórzy podpisali również umowy o zarządzanie inwestycjami, które przedstawiano jako legalne. Kiedy inwestorzy próbowali wypłacić swoje pieniądze, podmioty te rzekomo twierdziły, że ich konta zostały zamrożone, i żądały opłat z góry. Fałszywe platformy do handlu kryptowalutami i nieoczekiwane żądania płatności to powtarzające się cechy oszustw inwestycyjnych.

TSAI Pro i TSAI Capital Foundation rzekomo wykorzystywały WhatsApp, Facebooka i swoją stronę internetową w okresie od września 2024 r. do marca 2025 r. do promowania innego programu. Inwestorom mówiono, że mogą wynająć boty handlowe oparte na sztucznej inteligencji w celu uzyskania gwarantowanych zysków oraz zarabiać pieniądze poprzez rekrutację innych osób. SEC twierdzi, że boty te nie istniały, a zdeponowane środki nigdy nie zostały wykorzystane do generowania zysków. Agencja postawiła również zarzuty w sprawie odrębnego domniemanego oszustwa inwestycyjnego związanego z botami opartymi na sztucznej inteligencji, którego wartość wyniosła 12,3 mln dolarów.

Cryptoaiml zamieściło na swojej stronie internetowej zrzut ekranu ze sfałszowanym formularzem D, natomiast TSAI opublikowało fałszywy certyfikat SEC odnoszący się do innego sfałszowanego zgłoszenia. Formularz D to zawiadomienie stosowane w przypadku niektórych ofert papierów wartościowych; jego złożenie nie oznacza, że SEC zatwierdziła daną inwestycję. Twierdzenia o statusie regulacyjnym stanowiły część rzekomych wysiłków mających na celu przekonanie ludzi, że programy te są legalne.

Organy regulacyjne ostrzegają przed oszustwami inwestycyjnymi w grupach czatowych

SEC zachęca ludzi do sprawdzania przeszłości każdej osoby, która oferuje lub sprzedaje im inwestycję. W swoim ostrzeżeniu dotyczącym grupowych czatów inwestycyjnych opisuje kroki pozwalające sprawdzić, czy rzekomy specjalista inwestycyjny i firma są autentyczni. Te środki ostrożności mają zastosowanie, gdy ktoś w grupie komunikacyjnej twierdzi, że reprezentuje podmiot podlegający regulacjom.

Stanowe organy nadzoru nad rynkiem papierów wartościowych opisały również oferty inwestycyjne związane z kryptowalutami, oparte na fundacjach edukacyjnych i botach AI. Stowarzyszenie North American Securities Administrators Association ostrzegło w marcu 2025 r., że tego typu operacje mogą wykorzystywać grupy na WhatsAppie, twierdzenia o posiadaniu zastrzeżonej technologii oraz obietnice zwrotów z inwestycji w celu przyciągnięcia inwestorów.

Władze stanu Nowy Jork również ostrzegły, że fałszywe projekty kryptowalutowe i oferty inwestycyjne oparte na sztucznej inteligencji mogą rozprzestrzeniać się poprzez rozmowy internetowe i platformy społecznościowe. W sprawach wniesionych 29 września Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) usunęła ze swojej strony internetowej formularze D złożone przez Cryptoaiml Ltd. i TSAI Pro Ltd.