Curaçao verplicht zijn cryptocasino’s om wallets te screenen en mixers te verbieden; volledige naleving moet in 2027 een feit zijn

Het grootste crypto-casinocentrum legt de lat hoger

De Curaçao Gaming Authority (CGA) heeft haar gelicentieerde online exploitanten het eerste gedetailleerde crypto-regelwerk overhandigd, waarin wordt uiteengezet hoe casino’s en sportweddenschappen moeten omgaan met stortingen, inzetten, opnames en kasbeheer van digitale activa. Met ingang van juni 2026 is de richtlijn – die Aideen Shortt, marketing- en PR-adviseur van de CGA, openbaar heeft gedeeld op LinkedIn – van toepassing op elke entiteit binnen de groep die met crypto te maken heeft, en brengt deze de vergunninghouders van het eiland in lijn met de wereldwijde normen ter bestrijding van het witwassen van geld. Dat is een opmerkelijke verschuiving voor het rechtsgebied dat een groot deel van ’s werelds cryptocasino’s herbergt.

Zoals gemeld door iGaming Business, verbiedt de CGA exploitanten om geld te accepteren uit gesanctioneerde wallets of mixing-diensten en verbiedt het hen om als cryptobeurzen te fungeren. Vanaf dat moment krijgen vergunninghouders te maken met een gefaseerd tijdschema: binnen drie maanden moeten zij een conform cryptobeleid indienen via het CGA-portaal. Binnen zes maanden moeten zij risicobeoordelingen, due diligence-onderzoeken bij dienstverleners van virtuele activa en personeelstrainingen hebben afgerond. Uiterlijk in juni 2027 moeten zij volledig aan de voorschriften voldoen, inclusief het scheiden van wallets, blockchain-analysetools, transactieafstemming en auditklare administratie. De toezichthouder geeft aan dat zij snellere maatregelen kan eisen als er aanzienlijke risico’s aan het licht komen.

De inhoud dwingt exploitanten op Curaçao tot controles die meer bekend zijn uit het bankwezen. Casino’s moeten bij zowel stortingen als opnames portemonnee-screening, risicoscores en transactiemonitoring uitvoeren, waarbij gebruik wordt gemaakt van blockchain-analysemogelijkheden in plaats van handmatige controles. Ze mogen crypto alleen accepteren voor gokdoeleinden – niet als beurs, bewaarder of VASP. Door fiatgeld gedekte stablecoins hebben de voorkeur, terwijl privacycoins, memecoins en wrapped tokens van onduidelijke herkomst moeten worden beoordeeld of uitgesloten. Daarnaast moeten exploitanten spelers-, operationele en treasury-wallets strikt gescheiden houden, waarbij persoonlijke of aan eigenaren gekoppelde wallets verboden zijn.

De richtlijn bouwt voort op de ingrijpende hervorming die Curaçao heeft ondergaan sinds de Nationale Verordening op Kansspelen – de LOK – in december 2024 van kracht werd. Die wet schafte het oude systeem van hoofd- en sublicenties af, stelde de CGA aan als de directe vergunningverlenende en toezichthoudende instantie, en integreerde crypto in de standaard B2C-vergunning in plaats van een apart regime in te voeren. Openbaarmaking van wallets, on-chain monitoring en het afwijzen van anonieme cryptoplatforms waren al vergunningsvoorwaarden; het nieuwe beleid beschrijft in operationele details hoe naleving er daadwerkelijk uitziet.

Het eiland werd de standaardlocatie voor crypto-native kansspelen, juist omdat het oude regime weinig vragen stelde over de herkomst van tokens of de afkomst van spelers. Voor exploitanten die een Curaçaose vergunning beschouwden als een laagdrempelige toegang tot de markt, is de lat nu aanzienlijk hoger gelegd. Dit maakt deel uit van een bredere aanval op de offshore- en niet-gelicentieerde markt: in Nederland heeft de staatsloterij de grootste illegale goksite van het land voor de rechter gedaagd nadat de toezichthouder een boete van 24 miljoen euro te laag achtte, terwijl in het Verenigd Koninkrijk wordt voorspeld dat niet-gelicentieerde exploitanten tegen 2028 de reclame-uitgaven van de gereguleerde sector zullen overtreffen. De jurisdictie die haar naam heeft gevestigd op de soepele transacties van crypto, vraagt haar casino’s om elke munt die via hen wordt verwerkt te traceren, te screenen en te scheiden, en geeft hen tot medio 2027 de tijd om aan te tonen dat ze hiertoe in staat zijn.