De Banca d'Italia heeft een mededeling uitgegeven aan betalingsdienstaanbieders en aanbieders van cryptovaluta-diensten (CASPs), waarin de noodzaak wordt benadrukt om financiële transacties voortdurend te screenen aan de hand van procedures in het kader van de ‘travel rule’, en waarin wordt benadrukt dat er geen minimumbedragen gelden voor deze controles.
Banca d'Italia verscherpt de screening van cryptovaluta's om EU-sancties te handhaven
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Belangrijkste punten
- De Banca d'Italia heeft cryptobedrijven opgedragen elke transactie te controleren, met als doel het omzeilen van EU-sancties te voorkomen.
- De bank heeft minimumdrempels voor controles verboden om te voorkomen dat criminelen geld opsplitsen om opsporing te ontlopen.
- De strengere regels geven voorrang aan het blokkeren van Russische actoren boven snelheid, waarbij mogelijke vertragingen bij overboekingen worden geaccepteerd.
Italië benadrukt uitzondering 'geen minimum' voor sanctiecontroles op cryptotransacties
De Europese Unie (EU) maakt zich zorgen over het gebruik van digitale activa om het bestaande sanctiekader te omzeilen, en centrale banken in de regio verscherpen hun nalevingsmaatregelen om te voorkomen dat illegale actoren misbruik maken van mazen in de regelgeving.
Woensdag heeft de Banca d’Italia, de Italiaanse centrale bank, een mededeling uitgegeven waarin alle aanbieders van betalingsdiensten (PSP’s) en aanbieders van cryptodienstverlening (CASPs) worden aangespoord om hun screeningprocedures voor financiële transacties aan te scherpen, gezien de recente toename van de geopolitieke spanningen.
De bank benadrukte dat deze instellingen nalevingscontroles moeten uitvoeren op hun eigen klanten bij het aangaan van de relatie en wanneer de Raad van de EU dit voorschrijft, en tevens telkens wanneer er een transactie plaatsvindt, waarbij zowel de namen van de opdrachtgever als de begunstigde van deze transacties (zoals gedefinieerd door de Travel Rule) worden getoetst aan de lijst van aangewezen personen en bedrijven.
Wat betreft de wijze waarop deze controles moeten worden uitgevoerd, benadrukte de bank dat de afstemming van de geautomatiseerde systemen die de transacties daadwerkelijk controleren, zo moet worden ingesteld „dat een evenwicht wordt gevonden tussen de noodzaak om het aantal valse positieven te beperken en de noodzaak om de identificatie van aangewezen personen te waarborgen“.
Niettemin benadrukte de bank dat „de toepassing van drempelbedragen voor het onderwerpen van overboekingen aan controles niet is voorzien“, en riep tussenpersonen, waaronder CASP’s, op om „ervoor te zorgen dat de gebruikte systemen – met inbegrip van oplossingen die door derden zijn ontwikkeld of geleverd – geen minimumdrempels bevatten die ertoe zouden leiden dat het aantal aan controles onderworpen overboekingen wordt beperkt“.
Het opsplitsen van financiële bedragen om detectie of melding door geautomatiseerde systemen te vermijden, wordt „structurering“ genoemd, een praktijk die vaak wordt toegepast door criminele actoren of groeperingen die met sancties worden geconfronteerd.
In de mededeling van de Banca d'Italia worden financiële actoren opgeroepen hun controles te verscherpen en te voorkomen dat sancties worden omzeild door verkeerd geconfigureerde systemen, zelfs als dit ten koste gaat van verhoogde waakzaamheid en vertragingen bij overschrijvingen, vooral nu de laatste ronde van EU-sancties zich expliciet richt op Russische actoren en het digitale regelwerk.
Dit artikel is met behulp van AI uit het Engels vertaald. De originele Engelstalige versie is de gezaghebbende bron; geautomatiseerde vertalingen kunnen onnauwkeurigheden bevatten, met name in juridische en regelgevende terminologie.
