AUSTRAC stanser 96 Cryptolink-kryptoautomater på grunn av etterlevelsesrisikoer

Hvorfor stengte AUSTRAC Cryptolinks 96 kryptoautomater?

Cryptolinks 96 automatiske kryptovaluta-minibanker (CATM-er), som lar kunder veksle kontanter til kryptovaluta, ble beordret offline i tre måneder, kunngjorde Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) 10. august, etter å ha suspendert selskapets registrering som leverandør av virtuelle eiendelstjenester. Tilsynet viste til vedvarende bekymringer knyttet til hvitvasking og terrorfinansiering i suspensjonen av Cryptolink, og økte dermed det regulatoriske presset på kontant-til-krypto-virksomheter.

AUSTRAC-sjef Brendan Thomas sa:

«Som en del av vårt fortsatte fokus på digital valuta som en hvitvaskingsrisiko, har AUSTRAC vedvarende bekymringer om selskapets evne til å håndtere høyrisikotransaksjoner gjennom sine CATM-er.»

Kunder kan bruke kryptoautomater til å kjøpe kryptovaluta med kontanter og sende den direkte til en digital lommebok ved å skanne eller taste inn lommebokadressen. Avhengig av operatør og transaksjonsstørrelse kan brukere også måtte verifisere identiteten sin. Kontantkjøp via bitcoin-automater kan ha høyere gebyrer og lavere transaksjonsgrenser enn kjøp gjort gjennom andre tjenester.

Hvilke rapporteringssvikt utløste suspensjonen?

Vilkår som ble pålagt under et tidligere bindende tilsagn, var oppfylt, opplyste AUSTRAC, men selskapet unnlot deretter å oppfylle grunnleggende rapporteringsforpliktelser, særlig krav som gjelder terskeltransaksjoner. Tilsynet opplyste også at selskapet ikke leverte påkrevde rapporter eller svarte på en forespørsel om informasjon, noe som fikk AUSTRAC til å klassifisere fortsatt drift som for risikabelt på nåværende tidspunkt.

Den siste handlingen følger AUSTRACs håndheving mot Cryptolink i oktober 2025, da tilsynet hevdet sen rapportering av store kontanttransaksjoner og svakheter i selskapets AML/CTF-risikovurderinger. Cryptolink ble pålagt å bruke tredjepartsrevisorer til å vurdere transaksjonsrapportering og kontrolltiltak, samtidig som det skulle rette opp mangler identifisert gjennom tilsynets Crypto Taskforce.

Hvorfor får kryptoautomater større regulatorisk oppmerksomhet?

Australske myndigheter har identifisert kryptoautomater som sårbare for kriminell misbruk på grunn av deres evne til raskt å konvertere fysiske kontanter til kryptovaluta. AUSTRACs advarsler om svindel med kryptovaluta-automater sier at maskinene kan utnyttes til hvitvasking, svindel og aktivitet med pengetranportører («money mules»), mens kryptovalutaoverføringer generelt ikke kan reverseres når midlene først når en adresse utenfor kundens kontroll.

Tidligere håndheving mot samme operatør inkluderte et overtredelsesvarsel på A$56 340, omtrent US$39 000 til dagens valutakurser, som Cryptolink betalte uten å innrømme ansvar, opplyste AUSTRAC. Tilsynet etablerte sin Crypto Taskforce i en periode med skjerpet oppsyn med operatører av kryptovaluta-automater og har gjennomført tilsynsengasjementer med sektoren siden slutten av 2024.

Thomas sa:

«Cryptolink fikk muligheten til å etterleve, men klarte ikke å oppfylle sine forpliktelser til tross for det bindende tilsagnet.»

Ved valutakursen 31. oktober 2025 var boten i australske dollar verdt omtrent US$36 900.

Hvordan reagerer andre myndigheter på risikoer knyttet til kryptoautomater?

Regulatorisk gransking av kryptovaluta-kiosker har også tiltatt i USA, ettersom myndighetene fokuserer på svindeltap, transaksjonskontroller og forbrukerbeskyttelse. Amerikanske lovgivere la frem lovforslag rettet mot svindel med kryptoautomater i juni etter at rapporterte amerikanske tap oversteg 333 millioner dollar i 2025, og foreslo transaksjonsgrenser, svindeladvarsler, kundetiltak (due diligence) og utvidede krav til journalføring.

Delstatsmyndigheter har forfulgt separate håndhevingstiltak som involverer enkeltoperatører, inkludert et søksmål i Missouri rettet mot mer enn 140 kiosker. Saken mot Coinflip hevder svindelrelaterte mangler og utilstrekkelige gebyropplysninger, med kryptoautomat-gebyrer som nådde så høyt som 21,9 % i transaksjoner beskrevet i delstatens klage. Coinflip avviste påstandene og sa at det ville kjempe mot søksmålet.

Tennessee tok en bredere tilnærming ved å forby kryptovaluta-kiosker i hele delstaten etter at lovgivere viste til svindeltap og risiko for eldre forbrukere. Under Tennessees forbud mot kryptoautomater ble operatører og eiendomsforvaltere pålagt å fjerne eller deaktivere eksisterende maskiner innen 1. juli. Coinflip og en annen operatør saksøkte for å blokkere loven, og en føderal domstol avslo deres begjæring, slik at forbudet kunne tre i kraft, kunngjorde Tennessees justisminister Jonathan Skrmetti 7. juli.

Overvåkingen av Cryptolink vil fortsette gjennom hele tre måneders suspensjonsperioden, som varer til begynnelsen av november, for å sikre at selskapet etterlever pålegget, opplyste AUSTRAC.