Brazilië legt een 24-uursblokkade op crypto-overboekingen van 10.000 dollar

Centrale Bank van Brazilië stelt 24-uurs wachttijd in voor transacties van $10.000

De Centrale Bank van Brazilië heeft een nieuwe resolutie gepubliceerd om het gebruik van digitale activa voor illegale doeleinden tegen te gaan, gezien het toenemende gebruik ervan voor snelle geldovermakingen in verband met financiële fraude.

Vrijdag heeft de Centrale Bank van Brazilië Resolutie 584 van 2026 uitgevaardigd, waarmee Resolutie 142 van 2021 wordt gewijzigd om fraudepreventieprocedures op te nemen die van toepassing zijn op instellingen die deel uitmaken van het Braziliaanse betalingssysteem en die met digitale activa werken.

Artikel 2-B bepaalt uitdrukkelijk dat deze instellingen „pas 24 uur na ontvangst van de gelden overboekingsopdrachten voor digitale activa mogen uitvoeren“ wanneer deze overboekingen bestemd zijn voor buitenlandse VASP’s of wallets in eigen beheer.

Bovendien specificeert de resolutie dat deze inhoudingen moeten worden toegepast wanneer de betrokken gelden „de waarde van 10.000,00 USD of het equivalent daarvan in andere valuta’s per transactie overschrijden, of de totale waarde van transacties die op dezelfde dag namens de klant worden uitgevoerd“.

In een persbericht benadrukte de Centrale Bank van Brazilië dat deze vasthoudingen van voorzorgskarakter zijn, zodat dienstverleners deze transacties kunnen beoordelen en hun risicobeleid kunnen toepassen. Deze gelden kunnen vóór het verstrijken van de termijn van 24 uur worden vrijgegeven indien dienstverleners vaststellen dat ze geen risico’s inhouden, en particulieren moeten te allen tijde op de hoogte worden gehouden van de status van hun gelden.

Ten slotte bepaalt het besluit ook dat dienstverleners op het gebied van virtuele activa (VASP’s) „dagelijks een register moeten bijhouden met gedetailleerde informatie over gevallen van fraude of pogingen tot fraude bij het verlenen van betalingsdiensten en diensten met betrekking tot virtuele activa, inclusief een gedetailleerde beschrijving van de genomen corrigerende maatregelen.“

De maatregelen „versterken de bescherming van gebruikers van financiële diensten en dragen bij aan de veilige ontwikkeling van de markt voor virtuele activa in Brazilië“, concludeerde de bank.

De resolutie, die op 1 januari 2027 van kracht wordt, volgt op een openbare raadpleging over dit onderwerp die op 2 juli werd afgesloten en die aanleiding gaf tot scherpe kritiek van nationale crypto-organisaties.

Abcrypto, een van de grootste cryptoverenigingen in het land, waarin bedrijven als Binance, Coinbase, Crypto.com en Tether zijn verenigd, stelde dat de bewaarplicht geen invloed zou hebben op illegale gebruikspatronen, maar juist legitieme instellingen zou schaden die crypto gebruiken als een snel alternatief voor het traditionele financiële systeem.