Uber test tokenized geldfondsen om 24/7 handelsrendement te realiseren

Uber test weekendhandel in beleggingen in tokenized geldmarktfondsen

Bedrijven wenden zich tot blockchain en tokenized activa om hun winst te verhogen door te profiteren van 24/7-handel.

Uber, een beursgenoteerde ride-hailing-app met een marktkapitalisatie van meer dan 130 miljard dollar, heeft aangekondigd dat het in een recente beleggingstest gebruik heeft gemaakt van tokenized beleggingsmogelijkheden. Met behulp van blockchain kocht het bedrijf op dinsdag een door Franklin Templeton tokenized geldmarktfonds en verkocht het dit op zondag.

Door deze stap kon het 1,5 dag extra rendement behalen in vergelijking met transacties die worden uitgevoerd met traditionele marktfondsen, die – zoals andere bedrijven momenteel doen – op vrijdag zouden moeten worden verkocht.

Franklin Templeton, HSBC Holdings, Fireblocks en Tradeweb Markets waren betrokken bij deze test, die werd uitgevoerd op het Canton Network, een blockchain-netwerk dat is ontwikkeld om dit soort institutionele transacties te ondersteunen.

Michael Shaulov, CEO van Fireblocks, benadrukte dat tokenisatie het probleem zou kunnen oplossen om slapend kapitaal in staatsobligaties aan het werk te zetten zonder de toegang ertoe op te geven.

"Wij zijn van mening dat veel grote ondernemingen en multinationals dit model zullen gebruiken om extra rente te verdienen op contanten die anders onbenut zouden blijven, en ik verwacht dat honderden bedrijven binnen de komende 18 maanden met dit model aan de slag zullen gaan", vertelde hij aan Bloomberg.

Manish Kohli, wereldwijd hoofd betalingsverkeer bij HSBC, benadrukte dat deze pilot aantoonde dat de bank klaar was om als tussenpersoon bij deze transacties op te treden. „We zijn in staat om hen deze mogelijkheid in de VS aan te bieden. Na verloop van tijd zullen we het aantal beschikbare beleggingsopties uitbreiden, naast Franklin Templeton”, verklaarde hij.

De test komt op een moment dat tokenisatie steeds meer in de schijnwerpers staat, nu beursgenoteerde bedrijven weigeren hun aandelen op de blockchain te laten plaatsen door platforms die opereren onder de paraplu van de ‘Innovation Exemption’ van de Securities and Exchange Commission (SEC). Microsoft, McDonald’s en zelfs Walmart zien af van deze mogelijkheid.

Toch prijzen bankfiguren tokenisatie aan als de volgende grote ontwikkeling voor de financiële markten. Tijdens de laatste winstpresentatie van de bank zei David Solomon, CEO van Goldman Sachs, dat tokenisatie een belangrijke trend was in alle markten, waarbij hij benadrukte dat de bank al obligaties, geldmarktfondsen en onroerend goed had getokeniseerd voor geselecteerde klanten.

De markt voor getokeniseerde activa bevindt zich nog in de kinderschoenen: volgens RWA.xyz is tot nu toe slechts 40 miljard dollar aan activa getokeniseerd.