Washington-regulatorer søker å tilbakekalle Coinflips lisens og ilegge en bot på 1,03 millioner dollar på grunn av påståtte etterlevelsessvikt ved kryptokiosker. Anklagene krever også forbrukerrefusjoner og bransjeforbud for selskapet og dets administrerende direktør.
Washington State krever bot på 1,03 millioner dollar og forbud mot kryptokiosk-selskap
SKREVET AV
DEL
Viktige punkter
- Washington søker å tilbakekalle Coinflips lisens som pengeoverfører.
- Regulatoren hevder det har vært svikt knyttet til overvåking og refusjoner.
- Coinflip og selskapets CEO kan be om en høring for å bestride anklagene.
Washington-regulator søker tilbakekalling av lisens
Washington State Department of Financial Institutions (DFI) kunngjorde 3. september at de hadde tatt ut anklager mot GPD Holdings LLC, som driver under navnet Coinflip, og administrerende direktør Benjamin Weiss. Tiltaket søker straffereaksjoner, refusjoner og restriksjoner etter påståtte brudd på Washingtons Uniform Money Services Act.
Etaten uttalte:
“DFI søker å tilbakekalle Coinflips lisens, forby selskapet og dets ansvarlige person fra bransjen, og pålegge selskapet og dets ansvarlige person å betale en bot på 1 029 600 dollar.”
Anklagene fulgte en undersøkelse i 2025 som angivelig avdekket mangelfull etterlevelse og risikostyringspraksis. DFI sa at Coinflips virksomhet med kryptokiosker medførte en forhøyet svindelrisiko for eldre, som sto for mer enn 50 % av selskapets virksomhet i Washington. Svindel med krypto-automater rettet mot sårbare forbrukere har fått økende oppmerksomhet fra myndighetene. DFI-direktør Charlie Clark uttalte: «Statlige regulatorers kontrollarbeid er kritisk, og DFI vil iverksette tiltak for å håndtere problemer når selskaper ikke oppfyller forventningene til etterlevelse.»
DFI beskriver påståtte etterlevelsessvikt
Den 13-siders anklageskrivelsen, utstedt 26. august, hevder at Coinflip manglet tilstrekkelige kontroller mot hvitvasking og lot enkelte kunder gjennomføre transaksjoner uten påkrevd identifiserende informasjon. Den viser også til utilstrekkelig transaksjonsovervåking, uimplementerte grenser, unøyaktige regulatoriske rapporter, forsinkede rapporter om valutatransaksjoner, uklare gebyropplysninger og et etterslep av transaksjonsvarsler som var flere måneder forsinket.
DFI hevder videre at Coinflip ikke opprettholdt tilstrekkelig sikkerhetsstillelse (surety bond) i deler av den gjennomgåtte perioden og ikke rapporterte raskt om enkelte bankforbindelser, rettslige skritt og et databrudd som påvirket kunder i Washington. Anklagene kommer i en tid med bredere gransking av etterlevelse ved kryptokiosker og risiko for hvitvasking. Selskapet skal også ha manglet en regelverkstilpasset refusjonspolicy og unnlot å refundere minst 15 kunder innen påkrevd frist.
Svindel med kryptokiosker har fått oppmerksomhet også utenfor Washington. Føderale lovgivere la fram lovgivning for å forebygge svindel med krypto-automater etter at amerikanere rapporterte omtrent 389 millioner dollar i tap ved krypto-automater og -kiosker i løpet av 2025. Voksne i alderen 60 år og eldre rapporterte omtrent 257,5 millioner dollar av disse tapene, ifølge FBI-data.
Vanlige metoder innebærer at innringere utgir seg for å være offentlige etater, banker, politifolk eller investeringsrådgivere før de instruerer ofre til å sette inn kontanter i kryptokiosker. Etablerte praksiser for å forebygge kryptosvindel inkluderer å verifisere uventede forespørsler uavhengig og å avvise krav om å sende kryptovaluta under press.
Anklagene krever refusjoner og bransjeforbud
Det foreslåtte pålegget vil kreve refusjoner som dekker ulike grupper av Washington-kunder som gjennomførte transaksjoner fra og med 1. september 2023. Kunder i alderen 60 år eller eldre vil få tilbake transaksjonsgebyrer og påslag, mens enkelte kunder identifisert i et konfidensielt vedlegg vil få tilbake hele transaksjonsbeløpet, gebyrer og påslag.
Washingtons anklager følger målrettede tiltak mot Coinflip i flere andre delstater. For eksempel utstedte Texas samtykkeordrer i juli 2023 og februar 2026 om ulisensiert pengeoverføring av stablecoins, og ilagte bøter på henholdsvis 31 600 dollar og 40 839,75 dollar. Innleveringen i Washington viser også til en samtykkeordre fra Minnesota Department of Commerce innlevert i desember 2024. Iowas justisminister Brenna Bird saksøkte Coinflip i februar 2025 for påstått overdrevne og ofte skjulte gebyrer, mens Missouris justisminister saksøkte Coinflip i mai, og krevde tilbakebetaling, et forbud mot videre drift og opptil 1,826 millioner dollar i bøter. Coinflip inngikk Texas-ordrene uten å innrømme brudd og kalte søksmålet i Missouri grunnløst.
Innleveringen i Washington er fortsatt en fremstilling av påstander snarere enn en endelig håndhevingsordre. Coinflip og Weiss kan be om en administrativ høring for å bestride anklagene, foreslåtte refusjoner, tilbakekalling av lisens, boten og bransjeforbudene. DFI søker også et etterforskningsgebyr på 3 837 dollar, kostnader til påtale og fortsatt tilgang til relevante selskapsregistre.
Denne artikkelen er oversatt fra engelsk ved hjelp av kunstig intelligens. Den originale engelske versjonen er den autoritative kilden; automatiske oversettelser kan inneholde unøyaktigheter, særlig i juridisk og regulatorisk terminologi.
