De toezichthouder heeft Banco Topazio een verbod opgelegd om gedurende twee jaar buitenlandse aan- en verkopen van cryptovaluta te verrichten, nadat er onregelmatigheden waren geconstateerd in de due diligence-procedures voor deze transacties. Daarnaast kreeg de instelling een boete van 3,2 miljoen dollar opgelegd.
Brazilië legt Banco Topazio een boete van 3,2 miljoen dollar op en verbiedt de bank twee jaar lang cryptohandel
GESCHREVEN DOOR
DELEN
Belangrijkste punten
- De Braziliaanse centrale bank heeft Banco Topazio voor twee jaar verboden en een boete van 3,2 miljoen dollar opgelegd vanwege ongecontroleerde cryptotransacties.
- De ongecontroleerde cryptotransacties bedroegen in totaal 1,7 miljard dollar, wat neerkomt op 63% van het valutavolume van Banco Topazio.
- Ailton Aiquino waarschuwde dat soortgelijke overtredingen kunnen leiden tot verboden voor andere Braziliaanse banken.
De centrale bank van Brazilië verbiedt Banco Topazio om cryptohandel te verrichten
Nu banken de cryptomarkt betreden, houden toezichthouders steeds beter in de gaten of ze de regels volgen die nodig zijn om deze activiteiten veilig uit te voeren.
De Commissie voor Beslissingen inzake Administratieve Sancties (Copas) van de Braziliaanse centrale bank heeft Banco Topazio een verbod van twee jaar opgelegd op het verhandelen van buitenlandse cryptovaluta vanwege onregelmatigheden bij transacties ter waarde van miljarden dollars.
De commissie stelde vast dat Banco Topazio tussen oktober 2020 en september 2021 nalevingsmaatregelen heeft genegeerd, toen het aankopen van cryptovaluta uitvoerde zonder procedures te volgen om de geschiktheid te bepalen van de derde partijen die van deze transacties profiteerden.
Het handelsvolume van Banco Topazio bedroeg in die periode 1,7 miljard dollar, waarbij 15 rechtspersonen betrokken waren, zonder dat melding werd gemaakt van atypische transacties. Topazio kreeg een boete van 3,2 miljoen dollar opgelegd wegens onregelmatigheden bij het vaststellen van de financiële draagkracht van klanten, tekortkomingen in de registratieprocedures en het nalaten van het vaststellen van AML/CFT-risico's (antiwitwas- en terrorismebestrijdingsmaatregelen).
Deze transacties waren goed voor 63% van het valutavolume van Topazio tijdens de periode en 46% van de markttransacties van de instelling. Dit bracht de beoordelingscommissie ertoe te concluderen dat de onregelmatigheden van "ernstige aard" waren, wat volgens de wet "ernstige gevolgen kan hebben voor het doel en de continuïteit van activiteiten of transacties binnen het nationale financiële stelsel, het consortiumsysteem of het Braziliaanse betalingssysteem".
Ailton Aiquino, hoofd toezicht bij de centrale bank, liet doorschemeren dat dezezelfde verboden uit voorzorg ook tegen andere instellingen zouden kunnen worden toegepast als de bank van mening is dat zij de regelgeving overtreden.
Hij concludeerde dat het, gezien de toenemende populariteit van crypto-activa in de Braziliaanse economie, belangrijk was om "alle actoren die op deze markt actief zijn te waarschuwen en duidelijk te maken dat de bankentoezichthouder alert en waakzaam is ten aanzien van afwijkend gedrag dat kan leiden tot bedrijfsmodellen die witwasoperaties mogelijk maken".
De aankondiging van de maatregel volgt op het verbod van de centrale bank op het gebruik van cryptovaluta in gereguleerde betalingssystemen en het instellen van een landelijk verbod op niet-financiële evenementenmarkten.
